26 січня 2021, 7:40 Читать на русском

Наша перша інвестиція: вклалися в S&P 500

У минулому матеріалі серії про власні інвестиції «Мінфін» розповів про те, що вже відкрив брокерський рахунок. Прийшов час купувати перші активи. Редакція вирішила довіритись експертам, які радили інвестувати в ETF, прив’язаний до індексу S&P 500. Розповідаємо, чому і скільки на цьому активі можна заробити.

Що таке ETF

Детально про ETF (скорочено від Exchange Traded Fund) «Мінфін» вже розповідав, тому зараз зупинимось лише на основних моментах.

Це фонди, чиї акції можна купити і продати на біржі. Кожен ETF вказує, які активи планує купувати. Інвестор обирає фонд, який його цікавить відповідно до цих параметрів. Наприклад, існують ETF, які вкладають в дорогоцінні метали, в компанії певної галузі економіки, валютні корзини тощо.

Серед головних переваг ETF:

  • відкриває доступ до міжнародного ринку акцій;
  • підходить для інвестора-початківця: якщо поки не має впевненості, на які акції зробити ставку, ETF дозволяє купити відразу весь сектор
  • відносно низький поріг входу: для інвестицій достатньо кількох сотень, або й десятків доларів;
  • висока ліквідність і простота торгівлі.

Інвестуючи в ETF, не варто розраховувати на приголомшливу дохідність у кілька сотень процентів, але й можливі збитки будуть меншими за рахунок диверсифікації портфелю.

Що таке S&P 500

S&P 500 — це один з ключових індексів американського фондового ринку. Він вираховується із показників ціни акцій 500 найбільших компаній, акції яких торгуються на фондовому ринку.

Розраховується індекс як середнє значення цін акцій цих компаній. Тобто якщо акції компаній дорожчають, зростає і індекс. S&P 500 часто називають барометром американської економіки.

ETF, які прив’язані до цього індексу, вкладають гроші у 500 компаній, що до нього входять. Інвестиції розподіляються в залежності від долі компанії у індексі. Тож, приміром, доля акцій Apple у таких ETF наразі становить близько 6,7%, Microsoft — 5,3%, Amazon — 4,4%.

Ідеально точно потрапити у коливання індексу неможливо, але всі управителі відповідних фондів демонструють наближені показники з несуттєвими відмінностями.

Чому ми вибрали інвестиції у S&P 500

Такі вкладення рекомендують приватним інвесторам більшість експертів із світовим ім'ям. Наприклад, «гуру» інвестицій Джон Богл вважає, що приватним інвесторам взагалі не варто купувати акції окремих компаній. Бо, інвестуючи у S&P 500, інвестор отримує середню дохідність по ринку. А от вишукуючи компанії, які принесуть більший прибуток, змушений витрачати на це багато часу і ризикує купити акції, які знижуватимуться в ціні, коли весь ринок зростатиме.

Читайте також: Компанії, які платять акціонерам навіть в пандемію: заробляємо на дивідендних аристократах

Ще один ідеолог інвестицій у індекс мільярдер Уорен Бафет. Навіть за його заповітом 90% коштів, які він залишить своїй дружині, будуть інвестовані у ETF на основі S&P 500.

Українські інвестори, з якими спілкувався «Мінфін», теж радять вкладати в подібні ETF. Особливо коли грошей небагато (як у нашому випадку), а тому самостійно створити диверсифікований портфель не вдасться.

Як інвестувати

Принцип придбання ETF точно той самий, що і акцій конкретних компаній. Через пошукову систему торгівельної платформи необхідно знайти потрібний актив, обрати кількість акцій і, власне, придбати їх одним натисканням кнопки. Детальніше як влаштовані торгівельні платформи, ми розбирали в цій статті.

Зараз існує 3 великі ETF, які прив’язані до S&P 500:

  • Vanguard S&P 500
  • SPDR S&P 500
  • iShares Core S&P 500 ETF

Це все великі індексні фонди із капіталізацією по кілька сотень мільярдів доларів. Управляються вони відомими компаніями зі значним досвідом роботи: The Vanguard Group, State Street Global Advisors та Blackrock.

Оскільки компанії, у які інвестують індексні фонди, виплачують дивіденди, ці ETF перераховують ці кошти своїм інвесторам. Сума дивідендів у кожного відрізняється лише на кілька сотих процента та становить від 1,52% до 1,57% річних.

Інвестиційні компанії, які обслуговують ETF, роблять це не безкоштовно, але комісія не надто відчутна. У SPDR S&P 500 вона становить 0,09% від вартості активів, у двох інших по 0,03%.

Найдешевша ціна акції в момент підготовки матеріалу була у Vanguard S&P 500, близько $350 за штуку, у двох інших приблизно на $30 дорожче. Принципової різниці між цими трьома індексними фондами немає. Обирати можна будь-який.

ETF Чисті активи фонду (млрд дол) Річні дивіденди Розподіл дивідендів Обслуговування Ціна акції* ($)
Vanguard S&P 500 636,9 1,54% Щоквартально 0,03% 350
SPDR S&P 500 329 1,52% Щоквартально 0,09% 381
iShares Core S&P 500 ETF 237,5 1,57% Щоквартально 0,03% 382

*на час написання статті

«Мінфін» вирішив інвестувати у Vanguard S&P 500 тому, що його акції трохи дешевші за інші. Наш інвестиційний портфель невеликий і ми намагаємось економити гроші, щоб мати змогу інвестувати в більшу кількість інструментів.

Скільки ми розраховуємо заробити

Наш заробіток на ETF напряму залежить від стану фондового ринку США. Міжнародні експерти дивляться на американський фондовий ринок досить оптимістично. За результатами консенсус-прогнозу представників найбільших банків та інвесткомпаній, який провів The Wall Street Journal, цього року індекс S&P 500 має зрости на 9%. Приблизно на таку ж дохідність сподівається і «Мінфін». Крім цього, за час тримання акції ми маємо отримати дивіденди, що загалом має принести більше 10% доходу.

В минулі роки індекс ріс швидше. Так, за підсумками 2020 року S&P 500 набрав 15%, а у 2019 році — аж 19%. Хороші показники демонструє індекс і на довгій дистанції: з 10 років він подорожчав майже в 3 рази.

Читайте також: 5 факторів, які вплинуть на ринки при Байдені

Водночас у індексу були і затяжні падіння. Приміром, після обвалу у 2008 році індекс відновлювався 5 років. А до показників 2000 року, які впали через кризу доткомів, повертався 7 років. Якщо цього року відбудеться подібне падіння із подальшою стагнацією, наші інвестиції можуть суттєво просісти.

Перші фінансові підсумки

Ми купили 1 акцію Vanguard S&P 500 за 347,44. Брокерська комісія за операцію становила 2 центи, стільки ж заплатимо, коли будемо продавати актив. Доля цього активу в нашому інвестпортфелі становить 11,6%.

З того часу акція фонду подорожчала на $2,9, тобто якби ми продали актив прямо зараз, то заробили б 0,83% від суми інвестицій.

Читайте також: Скільки можна заробити на американському фондовому ринку в 2021 році

Цю акцію ми купили в рамках нашої інвестиційної стратегії, тому в найближчий час її продавати не будемо і триматимемо до завершення інвестиційного проекту. Тоді і підведемо підсумки даної інвестиції.

ПОПЕРЕДНІ МАТЕРІАЛИ СЕРІЇ:

Як обрати брокера, щоб купити акції за кордоном

Спекулювати чи «купити і тримати»: як обрати стратегію на фондовому ринку

Відкриваємо рахунок у брокера: чому це може розтягнутися на 3 місяці

Автор:
Олексій Писарєв
Журналіст Олексій Писарєв
Пише на теми: Інвестиції, фондовий ринок, forex, макроекономіка

Коментарі - 44

+
+274
krendel
krendel
26 січня 2021, 11:52
#
Отличная тема!
+
+42
Олексій Писарев
Олексій Писарев
26 січня 2021, 12:17
#
Дякую
+
+37
Саша Ник
Саша Ник
26 січня 2021, 12:59
#
Полезную работу делаете!
+
+13
Олексій Писарев
Олексій Писарев
26 січня 2021, 13:02
#
Дякую
+
+36
Василь Яблонський
Василь Яблонський
26 січня 2021, 13:03
#
Цікавий цикл статей. Дякую.
+
0
Олексій Писарев
Олексій Писарев
26 січня 2021, 13:20
#
Дякую, що читаєте
+
+28
Кино Индустрия
Кино Индустрия
26 січня 2021, 13:12
#
Ну не знаю, когда есть ОВГЗ свыше 10%, проще их купить, если рассчитываешь на прибыль в этом диапазоне, да и проще работать! Акции такая вещь, сегодня выросли, завтра упали, а в ОВГЗ ты стабильные свои 10−12% имеешь. Все зависит от того, что ты выбираешь, риск получить больше 10% но с возможностью и потерять, или небольшой +, но стабильный.
+
+70
Олексій Писарев
Олексій Писарев
26 січня 2021, 13:19
#
Зважаючи на інфляцію, дохілність 10−12% у гривні — не так і багато. Плюс можливість ослаблення до долара у довгостроковій перспективі.
А ризик падіння фондового ринку, звісно, є. Ніхто не хоче повторення 2000-го року)
+
+9
AlSaher
AlSaher
26 січня 2021, 16:13
#
Посмотри график акций за 20 лет.

Акции такая вещь, сегодня выросла завтра упала.

Но в итоге всегда растет. Всегда. Факт. ОВГЗ в сравнении *** . Доллар немножко поднялся и вся твоя прибыль на нуле если не в минус.

Акции могут быть убыточные только если инвестировать на короткий период.
+
0
Саша Ник
Саша Ник
26 січня 2021, 17:39
#
Та как бы — кто ещё не наигрался с гривной, для того ок. Ну и конечно же для инсайдеров и друзей Пети. Они знают когда выйти и когда зайти в ОВГЗ, «пересичный» 10% в грн и в помине не увидит.

Что до рынка акций, штука интересная, но пока-что для нас трудно реализуемая.
Должен быть простой доступ. Как к банковским депо. 10 мин и готово! Тогда народ пойдёт на биржу…

Но в целом, если нет лишних 100−200 тыс. долл, то там ловить нечего. ИМХО, только нервы портить. С кровными, запрятанные в носке 10 к долл, на биржу лезть нечего. Прибыль если и будет, то копеечная, не сравнимая с душевными переживаниями.
+
0
fff fff
fff fff
26 січня 2021, 18:43
#
Тесла за год выросла на 700 процентов если бы 10 тыс закинуть в Теслу год назад то вроде норм получится)
+
+15
SkrudjMacduck
SkrudjMacduck
27 січня 2021, 12:50
#
Знав би прикуп, жив би в Монако… не все так просто, доступ до фонди сам по собі не зробить тебе багатим, якщо не вмієш аналізувати ситуацію.
+
0
AlSaher
AlSaher
28 січня 2021, 9:00
#
Зроблять точно багатше ніж без них
+
+13
Vasililiy
Vasililiy
27 січня 2021, 4:50
#
10k на 20 лет в S&P500 c 10% прибыльности и капитализацией процентов ежегодно дадут на выходе 62к уе или 448 $ в месяц. Неплохо для страны где средняя пенсия 100$.
+
+39
SkrudjMacduck
SkrudjMacduck
27 січня 2021, 12:48
#
А в чому трудность реалізації доступу до фонди? 10 хв реєстрація у брокера, день на верифікацію даних, 2 секунди на перекидання грошей з картки і все… торгуй на здоров’я, хоч з компа, хоч з телефона. І щодо Петі… він вже 2 роки як рядовий депутат, і ні Гонтарєвої, ні Гройсмана, навіть Смолія зняли… але спідниця все ще в тебе на жердині?
+
0
Pareto
Pareto
26 січня 2021, 19:47
#
А что там с ликвидностью ОВГЗ? Можно легко купить/продать в любой момент времени с минимальной комиссией?
+
0
SkrudjMacduck
SkrudjMacduck
27 січня 2021, 12:50
#
Ага… щассс…
+
+89
dolphik
dolphik
26 січня 2021, 14:11
#
Розкрийте тему оподаткування, вона дуже не однозначна
+
+14
Олексій Писарев
Олексій Писарев
26 січня 2021, 14:19
#
В планах є і ця тема.
+
+15
Sava Bezpaly
Sava Bezpaly
26 січня 2021, 18:03
#
Через якого брокера ви купували ETF
+
+1
Олексій Писарев
Олексій Писарев
26 січня 2021, 18:29
#
Ми торгуємо через Універ як субброкера Exante.
В цій статті детально розбирали, які брокери доступні в Україні
https://minfin.com.ua/invest/articles/yak-obrati-brokera-schob-kupiti-akciyi-za-kordonom/
+
0
SkrudjMacduck
SkrudjMacduck
27 січня 2021, 12:49
#
Екзанте то стрьомні москалі зі шлейфом проблем. Я не ризикнув…
+
0
wzs
wzs
27 січня 2021, 14:20
#
По состоянию на сегодня в Univer по телефону сказали что зарубежные счета не открывают и Exante не представляют.
Не смогли ответить временно ли или постоянно.
+
0
Олексій Писарев
Олексій Писарев
28 січня 2021, 13:15
#
Дійсно, вони припинили відкривати рахунки на невеликі суми для фізосіб. Кажуть, що нерентабельно.
Тут трохи детальніше розповіли
https://minfin.com.ua/2021/01/28/59180690/
+
0
AlSaher
AlSaher
28 січня 2021, 9:01
#
Exante треш
+
+15
Chicago79
Chicago79
26 січня 2021, 18:30
#
Судя по предыдущим статьям у Exante через укр субброкера
+
+15
Віталій CN
Віталій CN
26 січня 2021, 20:01
#
Дякую, Олексій. І чекаю на наступні випуски.
+
0
Олексій Писарев
Олексій Писарев
26 січня 2021, 21:08
#
Дякую. Сподіваюсь далі буде цікаво)
+
+15
gastgeber
gastgeber
26 січня 2021, 20:40
#
Профита, Вам, друзья !)
+
0
Олексій Писарев
Олексій Писарев
26 січня 2021, 21:09
#
Дякую
+
+13
dealecito
dealecito
26 січня 2021, 21:05
#
Успіхів, сам інвестую вже майже рік, поки що маю +31.59% баланс на рахунку.
+
+13
Олексій Писарев
Олексій Писарев
26 січня 2021, 21:09
#
Якщо не секрет, що в портфелі тримаєте?
+
0
AlSaher
AlSaher
28 січня 2021, 9:01
#
В 2020 будь що принесло стільки
+
0
SkrudjMacduck
SkrudjMacduck
27 січня 2021, 12:52
#
У мене 3 місяці з хвостиком, плюс 12%.
+
0
bankirr
bankirr
26 січня 2021, 21:28
#
Подскажите по поводу открытия счета в банке. У меня есть карта привата, этого счета будет достаточно?!
+
+15
Олексій Писарев
Олексій Писарев
26 січня 2021, 21:36
#
Так як я відкривав рахунок у брокера, то треба було передати дані двох банківських рахунків: у гривні і євро. Фактично достатньо звичайних чи віртуальних карток у гривні і євро.
У інших брокерів можуть бути інші вимоги.
+
0
Chicago79
Chicago79
27 січня 2021, 9:13
#
Совсем недавно Шмыгаль что-то анонсировал по поводу открытия публичного фондового рынка — повлияет ли это на выход в фондовые рынки за пределами Украины?
+
+15
Олексій Писарев
Олексій Писарев
27 січня 2021, 10:13
#
Не думаю. Тут мова про те, як працюватиме фондовий ринок в самій Україні, зробити умови виходу на ринок компаній, регулювання ринку і так далі.
+
0
SkrudjMacduck
SkrudjMacduck
27 січня 2021, 12:55
#
Саме так, Шмигаль мироточить на укр фонду, щоб наші компанії виходили на біржу. Але з цього роя меду не буде, адже ІРО лише для публічних компаній, а там вимоги високі. Як же вийти на ІРО, якщо ти складаєшся з 2000 ФОПів? Як бути з зарплатами в конвертах? Хто хотів, той привів справи в порядок і вийшов на Лондон чи хоча б на Варшаву.
+
+17
dpkrn
dpkrn
27 січня 2021, 1:14
#
Как быть с налогами на прибыль от иностранных акций? Насколько я понял, в Украине декларировать доход от акций сложно.
+
+31
DKovtun
DKovtun
27 січня 2021, 8:46
#
Согласен с комментарием выше. Жду подробную инструкцию по декларированию инвест. прибыли с американского ФР
+
+4
Олексій Писарев
Олексій Писарев
27 січня 2021, 11:21
#
Плануємо таку статтю
+
+1
SkrudjMacduck
SkrudjMacduck
27 січня 2021, 13:04
#
Дуже корисно буде. Якщо можна, розпишіть не лише для випадку купив сьгодні, продав через рік, на різницю заплатив тоді то стілбки то… Якщо умовний трейдер відкриває купує по акції малими порціями але сотні компаній, тримає їх не більше тижня, і так постійно. За рік вийде тисячі здєлок, частина в плюс, щось в мінус… важко по кожному лоту оцінити конретно, хіба за період брати чи як? Адже щось закрите, щось в процесі… Це схоже на Форекс більше. Я читав такі запити на інших форумах, але без відповіді. Може ще кому цікаво. І ще одне, як податкова дізнається, чи заробив я 100 баксів чи 100к баксів? Універ здає звітність клієнтів, бо є податковим агентом, а інші? Той самий Саксобанк чи англійська IG, надійні компанії, які дають змогу відкрити у них рахунок. Дякую.
+
+15
AlSaher
AlSaher
28 січня 2021, 9:03
#
В брокерів має бути звіти де все розписано, скільки чистого прибутку за рік. Нічого не треба рахувати.
Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися