11 лютого 2020, 12:43

Куди звертатися за довідкою про відкриті рахунки в банках. Роз'яснення НБУ

Громадяни можуть отримати інформацію про відкриті рахунки у банках та інших фінансових установах, а також про їхній стан, у самих установ, з якими вони мають укладені договори. Про це йдеться у роз'ясненні регулятора.

Що кажуть в Нацбанку

«Національний банк отримав майже 90 звернень громадян (це близько 65% усіх звернень упродовж дня), які стосувалися одного і того ж запитання, яке насправді є поза межами компетенції НБУ», — йдеться в повідомленні.

Розбір закону: За що банки блокуватимуть рахунки (відео)

Національний банк не збирає інформацію про рахунки громадян. НБУ веде рахунки лише банків-кореспондентів, Державної казначейської служби, міжнародних організацій, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та особові рахунки працівників Національного банку.

Щоб громадянам отримати інформацію про відкриті рахунки у банках та інших фінансових установах, а також про їхній стан, варто звертатися безпосередньо до самих установ, з якими вони мають укладені договори.

Читайте також: Як відкрити рахунок в іноземному банку? Нові можливості 2019

Джерело: Мінфін

Стежити за новими коментарями

Коментарі - 22

+
0: mary27; 11 лютого 2020, 12:54; #

Очевидно.

+
+30: krv77; 11 лютого 2020, 14:39; #

Да уж... Капитан очевидность...
Я сегодня в одной инструкции похожую по информативности фразу встретил:
«счетчик автоматически выполнит команду, если она корректна, но если она неправильная, он её не выполнит»

+
+10: BexOne; 12 лютого 2020, 13:35; #

Потому что счётчик умный. А вот автор инструкции — нет.

+
0: Консультант порталу «Мінфін»; 11 лютого 2020, 16:24; #

Доллар по 30 или дефолт: как мировой кризис повлияет на Украину?

https://www.youtube.com/watch?v=r_UJ229kDU8

Подписывайтесь на youtube-канал Минфина и оставляйте комментарии с вопросами под видео.

+
0: 54022684; 11 лютого 2020, 17:29; #

А могли бы и упомянуть что-то более полезное. Например, возможность посмотреть все открытые счета в кабинете налогоплательщика. Хотя работает вроде только для ФЛП, но там все счета, в т.ч. и открытые как физику

+
+15: eliaua; 12 лютого 2020, 10:48; #

> но там все счета, в т.ч. и открытые как физику

Налоговой доступны только счета ФОПа, ибо банковская тайна не разрешает.

+
+15: Qwerty1999; 12 лютого 2020, 10:52; #

Банки сообщают в налоговую о всех счетах физлица, если он зарегистрирован ФОПом.

В 2020 году депутатами ВРУ внесены изменения и теперь информация
о счетах физлиц не является безусловной банковской тайной для налоговой.

+
+15: eliaua; 12 лютого 2020, 11:51; #

Национальный банк (НБУ) разрешил банкам раскрывать информацию о своих клиентах по запросу правоохранительных органов без решения суда. Такие изменения утверждены постановлением Нацбанка №13 от 31 января 2020 года.
Как сообщает пресс-служба регулятора, этими изменениями НБУ согласовал свои нормы с положениями принятого в октябре 2019-го закона о незаконном обогащении.
Теперь прокуратура, Госбюро расследований, Национальное антикоррупционное бюро, Служба безопасности Украины и Антимонопольный комитет могут получить по письменному запросу без решения суда доступ к информации об операциях по счетам лиц, включая информацию о контрагентах, даже если их счета открыты в других банках.

Школу на карантин закрыли? Где здесь налоховая? Где здесь «банки сообщают в налоговую о всех счетах физлица»?

+
+15: Qwerty1999; 12 лютого 2020, 11:55; #

eliaua

Кому финансисты рассказывают секреты клиентов

«Согласно п. 1 разд. III Порядка представления сообщений об открытии/закрытии счетов налогоплательщиков в банках и других финансовых учреждениях в контролирующие органы, утвержденному приказом Минфина от 18 августа 2015 года №721, банковские организации уведомляют об открытии/закрытии банковских счетов органы ГНС Украины на протяжении 3 дней. В том числе подаются данные о номере счета, МФО банка, названии банка, коде валюты, номере счета, дате открытия/закрытия счета», — объяснил «Минфину» управляющий партнер Gracers Law Firm Сергей Лысенко.

+
0: eliaua; 12 лютого 2020, 11:59; #

Нормативно-правовые акты читайте, а не переписанные по сто раз по кругу «новости» о них
https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/z0935-06/print

+
0: Qwerty1999; 12 лютого 2020, 12:04; #

Аналогичный совет могу дать и вам…

ПОРЯДОК подання повідомлень про відкриття/закриття рахунків платників податків у банках та інших фінансових установах до контролюючих органів

.
2. Цей Порядок визначає послідовність дій банків та інших фінансових установ під час надання повідомлень про відкриття або закриття рахунків (далі — Повідомлення) платників податків — юридичних осіб (резидентів і нерезидентів) незалежно від організаційно-правової форми, відокремлених підрозділів та представництв юридичних осіб, фізичних осіб — підприємців та осіб, які провадять незалежну професійну діяльність (далі — платники податків) до контролюючих органів, у яких обліковуються платники податків, та відкриття або закриття банками власних кореспондентських рахунків, а також форму і зміст повідомлень про відкриття/закриття рахунків платників податків у банках та інших фінансових установах, перелік підстав для відмови контролюючих органів у взятті рахунків на облік.

+
+15: eliaua; 12 лютого 2020, 12:22; #

Цитировать умеете - уже хорошо. Где здесь счета физического лица, которое имеет статус физического лица - предпринимателя? Вы не знаете элементарного - статусов лиц.

+
0: Італій .; 12 лютого 2020, 12:30; #

ФОП — юридическое лицо.

Что подтверждается так же выделенным текстом: «фізичних осіб — підприємців»

+
0: eliaua; 12 лютого 2020, 12:42; #

Не совсем так. Это физическое лицо с особым статусом.

Фізична особа-підприємець є суб'єктом господарювання з моменту державної реєстрації.
Хоча фізична особа-підприємець не є різновидом юридичної особи, а тому не має організаційно-правової форми, проте для полегшення класифікації, відповідний код включений до Класифікатору організаційно-правових форм господарювання.

+
0: 54022684; 12 лютого 2020, 18:25; #

Не понимаю о чем вообще заладили спор. Мой первоначальный месседж изначально базировался на практическом опыт, что впоследствии и было потверждено Qwerty выдержками из законодательства.

Я вижу(по факту, не предположение) все свои открытые счета в кабинете налогоплательщика в любой момент. При каждом открытии нового счета, хоть физика, хоть флопика, у меня всегда менеджер спрашивает являюсь ли я СПД, берет выписку на сайте минюста и ставит счет на учет в ГНС. Еще и предупреждает, что счет не будет активен до тех пор, пока эта процедура не будет выполнена(обычно час-два)

+
0: Qwerty1999; 12 лютого 2020, 21:05; #

54022684

Вы основываете свои выводы на практическом опыте, я озвучиваю выдержки из действующего законодательства, а мой оппонент продолжает настаивать на своём.

Вот и возникла дискуссия на ровном месте.

+
0: eliaua; 13 лютого 2020, 15:39; #

Я вижу(по факту, не предположение) все свои открытые счета в кабинете налогоплательщика в любой момент.

Может мы в разных Украинах живем? В моем кабинете налогоплательщика https://cabinet.tax.gov.ua/cabinet/faces/public/reestr.jspx есть только счета ФОПа.

+
0: SOR; 12 лютого 2020, 12:53; #

Вы все о чем? О тайне? Наверно не выспались!!! А СМС оповещения все не учли? Каждый абсолютно оператор мобильной связи имеет возможность узнать все тайны еще раньше чем их узнает сам клиент

+
0: Італій .; 12 лютого 2020, 13:32; #

Нормальные банки уже не используют СМС - только пуш-уведомления. Во-первых дешевле, во-вторых быстрее и надежнее, в-третьих известно прочел ли его клиент.

+
0: user793472975; 12 лютого 2020, 18:49; #

Бред, не известно. протокол не предусматривает статус.

+
0: Італій .; 12 лютого 2020, 18:53; #

Какой протокол?

Нет одного единого протокола пуш-уведомлений. Есть общий термин под которым скрывается сотни реализаций. В каких-то связь условно говоря односторонняя, в других есть возможность диалога.

Если ты про нативные версии для Андоида и iOS то возможно так оно и есть, не знаю. Но кроме етого есть куча мала готовых решений которые можно встроить в свое приложение и именно так к примеру работают уведомления у двух украинских и четырех зарубежных банков клиентами которых я являюсь.

+
0: SOR; 20 лютого 2020, 13:57; #

Я о одном, а мне о другом

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Новини по темі

Всі новини

Куди звертатися за довідкою про відкриті рахунки в банках. Роз'яснення НБУ

Що кажуть в Нацбанку

Розбір закону: За що банки блокуватимуть рахунки (відео)

Коментарі - 22

Заявка успешно отправлена