Мінфін - Курси валют України

Встановити
6 вересня 2022, 19:32

Клієнт Укргазбанку скаржиться на незрозумілі перевірки при оформленні депозиту

Редакція Мінфіну обрала переможця конкурсу на найкращий відгук про роботу банків. У серпні ним став клієнт Укргазбанку Сергій Матус, який хотів оформити депозит в одному з відділень фінустанови, але почалися незрозумілі перевірки через те, що його ім'я та прізвище збіглися з іншою людиною. Вважаємо, що досвід користувача може бути корисним іншим читачам «Мінфіну».

Редакція Мінфіну обрала переможця конкурсу на найкращий відгук про роботу банків.
Фото: inbusiness.kz

►Підписуйтесь на «Мінфін» в Instagram: головні новини про інвестиції та фінанси

Перевірки банку

Автор відкликання пише, що, за словами співробітників банку, він працював керівником АТ «Автомобільні дороги України», але не обіймав таку посаду. В Укргазбанку його попросили довести це.

«Сьогодні намагався оформити депозит у цьому відділенні. Сам я проживаю в смт Котельва Полтавської області. Відстань 30 км. та назад. Прийняли гарно і ввічливо оформили первинний пакет документів, а далі почалися мені незрозумілі перевірки стосовно політично важливого стану. Виявилося, що я нібито колись працював керіником АТ „Автомобільні дороги України“, що для мене стало повною несподіванкою, і мені потроібно довести що це не я. Мені цікаво чому я повинен це доводити? Якщо по всіх базах даних є ІПН і іншого такого бути не може, є паспорт громадянина України, і інші дані, то як таке можливо, і чому самі працівники банку цього бачити вперто не хочуть? Дуже цікаво», — пише Сергій.

Що пояснюють у банку

«Закон України про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (№ 361-IX від 06.12.2019), зобов’язує банк при вивченні клієнта визначати, зокрема, його приналежність до політично значущих осіб (членів їх сім'ї та/або осіб, пов’язаних з політично значущими особами). Нажаль, така інформація, як реєстраційний номер облікової картки платника податків (ідентифікаційний код), паспортні дані не зазначено у реєстрах політично значущих осіб. Тож, при співпадінні по ПІБ з політично значущою особою, банк був змушений звернутися до Вас для підтвердження або спростування даної інформації», — зазначили в Укргазбанку

Для продовження співпраці з банком його попросили звернутися до представника відділення.

Правила конкурсу «Найкращий відгук місяця»

Приз за найкращий відгук місяця — 500 грн. Щоб потрапити до числа претендентів на звання «найкращий», відгук має відповідати ряду критеріїв:

  • Відгук повинен бути написаний на основі особистого досвіду спілкування з банком або використання банківських продуктів.
  • Описаний досвід має бути корисним для інших клієнтів банку.
  • У відгуку може бути описаний як негативний, так і позитивний досвід користувача.
  • Оптимальний обсяг коментаря — до 2−2,5 тис. знаків.

Більше про правила «Найкращого відгуку місяця» читайте тут.

Коментарі - 20

+
0
zevs1
zevs1
6 вересня 2022, 19:51
#
Самое интересное что обращаться прийдется к тем же чиновникам за разного рода справками, которые сидят с важным видом и смотрят на пришедшую к ним жертву за такой-то справкой что это действительно ты, но ты попробуй это доказать чиновникам.

Мастер-класс по разводу оленей.
+
+39
kadaad1988
kadaad1988
6 вересня 2022, 20:08
#
Бесит то, что море чинуш наворовали, набрали взхяток на миллионы, накупили дорогой недвижимости земли и прочего, их никто не трогает, а простой человек зашел положить деньги на депозит и его проверяют по-полной!!! Занеси в банк больше 150 тысяч гривень и ты уже попал .
+
0
combojack911
combojack911
6 вересня 2022, 20:55
#
Тупых чиновников вполне себе «трогают» и доят и даже садят, умных взяточников подтянуть тяжело.

>> Занеси в банк больше 150 тысяч гривень и ты уже попал .
VIP обслуживание в нормальном банке творит чудеса
+
+86
Три літри
Три літри
6 вересня 2022, 23:16
#
Занеси в банк больше 150 тысяч гривень и ты уже попал .

Когда русским ботам уже три года не обновляли методичку
+
0
kadaad1988
kadaad1988
8 вересня 2022, 0:03
#
Зайди в любой банк и положи больше 150 тыс., а потом попробуй забрать! Я с нашими банками имел дело с 2004-го по 2017, больше никогда не буду, сплошное попадалово!!! А про ботов маскальских, так это видимо ты.
+
0
Три літри
Три літри
8 вересня 2022, 0:10
#
Зайди в любой банк и положи больше 150 тыс., а потом попробуй забрать!

Заходил, ложил, забирал. Не далее как прошлой зимой.

Дядя, лимит 150 тысяч не актуален уже два с половиной года.

Я тебе даже дату подскажу: 6 декабря 2019 года. Ну и в догонку: 28 апреля 2020 года.

Ох как тут полыхали ж0nbl экспертов, как они рассказывали нам что теперь даже 5000 покласть в банк проблема. Но люди кладут и снимают гораздо больше.
+
0
matroskin
matroskin
8 вересня 2022, 1:34
#
Дядя, лимит 150 тысяч не актуален уже два с половиной года
Не знаю, сколько это уже, но сейчас лимит снятия 100к.
+
0
Три літри
Три літри
8 вересня 2022, 13:16
#
Ты никогда не вникаешь в контекст спора?

Человек пишет: Занеси в банк больше 150 тысяч гривень и ты уже попал

Ты ещё (или скорей уже не) помнишь что это за сумма?
+
0
matroskin
matroskin
8 вересня 2022, 15:01
#
Ну конечно куда же мне до целых 3 л.
+
+73
kapriz17
kapriz17
7 вересня 2022, 4:52
#
До 400 000 тисяч ніхто не задасть питань. вивчайте законодавство
+
+34
KotletaDollarov
KotletaDollarov
7 вересня 2022, 8:44
#
Формально да, 400К, но могут заморозить и за 10грн
+
+44
matroskin
matroskin
6 вересня 2022, 21:20
#
Т. е. человек с именем Петро Порошенко идя в любой банк должен съездить в Киев в отдел кадров ОП и взять справку что это не он был президентом?
+
0
skylake3
skylake3
6 вересня 2022, 21:44
#
Саме так)
+
+40
AlexZerg
AlexZerg
6 вересня 2022, 22:29
#
Так проще изменить фамилию…и тогда открыть депозит))
+
0
Три літри
Три літри
6 вересня 2022, 23:17
#
Это долбодятлы именно в этом банке, вполне возможно что даже именно в этом отделении. Нет никакого правила что клиент банка должен что-либо доказывать относительно того что он не является политической или инова важной персоной. Проверить это — как раз работа сотрудников банка.
+
0
Три літри
Три літри
6 вересня 2022, 23:13
#
відкликання

відгуку
+
0
Anko
Anko
7 вересня 2022, 0:20
#
Фин. система иногда работает тупо. Ни один человек с фамилией«Бен Ладен» не может получить ни одной фин. услуги, а фамилия в арабском мире довольно популярна.
+
0
gorobezus
gorobezus
7 вересня 2022, 8:45
#
Да в Саудовской Аравии это почти наше Коваленко или Коваль
+
0
KotletaDollarov
KotletaDollarov
7 вересня 2022, 8:42
#
У банков есть база «публичных особ», по которой ищут совпадения и проверяют клиентов, по идее если к ним не относитесь, просто должны были дать заявление, в котором пишется объяснение, что вы к ним не имеете никакого отношения. Тупая формальность
+
+28
yarg
yarg
7 вересня 2022, 9:18
#
Побочный эффект закона о персональных данных. Который по идее должен защищать людей и прятать их данные. А в реальности — приносит им миллион неудобств — в окрытом доступе нет ИНН, соответственно постоянные проблемы с однофамильцами. Не дай Бог однофамилец в санкциях , в списках политически важных лиц и т. п. — это проблема на всю жизнь.
Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися