Фінмоніторинг | всі публікації

Державна служба фінансового моніторингу України у першому півріччі 2026 року передала правоохоронним органам 1 368 матеріалів щодо підозрілих фінансових операцій.

Новий наднаціональний регулятор ЄС у сфері протидії відмиванню коштів, AMLA (Anti-Money Laundering Authority), затвердив єдині стандарти застосування штрафів та санкцій.

В Україні готують зміни до законодавства у сфері фінансового моніторингу, які мають зменшити кількість безпідставних відмов банків у наданні послуг політично значущим особам (PEP).

Спроба законодавців скасувати довічний посилений фінансовий моніторинг для колишніх топпосадовців через непов'язаний законопроєкт зазнала невдачі, що змусило владу шукати альтернативні шляхи послаблення контролю. Замість відмови від статусу політично значущих осіб (PEP), було ухвалено рішення призупинити накладання штрафів на фінансові установи.

У 2025 році обсяг фінансових операцій, які підозрюються у легалізації доходів, зріс у понад чотири рази та сягнув 272,7 млрд грн (проти 62,6 млрд грн роком раніше). Відомство декларує масове викриття податкових зловживань, схем із дроблення бізнесу та транзакцій через підставних осіб.

Фінмоніторинг змінив правила звітування. Чому банки передаватимуть виписки за рахунками та як спільна IP-адреса може зробити вас співучасником схеми.

Український банківський сектор проводить масштабну кампанію з очищення фінансової системи від тіньових схем. У рамках боротьби з відмиванням коштів банки припинили обслуговування понад 80 тисяч клієнтів, які були ідентифіковані як учасники мереж «дропів» (підставних осіб для транзиту грошей).

Національний банк України наполягає на посиленні фінансового моніторингу та закликає фінансові установи активніше обмінюватися інформацією про недобросовісних клієнтів, яким було відмовлено в обслуговуванні.

Державна служба фінансового моніторингу України підписала меморандум зі швейцарськими колегами, який дозволить відомствам двох країн безпосередньо обмінюватися розвідувальною інформацією про сумнівні фінансові операції.

НБУ у грудні застосував заходи впливу до п’яти банківських установ та шести небанківських фінансових компаній.