Італій . - блог

Тест взят из поста в канале Олега Гороховского

Включили очень точную модель определения подозрительных транзакций при социнжиниринге, когда жулики выманивают клиентские данные или убеждают клиентов перевести средства на их счета и буквально сразу остановили крупный платеж в счёт кредитных средств, как подозрительный.

Клиент перезвонил и попросил его провести, так как ему надо вернуть долг.

Позже этот же клиент перезвонил и сказал, что это был обман, его заверили, что была попытка мошеннического списания -53 000 грн. с его счёта, и что сейчас ведется внутреннее расследование, что это сотрудники моно передали данные, и для того, чтобы обезопасить средства, которые есть на карте, нужно их перевести. Мошенники предупредили его при звонках утверждать, что все операции совершает он. Они заверили его, что мошенники именно мы.

Я вот думаю, позвонить в банк с просьбой провести платёж, будучи уверенным, что мошенничает банк, это как вообще достигается такое убеждением? Это гипноз? Транс? Грибы? Что?!!!

«Позвоните в банк и обхитрите их, спасите свои деньги от этого жулья! Отправьте их нам…»
Бинго!
Дарвиновская премия в категории «Финансы»!

Возможно вы догадались что я передумал вести блог на Минфине. Но случилось событие которое не то чтоб сильно важно, скорей о котором нет смысла писать в твитер или профильные темы о зарубежных инвестициях на зеленом форуме. Воспринимайте это как селфи с 12 айфоном или просто фото еды :D Ну и может после окочания пандемии изоляции я доберусь и до польских фондов. Заодно будет что сравнить.

Дополнение:

Радость была преждевременной. Согласно политике KYC Plum может запросить подтверждение резидентности https://intercom.help/withplum/en/articles/2568781-why-must-i-provide-identification-documents-to-invest

Просто для истории сохраняюю пример работы right to be forgotten в ЕС.

От юридически безграмотных соотечественников часто приходится слышать требования к банкам удалить их данные, хотя по украинскому законодательству у них нет такого права. А вот в ЕС уже есть, народное название «right to be forgotten», юридически правильное «right to erasure» https://gdpr-info.eu/art-17-gdpr/

Предистория. Я имею водительское удостоверение и иногда берут напрокат авто за границей. Предпочитаю carsharing. Одна из европейских фирм в которой я зарегистрировался поменяла правила работы и теперь для того чтобы взять автомобиль на прокат надо предварительно активировать учётную запись предоставив вид на жительство или хотя бы долгосрочную визу. Таким образом я уже не могу пользоваться их автомобилями поскольку я это всегда делают пользуясь безвизом и очевидно что не смогу взять автомобиль к примеру в аэропорту даже если бы штамп о въезде можно было использовать для активации. А как написал выше надо подтвердить именно право на проживание.

Существование уже бесполезного аккаунта в базе этой фирмы меня не особо напрягало. Но у фирмы обновились правила работы и она как честная европейская фирма прислала мне уведомление. Поскольку пользоваться их услугами я уже не могу и чтобы в будущем не получать от них письма — я решил воспользоватья «правом на забвение» и потребовал удаления моих данных.

Честная европейская фирма строго следуя законам согласилась с моим требованием. И вот собственно ответом я и хочу поделиться, ради этого весь сыр-бор (кликни на изображение чтобы его увеличить):

Что мы здесь видим? Данные в соответствии с законом ЕС действительно удаляют (напомню что в Украине аналогичного закона нет), но даже при этом часть данных остаётся не удаленными если эти данные согласно других законов должны быть сохранены.

Хочу прохи доповнити мій відгук про інтернет клієнт-банк ПУМБ, який він пропонує для ФОП-ів. Щоб було зрозуміло наскільки це зручно навіть для керування рахунком з телефону.

Так виглядає головний екран зі швидкою формою переказу грошей на картку.

Так виглядає форма створенняя звичайного переказу. Целіком вона не влізла, розбив на дві частини.

Та сама форма на комп'ютері: немає тої імітації платіжки, яка є в iFobs, все просто та зручно, особливо як мені здається для айтішника. Маленька приємна деталь: відразу прораховується залишок на рахунку та сума ПДВ у призначені платежу.

Тепер ви можете порівняти це з клієнт-банком вашого банку.