26 квітня 2020, 15:42

Закон про фінмоніторинг. У НБУ пояснили, у яких випадках можуть перевіряти власників мобільних гаманців

Норми закону про фінмоніторинг не регулюють телекомунікаційні послуги і відносини між операторами мобільного зв'язку та їхніми абонентами. Про це йдеться в роз'ясненні Нацбанку.

Роз'яснення НБУ

«Оператори мобільного зв’язку зможуть, як і раніше, надавати послуги мобільного зв'язку своїм користувачам, у тому числі неідентифікованим абонентам. Норми цього закону не регулюють телекомунікаційні послуги та відносини між операторами мобільного зв’язку та їх абонентами.

Читайте також: Чотири міфи про закон про фінмоніторинг. Як буде насправді

Тож занепокоєння операторів мобільного зв’язку через набуття чинності закону є необґрунтованим», — пояснили в НБУ.

Читайте також: Нові правила фінмоніторингу: За що банки будуть блокувати рахунки і доносити на клієнтів

Не потрібно ідентифікувати та верифікувати користувачів технічних електронних гаманців (транзитних, аналітичних):

відкриття яких не ініціює абонент;
які використовуються для «технічних цілей»;
які не пов’язані з ініціацією переказів користувачем на користь інших осіб.

Читайте також: Фінмоніторинг. Які операції контролюватиме держава

Тобто оплата мобільного зв’язку відбуватиметься без будь-яких змін та обмежень.

Коли можуть перевіряти клієнта

Якщо клієнт особисто ініціює відкриття електронного гаманця та має намір проводити переказ коштів на користь інших осіб, тоді фінансові установи в межах закону повинні здійснити належну перевірку такого клієнта, в тому числі його ідентифікацію та верифікацію.

Національний банк до 28 липня 2020 року, як цього вимагає закон, розробить і затвердить нормативні акти, які урегулюють, у тому числі, питання здійснення заходів із належної перевірки користувачів електронних гаманців.

Читайте також: На Новій Пошті потрібно буде пред'являти паспорт для операцій від 5000 гривень

Зі свого боку, фінустанови зможуть провести до 1 січня 2021 року належну перевірку користувачів наявних електронних гаманців.

Щодо нових користувачів електронних гаманців, фінустанови мають здійснювати їх належну перевірку відповідно до власних внутрішніх процедур з урахуванням вимог закону.

Нагадаємо

28 квітня 2020 року набирає чинності новий закон про фінмоніторинг. Відтепер онлайн-платежі українців перевірятимуть ретельніше. Проте до більшості операцій увага буде мінімальною, під контроль підпадуть високоризиковані транзакції.

Джерело: Мінфін

Стежити за новими коментарями

Коментарі - 32

+
+93: bonv; 26 квітня 2020, 16:34; #

Контролюй не контролюй все одно получиш - *** (народна мудрість)

+
0: Все буде Україна; 26 квітня 2020, 21:54; #

Мудрiсть нашоi влади)))

+
0: ballistic; 26 квітня 2020, 17:33; #

Послуга «*124*YYY*380ХХХХХХХХХ#» тепер стане недоступною для неідентифікованих абонентів?

+
0: Qwerty1999; 26 квітня 2020, 17:42; #

Для номеров на припейде при банковских ограничениях в 15 тысяч, было ограничение на максимальную сумму на счету припейда 8 тыс.

Возможно сейчас уменьшат лимит до 5 тыс и успокоятся…

+
0: ballistic; 26 квітня 2020, 18:03; #

Але ж зараз закон вимагає:
"Якщо клієнт особисто ініціює відкриття електронного гаманця та має намір проводити переказ коштів на користь інших осіб, тоді фінансові установи в межах закону повинні здійснити належну перевірку такого клієнта, в тому числі його ідентифікацію та верифікацію."
Мови про граничні ліміти нема.

+
0: Qwerty1999; 26 квітня 2020, 19:04; #

Контрактникам что раньше что сейчас - пофиг, это их не касается...

Клиентам на припейде стоит задуматься о переходе на контракт.

+
+19: lika197; 26 квітня 2020, 17:40; #

Полицейское государство Зеленского продолжается. Ещё и сорособота Саакашвили хотят назначить в кабинет. Срочно нужны выборы.

А налоговые каникулы? Бюджет увеличили, карантин ужесточили, из карманов народа соберут.

+
0: Igorenya; 26 квітня 2020, 18:42; #

Бардак!

+
+15: yanochka2015; 26 квітня 2020, 20:22; #

Главное положить начало с лозунгом «это все формальность, вас особо не коснется! » Нужно, чтоб народ спокойно это скушал, без лишнего шума. А дальше дело техники - плавное и стабильное закручивание гаек с ростом ограничений. Ну а дальше полный контроль.

+
+13: Qwerty1999; 26 квітня 2020, 20:48; #

Yanochka2015
«Ну а дальше полный контроль.»

То вы никогда не жили под полным контролем.

А это всего-лишь косвенный контроль за доходами и расходами с целью налогообложения.

Если вы работаете и получаете «белую» зарплату, не финансируете бандформирования в ОРДЛО
и исламский терроризм — вам нечего скрывать от родного государства,
а значит нет смысла бояться этого финансового контроля.

Если же вы содержите альфонса — ну так платите ему наличными при каждой встрече
и опять у вас не будет проблем с государством.
А ваши проблемы с мужем государство не волнуют.

+
+12: lika197; 26 квітня 2020, 21:03; #

Вы самы верите этому? Каждая транзакция должна сначала быть проверена инсайдерами, спекулянтами, и т.д.

Экономический шпионаж — первая задача, всегда.
Вторая задача, кража из бюджета для самых богатых и больших бизнесов.
ОРДЛО и исламский терроризм далеко на списке.

Систематичные проблемы с демократическими странами.

+
+15: Qwerty1999; 26 квітня 2020, 22:33; #

lika197
«Систематичные проблемы с демократическими странами.»

И как часто вы часть своей «белой» зарплаты переводите в «демократические страны»?
Раз в день, раз в неделю, раз в месяц, раз в год?

«Экономический шпионаж — первая задача, всегда.»

Я конечно понимаю ваше возмущение от того, что все сотрудники финмониторинга вкупе с налоговиками будут знать в каких магазинах и по каким ценам вы покупаете конкретную еду по перечню, определённую косметику и даже хозяйственные принадлежности, а также на каких АЗС, по какой цене и какой маркой бензина заправляете свою машину.
Налоговая и финмон могут все эти цифры узнать и без ваших карточных транзакций...

Боитесь «экономического шпионажа» - снимайте с БПК наличку и рассчитывайтесь
исключительно ею (конечно в пределах 5 тысяч по одному чеку с 28.04).

«Вторая задача, кража из бюджета»

Если финмон вам будет мешать воровать из бюджета - это плохо для государства или хорошо?

+
0: lika197; 26 квітня 2020, 22:48; #

И как часто вы часть своей «белой» зарплаты переводите в «демократические страны»?
Я — гражданин США, у меня зарплата совершенно белая там, где живёт вся моя семья. Как все, я стараюсь платить как можно меньше, но в пределах законов и норм. После того, как я плачу налоги в США, я стараюсь при возможности перевести сбережения за границу, потому что я не хочу поддерживать американские рынки и банки, и более того они платят мне 0%.

«Если финмон вам будет мешать воровать из бюджета — это плохо для государства или хорошо?»
Мы обсуждаем вопрос с точки зрения, что у нас теперь нет этого закона. Зачем украинцам дать ворам в раде больше чем надо? Рада, как конгресс в США, работает для большого бизнеса, не для среднего или маленьких бизнесов, и точно не для рабочих. Зачем средним бизнесам платить олигархам больше в белую, когда в тени они могут предоставить услуги, продукты дешевле для народа? Как выше цен хорошо для государства, из-за того, что депутаты не могут контролировать свои расходы?

Когда рада получит больше денег, они потратят больше денег, и эти деньги либо пойдут в карманы самых «угнетенных» которые ни на что не способны и не угрозы для власти, либо пойдут в карманы самых богатых.

+
0: lika197; 26 квітня 2020, 22:51; #

Боитесь «экономического шпионажа» — снимайте с БПК наличку и рассчитывайтесь
исключительно ею (конечно в пределах 5 тысяч по одному чеку с 28.04).
А когда мне надо перевести деньги из-за границы или обналичить их, спекулянты всегда знают об этом заранее и курс двигается десятки копеек против меня, потому что у меня сравнительно большие суммы. И неэкономично и опасно перевезти наличные на самолёте же.

+
0: lika197; 26 квітня 2020, 23:06; #

А возможно вы поедете жить в Израиле и поможете прекратить всё это воровство своих сородичей? Вы думаете, что только я сталкиваюсь с этим? Только на меня давят идиотизм и воровство Порошенка, Зеленского, МВФ, и т.д.?

Я прекрасно живу тут среди народа. Народ прекрасен. Правительство ужасное, и зарубежные паразиты и коррупция ужасны.

И экономический шпионаж, это не только валютные переводы. Всё, что я делаю, под наблюдением жидомасонского общества. Ещё когда американские шпионы и т.д. крадут у меня коммерческие тайны, но это уже другая история.

Поеду в другую страну, это то же самое. Хотя б в Украине есть дружелюбный, хороший народ.

+
0: Qwerty1999; 26 квітня 2020, 23:50; #

lika197
«Я прекрасно живу тут среди народа. Народ прекрасен.
Правительство ужасное, и зарубежные паразиты и коррупция ужасны.»

Вам не угодишь…

Ну так свалите с этого жидо-массонского
американского общества, например, в Россию…

И будет вам счастье…
Может быть…

Как вариант, можете ещё в Северную Корею податься — там
американские жидо-массоны вас точно не достанут в ближайшем будущем…

+
0: lika197; 26 квітня 2020, 23:51; #

А почему я должен «сдаться» и дать Украину вам и другим жидомасонам? После речи посполитой, Украина — страна казаков и славян, а не страна жидомасонов, в последний раз я проверил.

Хотите оккупировать дружественную страну и делать её враждебной к моим интересам, будьте готовы к войне.

+
0: Qwerty1999; 27 квітня 2020, 0:09; #

Lika197
«А почему я должен «сдаться» и дать Украину вам и другим жидомасонам?»

Потому что ваша писанина на форуме Минфина не спасёт страну Украина ни от чего…
Хотите побороть жидо-массонов — приезжайте в Украину и голосуйте за щирых украинцев.

Кстати, если вы участвовали в голосовании на иностранном округе,
за кого вы во втором туре президентских выборов голосовали:
за украинца Порошенко или за украинца Зеленского?

:-)

+
0: lika197; 27 квітня 2020, 0:11; #

«Потому что ваша писанина на форуме Минфина не спасёт страну Украина ни от чего...»

От международных зрителей явно есть реакции на меня. Хотя, что они реально делают, не так много, только медленно стараются менять систему. Возможно финансовая помощь откуда-то. Со времени, и с больше успехами на работе, возможно я смогу делать больше.

"Кстати, если вы участвовали в голосовании на иностранном округе, за кого вы во втором туре президентских выборов голосовали:
за украинца Порошенко или за украинца Зеленского?"

Я бы советовал всем голосовать 50-50, чтобы в правительстве не было монобольшинства врагов. Так как большинство хотели Зелеснкого, правильно было б голосовать за Порошенка.

К сожалению, я не гражданин Украины, и не могу ни голосовать ни баллотироваться.

+
+15: yanochka2015; 26 квітня 2020, 21:55; #

Ответ в такой форме, как буд-то мы с вами пАдруги с детства. Попроще общайтесь. А теперь по теме. На таких, как вы и расчет, как я и написала сразу. Это только для затравки, чтоб не вякали. Дальше будут только усовершенствовать и закручивать гайки. Так работают все законы, это не я придумала, это реальность) А теперь представим ситуацию, что убрали нал)) Ну давайте пофантазируем, а то сейчас начнут мне писать, что я сказочница. Много людей работают сейчас за конверты, потому что по другому им платить не хотят, по той причине, что не выгодно работать чисто, потому что кто-то начал реформы с высасывания последних денег с граждан и забыл навести порядок в налоговой сфере. Дальше платить грязные не выйдет, т.к. все ваши счета будут под контролем и отчитываться будете за каждую копейку. Налоги, конечно же останутся не реальными. Вам дальше рассказывать что это за собой повлечет? Как будет вынуждены закрываться бизнес, как много людей окажется без куска хлеба , либо будет работать за него. Это уже можно наблюдать сейчас и страшно представить, что будет дальше. Но можно в это все не верить. Зачем лишний раз нагонять панику. Все будет ХО-РО-ШО! ;)

+
0: lika197; 26 квітня 2020, 22:11; #

Возможно они снимают трусы перед мошенниками в МВФ. ХЗ только всё совсем не хорошо.

+
0: Qwerty1999; 26 квітня 2020, 22:40; #

yanochka2015
«Вам дальше рассказывать что это за собой повлечет?»

Кто не захочет работать в «белую» - будет закрыт.
Все получатели денег в конвертах будут иметь право выбора:
- открывать свой легальный бизнес
- устраиваться на работу где платят легальную зарплату
- становиться на учёт в фонд занятости и проходить переквалификацию

Кстати, Шмыгаль уже пообещал трудоустроить
500 тысяч на белую зарплату в 7 тысяч гривен в месяц.

С голоду не умрут...

+
0: yanochka2015; 26 квітня 2020, 22:47; #

А вы оптимист :) Забыли сказать, что еще собаку можно продать! ))

+
0: Qwerty1999; 26 квітня 2020, 22:53; #

yanochka2015
«Забыли сказать, что еще собаку можно продать! »

Чувствуется отсутствие бизнес-жилки…
Во время карантина собаку надо сдавать в аренду
с почасовой оплатой. :-)

+
0: Qwerty1999; 26 квітня 2020, 22:51; #

yanochka2015
«как много людей окажется без куска хлеба»

Ничего страшного - возможно научитесь готовить себе еду из подручных средств...

Крапива на пустырях доступна совершенно бесплатно, как и лебеда и другая зелень.
Голуби в городах летают в большом количестве - захотите есть,
быстро вспомните охотничьи навыки предков.
Через время даже научитесь выпекать хлеб из муки...
Повторюсь - с голоду не умрёте...
Хотя и жировать не будете...

Кстати, у голодного человека мозги работают более активно
на предмет где достать еду или как заработать денег...

+
0: Італій .; 26 квітня 2020, 22:18; #

Бред какой-то.

Чем оплата жилкомуслуги отличается от пополнение мобильного счета? Почему одно подпадает под закон, а второе нет?

+
0: Qwerty1999; 26 квітня 2020, 22:57; #

Віталій .

Цитата из текста публикации:
«То есть оплата мобильной связи будет происходить без каких-либо изменений и ограничений.»

Оплата услуг ЖКХ и пополнение счетов мобильных операторов не подпадают под финмониторинг.

+
0: Італій .; 27 квітня 2020, 6:08; #

Мне резанула глаз фраза что это не подпадает под закон.

В то время как оплата ЖКХ подпадает, но является исключением и не будет объектом финмона.

+
0: ballistic; 27 квітня 2020, 12:22; #

«виключення» = «не підпадає під закон»

+
0: ballistic; 27 квітня 2020, 0:15; #

Різниця в тому, що з мобільного гаманця можна розрахуватися не тільки за зв'язок, але і за товари

+
0: Qwerty1999; 27 квітня 2020, 0:29; #

С учётом того, что на сегодня действует ограничение на максимальную сумму средств на номере на припейде в 8 тысяч гривен, то не сильно много вы там и накупитесь тех товаров...

+
0: Natina; 15 червня 2020, 11:23; #

Ось раніше були у київстара Смарт-гроші, так зручно було, тепер же вони вже не працюють. Навіть на свою картку тепер з мобільного вивести на можна. Правда,є ще Global24 для цього, там ліміт максимальний є 14тис., але й рениструє за адресою електронної пошти без інших данних. Ось вдається так і на карту з мобільних виводити, і сплачувати послуги деякі

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Не зареєстровані на Мінфіні? Придумайте логін і пароль для управління підпискою. (Я вже зареєстрований)

тільки латинські літери та цифри

логін вже існує введіть логін логін повинен містити 3-15 символів логін повинен містити літери

Введіть пароль

√

Новини по темі

Всі новини

Закон про фінмоніторинг. У НБУ пояснили, у яких випадках можуть перевіряти власників мобільних гаманців

Роз'яснення НБУ

Коли можуть перевіряти клієнта

Нагадаємо

Коментарі - 32

Заявка успешно отправлена