Мінфін - Курси валют України

Встановити
17 вересня 2024, 16:36

Банки розкриватимуть таємницю та дані клієнтів. Рада готується ухвалити законопроєкт

Верховна Рада найближчим часом розгляне у другому читанні законопроєкт № 11043 щодо удосконалення функцій Нацбанку з державного регулювання ринків фінансових послуг. До другого читання до законопроєкту ввели низку нових правил, пише Судово-юридична газета.

Верховна Рада найближчим часом розгляне у другому читанні законопроєкт № 11043 щодо удосконалення функцій Нацбанку з державного регулювання ринків фінансових послуг.
Фото: depositphotos

► Читайте телеграм-канал «Мінфіну»: головні фінансові новини

Що відомо

Так, у статті 62 Закону «Про банки і банківську діяльність» стосовно порядку розкриття банківської таємниці встановлять нову підставу для розкриття банками інформації щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю. А саме, банки повинні розкрити її органам Національної поліції України — у випадках та в обсязі, визначених статтею 31 Закону «Про платіжні послуги».

Яку інформацію надаватимуть банки

  • суму та валюту платіжної операції;
  • дату проведення платіжної операції;
  • тип платіжної операції;
  • геопросторові дані, IP-адресу, адресу засобу дистанційної комунікації (включаючи платіжний застосунок) або платіжного пристрою, що використовувався для здійснення платіжної операції (за наявності), а в разі здійснення платіжної операції через касу — адресу каси (за наявності);
  • ідентифікаційні дані отримувача: для фізичної особи — прізвище, ім'я та по батькові (за наявності), реєстраційний номер облікової картки платника податків; для юридичної особи — повне найменування, ідентифікаційний код згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України;
  • повне найменування надавача платіжних послуг отримувача;
  • унікальний ідентифікатор отримувача та/або повний номер електронного платіжного засобу та/або рахунку отримувача;
  • найменування та код еквайра (за наявності);
  • ідентифікатор платіжного пристрою (за наявності);
  • код, що ідентифікує операцію в платіжній системі (за наявності);
  • унікальний ідентифікатор платника та/або повний номер електронного платіжного засобу та/або рахунку платника.

Читайте:НБУ хоче надати держорганам доступ до номерів банківських карток клієнтів

Як зазначає Головне юридичне управління парламенту, йдеться про надзвичайно широкий обсяг інформації і при цьому не обмежено підстав надсилання такого запиту.

«Також незрозуміло, яким чином надавач платіжних послуг визначатиме, чи містить операція ознаки кримінального правопорушення» — додали в управлінні.

На думку експертів, такий законодавчий підхід не враховує вимог частини другої статті 32 Конституції (щодо захисту конфіденційної інформації про особу) та не відповідає критерію якості закону в контексті вимог цієї ж статті Конституції.

При цьому, текст поданого проєкту не містить правових норм, які б пов’язували запроваджувані законом обмеження охоронюваних Конституцією України прав громадян з інтересами національної безпеки, економічного добробуту та прав людини.

«Відтак, запровадження поширення „інформації про все належне майно (активи) та зобов'язання осіб“, що є конфіденційною інформацією, без згоди володільців цих даних, є необґрунтованим, непропорційним та таким, що не враховує вимоги статті 3 Конституції України» — вважають в управлінні.

Також змінено підходи до того, які саме платіжні послуги, що надаються операторами мобільного зв'язку, будуть вважатися обмеженими платіжними.

Коментарі - 27

+
+121
bonv
bonv
17 вересня 2024, 16:49
#
Банківська зе-таємниця… Офшори…
+
+401
SamBB
SamBB
17 вересня 2024, 16:56
#
Клали вони на Конституцію з самого початку, а з особливим зухвальством з 2019р.
+
0
Mini Mi
Mini Mi
18 вересня 2024, 0:24
#
З особливим з 23го. Ще в 22 робили вигляд, що закони хоч частково, але є.
+
+46
ImA
ImA
18 вересня 2024, 9:24
#
Крайности сходятся. Уличная демократия в виде хаоса превращается в диктатуру. Помню Кучма не мог наклонить судью Верховного суда, который не позволял отменять решение суда по поводу льгот на импортный НДС на топливо. Тот ему на совещании говорил «Закон есть закон». А сейчас Конституционный Суд просто не функционирует. Сейчас рассматривается и будет принят закон о повышении налогов с 01 октября 2024 г. Закона нет и его не успевают принять. Но все говорят, что он будет действовать задним числом с 01 октября 2024 г. Никого не смущает, что нарушается Конституция, Налоговый Кодекс и все что только можно.
+
0
Mini Mi
Mini Mi
18 вересня 2024, 13:32
#
Лол, а когда консульские услуги приказом замминисьра прекращаются или выезд указом кабмина это ничего не нарушает? Про беспредел ТЦК я вообще молчу.
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
17 вересня 2024, 17:00
#
Осталась самая малость — проголосовать проект закона
депутатами ВРУ и поставить подпись президента под ним…
+
+183
Явам Нелох
Явам Нелох
17 вересня 2024, 17:02
#
Незабаором бази данних мусора продавати будуть всім бажаючим.
+
+269
Vasssiliy
Vasssiliy
17 вересня 2024, 18:18
#
Учитывая динамику закручивания гаек в последние годы — этот беспредел логично вписывается в картину происходящего безумия…
+
+238
kiraks
kiraks
17 вересня 2024, 18:53
#
Оце перемога! Оце наголосували по приколу! Слава боневтіку!
+
0
Три літри
Три літри
17 вересня 2024, 19:47
#
Не чекав що Мінфін перепостить цей фейк.

І зараз банки розкривають банківську таємницю на запит поліції та інших

3) органам прокуратури України, Служби безпеки України, Державному бюро розслідувань, органам Національної поліції України,

на їхні запити щодо банківських рахунків клієнтів та операцій, проведених на користь чи за дорученням клієнта, у тому числі операцій без відкриття рахунків, а саме відомості на конкретно визначену дату або за конкретний проміжок часу та стосовно конкретної юридичної або фізичної особи, фізичної особи — підприємця про: наявність рахунків, номери рахунків, інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів, залишок коштів на рахунках, операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки, призначення платежу, ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб — прізвище, ім’я та по батькові, ідентифікаційний номер платника податку
+
+120
Mini Mi
Mini Mi
17 вересня 2024, 23:44
#
Да, да, все фейк у нас демократія, верховенство права, незалежність та свобода пересування. А хто каже що це не так, той агент кремля і того по рібно забрати на підвал.
+
0
Три літри
Три літри
18 вересня 2024, 7:19
#
Якийсь славесний панос 🤷‍♂️
+
+89
Валерка Котовский
Валерка Котовский
18 вересня 2024, 8:18
#
Нет при запросе полиции к банку, банк отвечает извините это банк тайна идите в суд, опять трилитра ересь пишет) Это мой личный опыт:)
+
0
Три літри
Три літри
18 вересня 2024, 10:53
#
Ще один образчик славеснага паноса
+
0
Три літри
Три літри
17 вересня 2024, 19:53
#
Як зазначає Головне юридичне управління парламенту, йдеться про надзвичайно широкий обсяг інформації і при цьому не обмежено підстав надсилання такого запиту.

Так і зараз так само
+
+13
Mini Mi
Mini Mi
17 вересня 2024, 23:44
#
Ну так правильно, какие ещё такие права человека при бессрочной диктатуре?
+
0
Три літри
Три літри
18 вересня 2024, 7:19
#
Такі самі як в демократіях де так само поліція може отримати доступ до банківської таємниці
+
0
R S
R S
18 вересня 2024, 11:01
#
Полиция может получить доступ к банковской тайне ТОЛЬКО по решению суда. Точка.
Теперь этого не будет.
+
0
Три літри
Три літри
18 вересня 2024, 14:15
#
Де ви таке знайшли?

Ось тут суд теж не згадується суд
https://minfin.com.ua/ua/2024/09/17/135710498/#com4691799
однак це не означає що кримінально-процесуальний кодекс допускає доступ до банківської таємниці просто за бажанням рандомного поліцейського
+
0
Mini Mi
Mini Mi
18 вересня 2024, 13:29
#
По решению суда может, без него и открытого дела не могла.
+
0
Три літри
Три літри
18 вересня 2024, 14:14
#
І в цьому проекті це залишається без змін.

Не згодні — покажіть норму законопроекта яка змінює процедуру отримання даних від банка
+
+21
Amidin
Amidin
18 вересня 2024, 7:52
#
За чёрный нал всё продашь и купишь,
Гетманцеву — наш предпринимательский кукиш!
+
+15
Qwerty1999
Qwerty1999
18 вересня 2024, 8:12
#
За чёрный нал — всё не продашь и всё не купишь…
+
0
Валерка Котовский
Валерка Котовский
18 вересня 2024, 8:21
#
А что в этом плохого? То что вам нравится что банки выполняют работу полиции? не законно блокируют ваши средства без держ органов?:) Полиция вообще когда ей говорят про банки сразу ууу идите в суд нам они ни какую инфу не дадут.
Куча краж которые никто не расследует и ничего не делает только через суд можно вернуть свои деньги если их украли, банк ничего не вернёт.
В общем полисмэнам добавили новый гемор, а толку если мошенники бабки в крипту выводят разве что они найдут получателя у того узнают фио с биржи кто покупал крипту у него, но, а если акк биржи на фейк лицо составлен или куплен? То всё, концы не найти, хотя тут 50 на 50 может мошенник на себя оформил биржу, а может и нет и проверять тоже обязательно нужно. Опять же у нас не работают следаки полиции которые могут отправить запрос на биржу от держ орг полиции и получить всю инфу про аккаунт который мошенника так как он оформлялся на хозяина или подставное лицо, а потом найти это лицо и уточнить не мошенник ли он и кому он продавал аккаунт и где:) Но биржа требует обращение с оф имейла кибер полис гов юа, а данные у кол центра кибер полиции а не у следаков вот такая ахинея)
+
0
GrugoriyHoland
GrugoriyHoland
18 вересня 2024, 9:42
#
Ну, а банки, в массе, все «белые и пушистые»? И конечно все делают согласно Законам?
Только, вот в моем случае, приват выполнял решение Суда аж!!! девять месяцев после жалоб в НБУ и начала Суда .по 382 У К Украины.
Просто супер.
+
0
Валерка Котовский
Валерка Котовский
19 вересня 2024, 9:57
#
Ну, а теперь если примут этот закон:) банки не будут иметь право решать дела по махинациям, это в первую очередь выгодно им, украли с карты пенсионера бабки? Бежит в банк, а банк им мы все данные передаём в полицию пишите заяву им, они делают запрос нам и мы передаём им и пусть они решают, короче бабки никогда не найдут и не вернут теперь :D Тотальная свобода если клиент JIOX и слил данные то кто ему виноват?
+
0
GrugoriyHoland
GrugoriyHoland
19 вересня 2024, 10:01
#
Это так не работает и работать не будет.
Есть прописанный «алгоритм» действий нац полиции, гражданина. банка и Суда.
Все это не так просто!
Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися