Мінфін - Курси валют України

Встановити
27 серпня 2021, 14:00 Читать на русском

Як відкрити рахунок в Interactive Brokers: покрокова інструкція

До цього часу редакція «Мінфіну» купувала акції на американському фондовому ринку. Тепер же ми вирішили додати у свій портфель акції європейських компаній. Для цього нам довелося відкрити ще один рахунок. Все про те, як ухвалювалося це рішення і з якими труднощами зіткнулися при поповненні рахунку, готові розповісти зараз.

Чому знадобився другий рахунок

Спочатку ми планували поповнити наш рахунок у Exante. Цей брокер дозволяє торгувати на європейських біржах і пропонує досить низькі комісії. Наприклад, операція на ключовій у Європі Франкфуртській біржі Xetra Stock Exchange обійдеться в 0,05% від суми.

Зерно сумнівів посіяв наш читач AlexanderS1. Він звернув увагу, що Interactive Brokers скасував щомісячну комісію в $10, а отже Exante втратив свою ключову конкурентну перевагу. Адже за обслуговування рахунку обидва брокера більше не беруть платні.

Разом із тим, комісії за торгівлю на європейських ринках у IB вище. Брокер бере 0,05% (як і Exante), але не менше 1,25 євро за операцію, а у нашого нинішнього брокера таких мінімалок немає.

З огляду на різницю в комісіях, «Мінфін» вирішив, що Exante все ж таки є привабливішим, адже торгуємо ми на невеликі суми. Але тут в наші плани поповнити рахунок брокера втрутився monobank. Користуючись нагодою, редакція тестує не тільки роботу брокерів, а й SWIFT-перекази у різних банків. Тому минулого разу ми переказували гроші через Приватбанк, а зараз обрали mono. І тут на нас чекав неприємний сюрприз.

Спочатку в службі підтримки повідомили, що наш SWIFT-переказ відправили «на узгодження до валютного контролю», а потім і зовсім відмовилися його виконувати. Причина, пояснили в банку, в тому, що «даний одержувач може мати відношення до форексної діяльності». У Exante підтвердили, що мають труднощі з поповненням рахунку через monobank, але через інші банки ми зможемо поповнити рахунок без проблем.

В результаті «Мінфін» опинився на роздоріжжі. Ми могли перекинути кошти у Приват, який раніше без проблем переказував гроші Exante. Але переказ між валютними картками українських банків — це SWIFT, і за нього потрібно заплатити відповідну комісію.

Зрештою, ми все ж таки вирішили, що якщо не можемо швидко поповнити поточний рахунок, то відкриємо новий у Interactive Brokers. Таким чином протестуємо не тільки умови роботи з цим брокером, а й готовність monobank поповнити його рахунок.

Розповідаємо, як відкрити рахунок в Interactive Brokers.

Що відомо про Interactive Brokers

Це одна з найбільших брокерських компаній США, яка, на відміну від багатьох колег, працює з нерезидентами. Заснована компанія ще у 1978 році. На даний час у IB відкрито понад 600 тис. рахунків, на яких розміщено понад $128 млрд.

Брокер зареєстрований у США і, відповідно, його діяльність регулюється місцевим законодавством.

Акції Interactive Brokers торгуються на біржі Nasdaq. Оцінюється компанія в $26,8 млрд. Чистий прибуток IB минулого року склав $195 млн.

Одна із переваг IB — високі страховки. Так, клієнтам надається страховка SIPC (Securities Investor Protection Corporation) на суму до $250 тис. На випадок банкрутства брокера. А також додатково страховка FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) на суму в $2,5 млн.

Комісії Interactive Brokers

Про комісії при торгівлі на європейських біржах ми вже розповіли. При торгівлі на біржах США плата нижча — $0,0035 за акцію, але не менше $0,35 за операцію. А при купівлі американських ETF брокер не бере платні.

Читайте також: Що таке ETF і як на них заробляти

Також IB зараз не стягує плату за обслуговування рахунку. Немає і мінімальної суми, необхідної для відкриття рахунку.

Раз на місяць Interactive Brokers дозволяє вивести кошти без комісії. Наступні виводи грошей протягом одного місяця обійдуться в $10.

Як відкрити рахунок в Interactive Brokers

Для того, щоб відкрити рахунок у брокера, для початку варто надати йому дані про себе. Крім базової інформації (ім'я, дата народження та сімейний статус) Interactive Brokers попросив відомості про місце роботи, посаду і навіть вказати адресу компанії. Щоправда, жодних документів для підтвердження цієї інформації не запитав.

Крім цього, варто прописати свій дохід, заощадження, досвід торгівлі на фондових ринках і оцінити свої знання в торгівлі. Ця інформація потрібна брокеру для того, щоб визначити, які варіанти торгівлі відкривати клієнту. Наприклад, новачок може не отримати можливість торгувати ф'ючерсами. Щоправда, жодних підтверджуючих документів даним, що розкриваються, також не було потрібно.

З документів IB потрібно подати 2 види: підтвердження особи і місця проживання.

Підтвердити особистість можна одним із наступних документів:

  • паспорт (закордонний або національний);
  • ідентифікаційна картка громадянина (ID-картка);
  • водійські права.

Автор статті завантажив скан-копію свого закордонного паспорта.

Для підтвердження місця проживання можна надати один із таких документів:

  • рахунок за комунальні послуги;
  • повідомлення про муніципальний податок;
  • рахунок по страховці;
  • банківська, брокерська або іпотечна виписка;
  • банківський лист на офіційному бланку з печаткою та підписом, що підтверджує адресу;
  • виписка по кредитній картці (не старіше шести тижнів);
  • урядові листи або виписки;
  • вид на проживання;
  • водійські права або ідентифікаційна картка громадянина.

Тут відразу можна помітити іноземну особливість брокера. В Україні ані на правах, ані на ID-картці місце проживання не вказані. Замість цього у нас є інформація про місце прописки у національному паспорті. Ми спробували завантажити два скани — першої сторінки паспорта та тієї, де вказана прописка. Але система відмовилася їх взяти — потрібен документ на одному аркуші.

Тоді автор завантажив із мобільного додатку банку виписку по картці і надіслав її, адже в ній зазначено місце прописки.

Читайте також: Акції дивідендних компаній: як заробити втричі більше, ніж на доларових депозитах

Наступного дня IB повідомив, що скан паспорта прийнятий, а ось банківська виписка — ні. Потрібен інший документ. Тоді автор зробив скан-копію рахунку за електроенергію. Через день після його завантаження Interactive Brokers порадував — документ прийнятий і рахунок відкрито.

Загалом розгляд документів у IB займав 1−2 дні.

Як поповнити рахунок

Поповнити рахунок брокера можна за допомогою SWIFT-переказу. Всю необхідну інформацію про одержувача, банк і місто одержувача, призначення переказу тощо Interactive Brokers надає. Але спочатку просить вказати інформацію про заплановане поповнення. Зокрема, очікувану суму і назва банку-відправника. Останнє краще уточнити у своєму банку, зокрема наш переказ за документами здійснював не «monobank» і навіть не «Універсал Банк», а «JSC UNIVERSAL BANK».

Згідно з правилами SWIFT-а у mono, інформацію про переказ слід надати службі підтримки, а вже її працівники самостійно все оформляють. З переказом на рахунок IB у банку жодних проблем не виникло. Уже через півдня після узгодження всіх деталей кошти були на рахунку у брокера і можна було починати торгувати. Хоча банк попереджає, що переказ може зайняти до 5 днів. Можливо, перестраховується.

Читайте також: SWIFT-платежі: вся правда про комісії і грошові траси

Комісія склала $12 плюс 0,5% від суми переказу. Ця комісія рівно така ж сама, як і у Привата. Але є суттєва відмінність. У Привата комісія стягується безпосередньо з коштів, які переказуються, а monobank валюту не чіпає, а комісію бере із гривневої картки. У нашому випадку за переказ 875 євро вийшло 459,07 грн.

Перші враження

Деякі аспекти Interactive Brokers здаються кращими, ніж у Exante. Наприклад, торгувати можна не тільки з терміналу, який встановлюється на комп'ютер, чи з мобільного додатка, а й безпосередньо через сайт брокера у браузері.

Також сподобалося, що при заповненні заявки брокер уточнював, чи підключати маржинальну торгівлю. Exante просто підключив її за замовчуванням, потім довелося від неї відмовлятися.

А ось з чим у IB проблема — так це зі службою підтримки. В Україні у компанії немає офісу і, відповідно, консультантів, яким можна зателефонувати. Найпростіший спосіб комунікації — залишити письмову заявку. Ми перевірили, як вона працює, і отримали відповідь тільки наступного дня. Для порівняння: підтримка Exante через чат працює практично миттєво. Є й українські номери телефону, за яким можна отримати консультацію.

Крім цього, ми відкривали рахунок в Exante через українського субброкера Універ. На комісії це не вплинуло, але Універ виступає податковим агентом, розраховуючи суму податків. У випадку з Interactive Brokers цим доведеться займатися самостійно.

Читайте також: Як спростити сплату податків з доходів від торгівлі акціями

Зараз ми сформували тільки перший погляд на IB. Щоб скласти більш обгрунтовану думку про брокера, потрібно почати торгувати через нього. Про результати та можливі труднощі торгівлі «Мінфін» розповість у наступних матеріалах.

Коментарі - 16

+
+74
bonv
bonv
27 серпня 2021, 14:39
#
Досвід:)
+
+15
Ferox
Ferox
27 серпня 2021, 14:43
#
Открывал счет в Фридомфинанс Кипр. Отправлял Фото загранпаспорта, выписку из интернет банкинга с пропиской. Счет пополнял с гривневой карточки привата. Вывод можно делать через SEPA на евровую карту моно (но я пока не выводил, но знаю, что так другие выводили)
+
+15
mary27
mary27
27 серпня 2021, 15:01
#
Можно, в «ФФ» об этом открыто говорят и советуют.

По существу статьи — почему никто не задает себе вопрос, зачем нужна «страховка на случай банкротства брокера»?)
И почему в отсталой Украине такой фигни нет?
+
0
Chicago79
Chicago79
27 серпня 2021, 15:17
#
Субброкер IB на Украине АртКапитал.
Неделю назад переводил средства на счет IB через Приват без каких либо проблем. Вся сумма перевода была заведена на счет IB, комиссия была оплачена в гривне 0.5% + 12$. Удачной торговли!
+
0
Anatoliy France
Anatoliy France
27 серпня 2021, 19:14
#
Да, минфин сам писал о арткапита, но арткапитал занимается самопиаром чуть более чем ужасно, и поддержка там на уровне плинтуса. Единственное чем они занимаются — втирают курсы по торговле на бирже!
+
0
Chicago79
Chicago79
28 серпня 2021, 1:02
#
Единственное чем они занимаются — втирают курсы по торговле на бирже! — Ерунда, ничего они не втирают, но платформа жиденькая!
+
0
Fundamntal
Fundamntal
27 серпня 2021, 16:23
#
На самом деле у Exante тоже можно через веб покупать, интересно почему через универ такой возможности нет
+
0
mary27
mary27
27 серпня 2021, 16:26
#
Решили, что невыгодно)
+
+106
Артур НеАртур
Артур НеАртур
27 серпня 2021, 17:32
#
Ну такая себе «пошаговая инструкция». Ни слова про страницу регистрации. Особенно было бы здорово, если бы вы расписали «Торговые разрешения и опыт» на этой странице, разницу между типами счетов в IB.

А то начали за здравие, а закончили за упокой. Конец скомканный получился.
+
+5
ilusha
ilusha
27 серпня 2021, 18:43
#
Тоже торгую здесь через арткапитал

Но где же самый главный тест — вывод средств?!

Кстати, для торговли опционами арткапитал выставил условие на сумму счета от 2000 долларов.

В IB стоит условие на собственный ликвидный капитал в 100 тысяч долларов, которую поддержка арткапитала сказала смело заполнять.
+
0
S3MA
S3MA
28 серпня 2021, 16:21
#
Добрый день, подскажите, в случаес с ИБ, Арт Капитал является налоговым агентом?
+
0
Chicago79
Chicago79
28 серпня 2021, 19:40
#
Нет
+
+15
Smehue4ki
Smehue4ki
28 серпня 2021, 20:20
#
Идея статьи хорошая. Пишите продолжение про сервисы, там у IB есть много чего интересного
+
0
vipost
vipost
30 серпня 2021, 12:14
#
А можна тепер нормальну статтю про те як відкрити рахунок? Або відео.
Бо просто написати «Заповніть форму», так собі інструкція. Особливо цікавлять деталі про дані які з першого разу не вдалось передати.
Ну і тема про вивід коштів взагалі не розкрита. Нехай ІБ не беруть комісію за вивід коштів раз на місяць. Але:
— яким чином виводяться кошти? Свіфт, банківський переказ?
— Чи вся виведена сума поступає мені на рахунок в укр. банку? якщо ні, яка комісія?
— скільки часу займає вивід коштів, і чи не треба доводити підтримці укр. банків (фінмоніторингу) що це мої кошти, а не таліби пересилають для фінансування якоїсть террор. атаки?
+
+30
oleksandrrr
oleksandrrr
20 вересня 2021, 11:10
#
И что решили купить в свой портфель?
Так же очень интересно послушать об уплаты налогов в Украине с дивидендов и продажи акций полученные через IB?
Ну и конечно вывод денег обратно в Украину и возможные с этим риски?
Например, вы купили акций на 9500 $, потом через какое-то время продали за 10 000$, делаете перевод/вывод денег в Украину, и тут какие могут быть нюансы?
Например, не посчитают ли весь перевод 10 000$ как доход, и не скажут ли платить 18+1.5% со всей суммы?
+
0
mary27
mary27
20 вересня 2021, 12:22
#
Пару лет назад могли — сама сталкивалась)
Правда, по украинским делам.
Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися