Костянтин Євтушенко, керівний партнер Unit.Сity, не вкладає гроші в нерухомість, землю і депозити. Вже два роки інвестує у фондовий ринок США і вважає це інвестиційним інструментом для людей, які мислять ширше. Скільки заробив, на чому втратив і чому навчили його ці два роки інвестицій, він розповів «Мінфіну».
23 грудня 2021, 14:01
Керівний партнер Unit.Сity: мій головний принцип — не інвестувати на останні гроші
Перший урок фондового ринку: не робити поспішних висновків
Купив свою першу акцію Tesla за $495 та тішився, що вона така дорога. Однак за перший місяць вона втратила близько 15−18% і я сильно засмутився. Навіть не через гроші, а через невдалу спробу зайти на фондовий ринок.
Але протягом наступних декількох місяців акція не просто повернулася до старої ціни, а й виросла на понад $350. А після того, як я продав її, вона торгувалася взагалі за $800. Це дало мені розуміння, що не треба робити жодних поспішних висновків.
Зараз ринок акцій іде активно донизу. Вартість низки перспективних компаній просіла, тому я купував їхні акції, щоб зловити підвищення вгору. Зайшов у компанії Microsoft, Intel, Visa, Paypal, Snap, Carnival.
Зокрема Snap я купував, коли акції впали на 15%. Чому так відбулося? Компанія Apple зробила останній звіт про те, що закрила доступ до отримання комісії від тих споживачів, які пришли до магазинів Apple від Snapchat. Раніше це передавалося автоматично, а тепер останнє оновлення програмного забезпечення дає можливість користувачу приховати цю інформацію, тому Snapchat не отримуватиме комісію від Apple за продажі клієнта.
По суті, маленька історія, яка в більшості випадків не вплине на клієнтів, але акції Snap просто провалилися. Однак я вірю у те, що це одномоментна історія, бо Snap — це хороша компанія з десятками мільярдів доларів капіталізації. Тому я саме в цей момент купував акції компанії, аби дочекатися їхнього відновлення.
Читайте також: Плюс 840% за 4 роки: як заробити на вітчизняному фондовому ринку
Головний принцип: я не інвестую на останні кошти
Я намагаюся купувати акції, коли вони впали, і продавати, коли їхня ціна йде вгору, — «buy low, sell high». Наприклад, нещодавно продав The Home Depot, на якому я «прокатався» на +23%.
Вихід із акцій — це частина стратегії. Варто зрозуміти, як багато часу ви можете приділяти своєму портфелю. Якщо ставите це собі як основну діяльність, не працюєте на іншій роботі та готові цілий день бути в інформаційному полі, зможете самостійно приймати рішення. Якщо ж немає можливості вивчати весь масив інформації про ринок, то краще прислуховуватися до рекомендацій брокера. Хоча це також нічого не гарантує.
Під час навчання у брокера ми проходили фундаментальний аналіз акцій. Але я не знайшов для себе однозначної відповіді, як робити це правильно хоча б на 75%. Якщо дивитися у ретроспективі, то ми можемо малювати графіки і обґрунтовувати їх, але коли мова йде про прогноз на майбутнє, кожен побудує графік на свій розсуд. Тому я користуюся аналітикою брокера.
Мій головний принцип — не інвестувати на останні кошти. Якщо раптом ти втратиш усі інвестиції, що цілком можливо, це не має бути для тебе критичною втратою. Для людей, які інвестують останні заощадження або продають якийсь актив, щоб піти в цінні папери, це може обернутися не надто приємною історією.
Загалом на ринку рекомендують фіксувати достатньо вагомий прибуток — 15−20%. Я не звик різати прибуток, оскільки я не маю потреби в цих коштах.
Читайте також: Вклав гроші у Beyond Meat та заробив на штучному м'ясі 300% за місяць
Інвестиції в ІРО: найкраща — плюс 487%, найгірша — мінус 46%
ІРО (Initial Public Offering) — один із найризикованіших інструментів, але водночас найприбутковіший, бо, по суті, ви можете за 3 місяці збільшити вашу інвестицію у декілька разів.
Загалом я брав участь у 77 ІРО, із яких 16 були збитковими. Максимальний збиток, який зафіксував, — мінус 46%. Найбільше втратив на компанії Achilles Therapeutics — компанія, яка розробляє методи лікування раку. Біотек сам собою — дуже перспективний сектор і багато таких компаній, які виходили на ІРО, були майже безпрограшним варіантом. Але у цьому випадку так не сталося. Було також ще декілька збиткових компаній, які принесли в районі мінус 20%.
Найбільше я заробив на акціях Abstar Holding — компанії, яка стала розробником для платформи кредитування — +487%. Друга за прибутковістю — компанія Docs, яка дала +227%. Це онлайн-платформа для лікарів, яка дозволяє працювати з колегами, безпечно координувати огляд пацієнтів тощо. І таких компаній, які принесли прибуток близько 200%, було ще штук 5.
Коли закінчується локап-період (за 3 місяці з моменту виходу компанії на ІРО), я можу продати акції або тримати їх далі. Залежно від сектору, до якого належить компанія. Якщо цей сектор мені зрозумілий та перспективний, я залишаюся в акціях компанії, якщо нестабільний — то намагаюся відразу виходити.
Іноді все дуже залежить від того, як компанія показує свій власний перформанс. Наприклад, якщо вона здійснила якийсь етап розробки ліків, то акції можуть вирости і триматися так декілька місяців, але якщо це не підтверджується подальшими розробками, то акції падатимуть. Я такі ринки не дуже люблю. Можу зайти в ETF-фонди з медичних технологій, але регулюю це.
Наприклад, виставляю «stop loss». Умовно, моя акція коштує $45 після того, як я вийшов із локап-періоду. Я на ній заробив $20, але ще не знаю, чи вона зростатиме далі, тому я можу виставити наказ на її продаж. Якщо ця акція опуститься в ціні, наприклад, до $44, система її автоматично продасть без моєї участі.
Такий інструмент може бути закріплений за конкретною сумою або ж на рівні 1% коливання ціни акції донизу. Це дуже зручно, бо автоматизує управління портфелем. Частіше я ним користуюся після локапу.
Читайте також: Інвестував у станції для зарядки електромобілів і втратив $16 тисяч
ETF-фонди: обираю «зелену» енергетику і роблю ставку на розвиток електромобілів
Я можу легко зайти у ETF-фонди альтернативної енергетики, бо це абсолютно безальтернативна історія у світі. Не має значення, що відбувається на ринку протягом останнього місяця чи року, бо я розумію, що ці папери точно зростатимуть.
Те ж саме стосується літію. Нещодавно купив Global X Lithium & Battery Tech ETF. Літій — це батареї, автономність, електромобілі, система накопичення. Якщо подивитися у ретроспективі останніх 10 років, це все злетіло в космос: рівень споживання літію подвоюється кожні три роки. Я вважаю, що цей тренд збережеться і надалі.
Одним із основних споживачів літію є електромобілі, за якими майбутнє. Акції таких компаній точно зростатимуть, особливо якщо брати їх на ранніх стадіях.
Яскравий приклад — Rivian — нова електромобільна компанія, яка вийшла на ІРО місяць тому. Я саме був у США і потрапив на закриту вечірку з презентацією автомобілів. Написав пост у фейсбуці, що буде ІРО, і я точно туди заходжу. Був бум із цього приводу: пост охопив 30 тис. осіб. І справді, в перші пару тижнів після ІРО акції Rivian зросли на 54%.
Ринок електромобілів загалом злітає, а Rivian — це ще один шедевр, в який інвестував навіть Amazon, зробивши 100 тис. замовлень на авто. Зараз акції компанії заблоковані, бо після ІРО 3 місяці триває локап-період. Але їхня волатильність за цей час була на рівні від +54% до +121%. І я не планую виходити з цієї інвестиції після локапу.
Також я взяв фонд Financial Select Sector і S&P 500, на якому за весь період заробив +5,7%. Якщо подивитися на графік дохідності S&P 500 за останні 10 років, то побачимо, що він стабільно дає 9−10% річних. Це гарний приклад тих паперів, які не програють.
Найближчі 5−10 років найбільш перспективними напрямами, на мою думку, будуть електромобільні компанії, біотек, альтернативна енергетика, роботика та все, що пов’язано з медтеком. Також треба дивитися, як світ виходитиме з пандемії. Можливо злетить логістика та тревел-індустрія: круїзні компанії, авіакомпанії тощо.
Читайте також: Моя ціль — заробити на крипті $50 тисяч
Найризикованіша інвестиція на фондовому ринку — деривативи
На перших трьох деривативах я втратив 100% інвестицій. На той момент купував три кол-опціона на купівлю трьох різних паперів на 3 місяці. Специфіка деривативів в тому, що інвестор визначає період, через який готовий купити або продати певну акцію за ціною, зафіксованою на сьогодні.
Наприклад, якщо сьогодні акція Apple коштує $1 тис., я можу виставити наказ, що готовий її купити за такою ціною через три місяці. Коли настає визначена дата, я можу викупити акцію, якщо щось зароблю на цьому, або ж не викуповувати, якщо її ціна менше за очікувану, і заплатити комісію за те, що виставив такий наказ. Така комісія може коливатися від 5% до 10% від вартості акцій.
Загалом я ще не навчився правильно працювати з деривативами. В акціях ти ніколи не втратиш 100%, особливо коли працюєш із більш-менш стабільними компаніями. Навіть на 30% провал буває дуже рідко. У мене була інвестиція у Virgin Galactic, яка провалилася на 50%, але це далеко не 100%. А деривативи — це те, що може забрати всі інвестовані кошти.
Були також випадки, коли шортив акції («коротка позиція», коли інвестор робить ставку на зниження ціни — ред.). Останній кейс був із ETF-фондом. Це було пов’язано з вартістю ціни на газ. Коли ціна в Європі була $1200, я купив акції фонду і зафіксував прибуток 32%. Очевидно, що така ціна газу довго бути не може. Вона почала падати і відповідно мій шорт спрацював швидше, ніж за тиждень.
Читайте також: Чому для покоління «гамбургерів» важливий пасивний дохід
Поради початківцям: куди інвестувати $3 тис.
Інвестиції, як і будь-яка інша частина нашого життя, потребують навчання.
По-перше, треба визначитися зі стратегією інвестицій. Для чого ви інвестуєте: хочете зберегти чи примножити кошти, бути консервативним чи, навпаки, агресивним інвестором.
По-друге, треба розібратися у темі інвестицій: які є інструменти, як вони допоможуть вашій стратегії, як правильно їх обирати і користуватися ними, як успішно читати сигнали ринку, коли варто заходити і виходити з акцій.
Наприклад, у вас є капітал, від якого ви очікуєте 20% річних. Для цього варто скомбінувати портфель так, щоб умовно на 50% там були «блакитні фішки» (акції найбільших, ліквідних та надійних компаній), на 30% — ETF-фонди з тих індустрій, які, на вашу думку, можуть бути перспективними, а ще на 20% — ви можете ризикувати і заходити в ІРО чи деривативи. Баланс портфелю залежить від індивідуальних моментів — ви віддаєте перевагу спекуляціям чи довгостроковим інвестиціям.
Всі хочуть дуже швидко заробити гроші, але так не працює. Можна дуже швидко тільки втратити гроші. Я закликаю не намагатися приймати швидкі рішення, а докорінно розібратися, що таке інвестиції, чому одна акція зростає, а інша падає, що відбувається з ринком, де торгується ця акція, що відбувається з його регулюванням та які перспективи у законодавчих змінах за цим ринком, як загалом біржа себе поводить. Бо це все пов’язано.
Інвестору-початківцю, який має $3 тис., треба нести ці гроші в школу бізнесу та інвестувати в своє навчання. Бо така сума не про інвестиції. Найкраще їх можна використати для прокачки себе новими знаннями. Важливо познайомитися з однодумцями, придумати якийсь спільний проєкт і йти у підприємництво, щоб зібрати капітал для інвестицій.
Автор:
За участю:
Коментарі - 7