AMLA переглядає правила для платіжних і криптокомпаній, що працюють у кількох країнах ЄС

► Читайте телеграмм-канал «Мінфіну»: головні фінансові новини

Центральний контактний пункт (CCP) — це механізм, який дозволяє національним регуляторам вимагати від іноземної платіжної або e-money компанії, що працює на їхній території без місцевої філії, призначити відповідального представника.

Його завдання — забезпечувати дотримання місцевих вимог із протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (AML/CFT) і взаємодіяти з національними наглядовими органами. Механізм діє з 2015 року, а у 2024-му його поширили також на криптокомпанії.

Нові технічні стандарти мають визначити:

• критерії, за яких компанія зобов'язана мати CCP у конкретній країні ЄС;
• функції та обов'язки такого контактного пункту;
• порядок взаємодії CCP з національними регуляторами.

Головна проблема — конфлікт із MiCA

Найскладніше питання стосується криптокомпаній та їхнього статусу за регламентом MiCA.

Цей документ дозволяє ліцензованій в одній країні ЄС криптокомпанії надавати послуги у всіх 27 державах Союзу за принципом «паспортизації», тобто без створення окремих юридичних осіб у кожній країні.

Директор італійської фінансової розвідки Енцо Серата попередив: нові правила можуть фактично послабити локальну взаємодію у сфері AML. Ризик особливо актуальний для великих ринків, якщо криптокомпанії отримуватимуть ліцензії у менших державах ЄС, а основну діяльність вестимуть в інших країнах.

У такому випадку фінансовим розвідкам доведеться суттєво посилювати транскордонну співпрацю, щоб отримувати інформацію про підозрілі операції, проведені на їхній території через компанії з іноземною ліцензією.

Після завершення опитування AMLA оприлюднить звіт із ключовими висновками та розпочне роботу над фінальною версією стандартів.

Читайте також: ЄС запускає єдину систему штрафів за відмивання грошей: новий регулятор AMLA уніфікує покарання

Нагадаємо

Криптобіржа WhiteBIT отримала ліцензію MiCA в Австрії та запустить окрему платформу для ЄС