Новий наднаціональний регулятор ЄС у сфері протидії відмиванню коштів, AMLA (Anti-Money Laundering Authority), затвердив єдині стандарти застосування штрафів та санкцій. Відтепер однакове порушення за однакових обставин повинно призводити до однакових наслідків у будь-якій країні ЄС. До цього держави-члени могли по-різному оцінювати аналогічні порушення, тому штрафи суттєво різнилися залежно від юрисдикції. Про це повідомила в своєму телеграм-каналі депутатка Ольга Василевська- Смаглюк
9 липня 2026, 13:02
ЄС запускає єдину систему штрафів за відмивання грошей: новий регулятор AMLA уніфікує покарання
► Читайте телеграмм-канал «Минфина»: главные финансовые новости
Що таке AMLA і навіщо він потрібен
AMLA — це аналог Європейського центрального банку, але для сфери фінансового моніторингу. Регулятор створений у рамках масштабної реформи європейської AML-системи і має:
-
здійснювати прямий нагляд за найбільшими високоризиковими фінансовими установами
-
координувати діяльність національних AML-регуляторів
-
забезпечувати однакове застосування правил у всіх країнах ЄС
-
розробляти єдині технічні стандарти та методології контролю
Читайте також: Фінмоніторинг у банках ЄС і України: чому блокують рахунки українців і як пройти перевірку
Як визначатиметься тяжкість порушення і які штрафи загрожують
Регулятор вводить систему з 12 критеріїв оцінки порушення. Серед них тривалість і повторюваність порушення, кількість постраждалих клієнтів, наявність транскордонної діяльності, вплив на фінансову систему та фінансовий стан самого порушника. За результатами оцінки порушення розподілятимуться на чотири категорії — від незначних до найтяжчих.
Розміри штрафів за Шостою директивою ЄС (AMLD6):
-
мінімальний штраф — 1 млн євро або подвійна сума отриманої вигоди від порушення (що більше);
-
для фінансових установ — щонайменше 10 млн євро або 10% річного обороту;
-
для фізичних осіб — залежно від щоденного доходу;
-
додатково можливі періодичні штрафні платежі до 3% середнього денного обороту.
Для найсерйозніших випадків передбачені не лише штрафи, а й адміністративні санкції аж до призупинення або відкликання ліцензії.
Нові стандарти набудуть чинності 10 липня 2027 року. Виняток зроблено лише для футбольних клубів: для них правила відкладено до 10 липня 2029 року. Методику розрахунку конкретних сум штрафів AMLA ще розробляє окремо.
Поява AMLA безпосередньо стосується України, яка наразі гармонізує своє AML-законодавство з нормами ЄС у рамках євроінтеграції. Відтепер українським регуляторам і фінансовому сектору доведеться орієнтуватися не лише на директиви ЄС, а й на практику та технічні стандарти нового органу. А з огляду на те, що приєднання України до SEPA прив'язане до якості фінансового моніторингу — слідкувати за розвитком AMLA варто уважно.
Читайте також: Контроль у реальному часі або як змінюється AML
Автор:
Джерело:
Мінфін
Коментарі - 9