6 грудня 2019, 15:54 Читать на русском

Життя «схемщикам» зіпсоване. Рада схвалила закон про фінмоніторинг

6 грудня Верховна Рада схвалила в цілому законопроект про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом (№2179)». «За» проголосувало 246 депутатів.

6 грудня Верховна Рада схвалила в цілому законопроект про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом (№2179)».
Фото: finclub.net

Чим доповнили законопроект

При доопрацюванні законопроекту 2179 його норми було доповнено:

  • процедурою застосування угоди про врегулювання наслідків вчинення порушення законодавства;

  • обмеженням максимального розміру штрафу за найтяжчі порушення для фінансових установ;

Читайте також: НБУ виявив незаконні операції клієнтів банків на 17 мільярдів

  • можливістю оскарження рішення про накладення штрафів до виконання такого рішення;

  • змінами до порядку включення осіб до переліку осіб пов’язаних з тероризмом (перелік буде змінюватися на підставі рішення суду);

  • а також усунуто неоднозначні і оціночні формулювання.

Що дасть втілення норм закону

  • Перехід до застосування суб’єктами первинного фінансового моніторингу ризик-орієнтованого підходу та, відповідно, до кейсового звітування про підозрілі операції своїх клієнтів;
  • можливість використання результатів належної перевірки, здійсненої іншим суб’єктом первинного фінмоніторингу;

Читайте також: Фінмоніторинг. Які операції контролюватиме держава

  • збільшення суми фінансових операцій, що підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу (з 150 тис. грн до 400 тис. грн) з одночасним зменшенням кількості ознак таких фінансових операцій з 17 до 4:

— операції з готівкою (будь-які зарахування, перекази)

— операції політично значущих осіб і їх оточення

— перекази за кордон

— операції з офшорами, країнами з низьким рівнем фінмоніторингу за стандартами FATF.

  • створення прозорого інструменту притягнення до відповідальності за порушення;

Читайте також: До законопроекту про фінмоніторинг внесуть 500 правок — Гетманцев

  • скорочення затрат банків та фінансових установ на звітування про фінансові операції завдяки можливості автоматизації процесу надання інформації та зменшення періодичності інформування
  • удосконалену процедуру розкриття кінцевих бенефіціарних власників.

Раніше повідомлялося

  • Закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» було подано до Верховної Ради 25 вересня цього року.

  • 1 листопада проект було підтримано у першому читанні.

  • Законопроект адаптує в національне законодавство Рекомендації FATF та 4-ту і частково 5-ту Директиви Європейського Союзу проти відмивання коштів та фінансування тероризму, які вже впроваджені в усіх країнах-членах ЄС та є обов’язковими для країн, що мають намір на членство.

Коментарі - 27

+
+346
mary27
mary27
6 грудня 2019, 16:00
#
Журналисты ''минфина'' так и не написали, чем же ''испорчена'' жизнь схемщикам?
Снова погоня за дешевыми сенсациями.
+
+38
matroskin
matroskin
6 грудня 2019, 16:48
#
1. ограничением максимального размера штрафа за грубейшие нарушения для финансовых учреждений
2. Увеличение суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу (из 150 тыс. грн до 400 тыс. грн)

Соответственно скучнее теперь будет их жизнь.
+
+16
Віталій .
Віталій .
7 грудня 2019, 0:17
#
Оценка +218 - такого успеха у «журналистов» минфина кажись ещё не было.
+
0
Егор Васильев
Егор Васильев
6 грудня 2019, 16:16
#
А простым смертным что ? сколько без идентификации ?
+
+10
Maleficarum
Maleficarum
6 грудня 2019, 16:18
#
«Увеличение суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу (из 150 тыс. грн до 400 тыс. грн)»
+
+1
Upsing
Upsing
7 грудня 2019, 0:13
#
С одновременным уменьшением количества признаков таких финансовых операций с 17 до 4.
150 000*17 =2.550 000
400 000*4 = 1 600 000
наоборот хуже же сделали?)
+
+29
Віталій .
Віталій .
7 грудня 2019, 0:16
#
Что за странная арифетика, откуда тут умножение. Как?
+
0
Upsing
Upsing
7 грудня 2019, 13:59
#
Всмысле? 17 операций по 150 тысяч без фин мониторинга 18я наверно фин ?
+
+30
Віталій .
Віталій .
7 грудня 2019, 15:07
#
Каких 17 операций? Ты свою цитату читал? :D

С одновременным уменьшением количества признаков таких финансовых операций с 17 до 4.
+
0
Upsing
Upsing
7 грудня 2019, 18:09
#
Так когда 150 тысяч было 17 операций, сейчас сделали по 400к и уменьшили до 4 ;D :D :D:
+
0
Віталій .
Віталій .
8 грудня 2019, 10:38
#
17 признаков подозрительных операций для проведения финмониторинга, а не 17 операций.

Откуда ты вообще взял что сейчас можно только 17 операций проводить???
+
+166
bolex
bolex
6 грудня 2019, 16:55
#
А простым смертным уже ограничили покупки за границей  100 евро. Чтобы схемщикам больше досталось.
+
0
Віталій .
Віталій .
8 грудня 2019, 10:39
#
Никто ничего не ограничивал.
+
0
AlexVoice
AlexVoice
26 січня 2020, 5:16
#
Смысл заказывать пропал . Для меня 30 процентов отдавать свыше 100 евро, это большое ограничивание )
+
+292
kingcity
kingcity
6 грудня 2019, 16:17
#
Щось особливих ускладнень для «схемщиків» не видно. Хіба полегшення.
+
+1
corsww
corsww
6 грудня 2019, 20:03
#
Сидят такие фин мониторингисты Вася и Петя. Что будем проверять?
Давай этого? Он 399 т переводит.
Не я его знаю это честный чиновник. Он постоянно столько переводит
Давай лучше вот этого, Какой то подозрительный тип. Всего 100 евро переводит.
+
0
mary27
mary27
6 грудня 2019, 20:07
#
Если 399 999, то не попадает под финмон)
+
+27
Віталій .
Віталій .
8 грудня 2019, 10:43
#
Попадешь если банк посчитает операцию подозрительной.
+
+12
Alex Stein
Alex Stein
6 грудня 2019, 20:56
#
На днях пополнял собственный карточный счет Монобанка на 2500$ через кассу (в ТАСКОМБАНК) - меня попросили подождать, пока финансовый мониторинг проверит транзакцию. Я так и не понял что же это было)
+
+51
Storogg
Storogg
6 грудня 2019, 21:41
#
Обожаю истории , которые заканчиваются на середине ... Так и хочется спросить и что было дальше ... Или вы ещё в банке ? /)
+
+1
Alex Stein
Alex Stein
6 грудня 2019, 22:38
#
Только вернулся) 
Минут через пятнадцать меня пригласили обратно к кассе и выдали квитанцию о зачислении средств. Так что история закончилась хорошо. Но суть проверки я не понял - они что каждую транзакцию проверяют независимо от суммы? Это как-то не очень коррелирует с «Увеличение суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу (из 150 тыс. грн до 400 тыс. грн)»
+
+27
Віталій .
Віталій .
6 грудня 2019, 23:29
#
Закон только-только приняли, его еще президент должен подписать и потом его должны опубликовать.

Или считаешь что как только законопроект появляется в новостях - уже начинает действовать?
+
0
Alex Stein
Alex Stein
9 грудня 2019, 18:11
#
Считаю что если в законе указано «увеличиние со 150тыс. грн. до 400 тыс.грн.» то текущая минимальная сумма, подпадающая под фин мониторинг очевидно 150тыс. грн., что по моему мнению, немного больше чем 2500$ по текущему курсу. Но спасибо, конечно, что рассказали о том, как законы вступают в силу - может кому будет полезно.
+
0
Віталій .
Віталій .
6 грудня 2019, 21:03
#
Про 30 тысяч не понял. Как и когда это применяется? И чем это отличается от обычного финмониторинга?
+
0
Storogg
Storogg
7 грудня 2019, 2:17
#
Про какие 30 идеи речь ?
+
+15
Віталій .
Віталій .
7 грудня 2019, 13:31
#
Здійснення переказів (у тому числі міжнародних) без відкриття рахунка
на суму, що дорівнює чи перевищує 30 тисяч гривень, або суму, еквівалентну
зазначеній сумі, у тому числі в іноземній валюті, банківських металах, інших
активах, одиницях вартості, але є меншою за суму, передбачену частиною
першою статті 20 цього Закону;
проведення фінансової операції з віртуальними активами на суму,
що дорівнює чи перевищує 30 тисяч гривень;
+
0
YliyaR
YliyaR
24 січня 2020, 14:07
#
Зараз 15 тисяч - проводиться ідентифікація клієнта (не плутайте з фінмоном), тобто потрібно дізнатися його ПІБ, якщо немає відкритого рахунку в банку, то прикладаються під квитанцію копії сторінок паспорту, завірені власником. Я так зрозуміла.
Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися
 
Реклама