Фінмоніторинг | всі публікації

Через які операції банк може попросити клієнта пояснити походження коштів і надати документи?

Голова ТСК Верховної Ради з питань розслідування порушень у сфері оборони та антикорупційного законодавства Олексій Гончаренко звернувся до прем'єр-міністра Сергія Корецького із закликом звільнити голову Державної служби фінансового моніторингу Філіпа Проніна.

Національний банк оприлюднив проєкт постанови про контроль за платіжними операціями, який додає одразу 16 нових ознак підозрілої поведінки — і саме за ними банки зупинятимуть платежі й блокуватимуть рахунки.

Як повідомляє Interfax-Україна, НБУ наказав банкам посилити перевірку компаній-імпортерів, щоб виявляти операції, які можуть бути пов'язані зі схемами ухилення від сплати податків або відмивання коштів.

Державна служба фінансового моніторингу України у першому півріччі 2026 року передала правоохоронним органам 1 368 матеріалів щодо підозрілих фінансових операцій.

Новий наднаціональний регулятор ЄС у сфері протидії відмиванню коштів, AMLA (Anti-Money Laundering Authority), затвердив єдині стандарти застосування штрафів та санкцій.

В Україні готують зміни до законодавства у сфері фінансового моніторингу, які мають зменшити кількість безпідставних відмов банків у наданні послуг політично значущим особам (PEP).

Спроба законодавців скасувати довічний посилений фінансовий моніторинг для колишніх топпосадовців через непов'язаний законопроєкт зазнала невдачі, що змусило владу шукати альтернативні шляхи послаблення контролю. Замість відмови від статусу політично значущих осіб (PEP), було ухвалено рішення призупинити накладання штрафів на фінансові установи.

У 2025 році обсяг фінансових операцій, які підозрюються у легалізації доходів, зріс у понад чотири рази та сягнув 272,7 млрд грн (проти 62,6 млрд грн роком раніше). Відомство декларує масове викриття податкових зловживань, схем із дроблення бізнесу та транзакцій через підставних осіб.

Фінмоніторинг змінив правила звітування. Чому банки передаватимуть виписки за рахунками та як спільна IP-адреса може зробити вас співучасником схеми.