Полезное при продаже криптовалюты.

Обновлено 27.10.25
1. Если ФИО на бирже отличается от ФИО отправителя банка, да бы обезопасить себя и свои банк счета от мошенников которые очень часто взламывают банк аккаунты и выводят UAH в USTD и отмывают уходя безнаказанными. Нужно требовать: ФОТО БАНК КАРТЫ ИЛИ ФОТО ДОКУМЕНТОВ ОТПРАВИТЕЛЯ(НЕ ИЗ ДИИ)Фото на белом листе, где снизу написать ручкой\карандашом дату сделки или чего ещё, из ордера.
Это нужно потому что пенсионеры чаще, сохраняют не номер карты, а делают фото карты, пересылая их в мессенжерах, или фото документов, мошенник получая доступ к смс, синхронизирует и мессенжеры.
Получив такие фото вы можете спать спокойно, зная что даже если будет жалоба, и вам заблок счёт, то при предоставлении банку этих док-в, с клиентом подавшим жалобу будут разорваны отношения, за нарушения правил банков о передачи персональных данных 3м лицам.
Так же читайте отзывы о контрагенте с которым проводите сделку, если там пишут что он мошенник делает возвраты, то лучше не торговать с ним, хотя в Украине деньги не возвращают банки, странная схема если ФИО на бирже будет совпадать с ФИО отправителя банка, и он будет жаловаться что платёж не делал, одна жалоба и аккаунт биржи отлетает. Частый скам в Чехии это регистрировать своих старых пенсионеров в бинанс, на их документы и делать оплату к примеру в 100к крон с их карты, и вроде бы всё ок, имена совпадают, но тут махинационная пенсия бежит в полицию писать заяву о краже денег, а тут опа получатель в 90% будут имена русс или укр людей кто живут в Чехии и торгует, в итоге блок банк счёта, разбирательство и банк ВОЗВРАЩАЕТ деньги со своей казны пенсионеру, а так же после длительной проверки, разблокирует счёт получателя, всё это происходит из за не компитентности банков в сфере крипто торгов.

2. Очень частые переводы туда сюда, могут привести к блокировке карты и попаданию под фин мон, на 1 банк я советую делать от 2 до 4 транз в день максимум, и стараться переводить ровные суммы без мелочи и подобного типа *5678* или *4567* старатся избегать таких сумм указывая в описании ордера округлять суммы.

3. Быть полезными банку, открыть обязательно депозит на 1-3мес на сумму от 1т грн, чем больше тем лучше, и меньше шанс что вас будут пытаться скосить, делать переводы на карты для выплат где банк кушает комиссию, не касается банков где бесплатные переводы и комиссия на получателе. Кредитные деньги, рассрочки на макс срок, банк обязательно должен иметь с вас % таким макаром вы платите банку за то что используете его банк.

4. Лимиты оборота, тут уже стандарт 100к на переводы в любом банке, но если у вас кредитные деньги то лимитов как показывает практика там нетю

5. Не выводить криптовалюту напрямую через систему оплаты биржи, использовать только P2P переводы, закон про торговлю криптовалютой и вирт активами всё ещё не приняли да и банки в этом деле пока ещё не развиты и скорее всего карта улетит в блок.

6. Так же появились *уникумы* кто умудрился работать P2P не имея своих банк счетов, они работают между биржами, имея аккаунт Binance и bybit или внутри биржи открывая 2 ордера. Создают ордер на продажу криптовалюты на бинанс когда в их ордер заходит покупатель (который может оказаться и мошенник взломавший банк счёт) то человек открывает ордер на точно такую же сумму на bybit\bybit у того кто продаёт по лучшей цене чем на бинанс\bybit и принимает оплаты от 3х лиц:) Таким образом перекидывает реквизиты с байбит на бинанс, и с бинанс(или внутри биржи) закидывают взломанные деньги на аккаунт челу с байбит, по этому всегда требуйте ФОТО БАНК КАРТЫ ИЛИ ДОКУМЕНТЫ ОТПРАВИТЕЛЯ(или скрин что в другом ордере у него ФИО на бирже совпадают с ФИО плательщика банка который сделал вам оплату) если оплата от 3го лица, даже если у чела там больше 500-1000 ордеров за мес и куча положительных отзывов. Если уж вы словили грязь на счёт, не нужно писать челу с биржи и уточнять не он ли подал жалобу и что за фигня в мире происходит :D Это лишний повод ему сменить аккаунт, хотя челу с заблок счета банком сложнее будет предоставить в поддержку док-ва выписку по счёту, потребует биржа, а счёт в блоке и банк начнёт морозится, до 72ч не предоставил док-ва и всё жалоба аннулируется. По этому сначала получите выписку по счёту, и видео док-ва что банк заблок вам счёт из за жалобы на данный платёж, а потом только пишите жалобу в поддержку.

7. Покупка и продажа криптовалюты через сервисы telegram где не предусмотрена обязательная верификация по документам чтобы оба пользователя видели свои настоящие ФИО, поддержка telegram советует после оплаты требовать фото банк карты + чек об оплате, чтобы сверить имена, либо фото документов если карта виртуальная, но я почитал правила торгов, у них указано что запрещено делать оплаты от 3х лиц, но в тоже время, у них нет обязательной верификации на документы, очень страааанно :D

8. Как правильно принять ГРН через треугол, вы зашли к человеку в ордер у которого рейтинг свыше 100-500-1000 лайков и скорее такой чел треуголит, зашли вы к нему на сумму 5000грн он создаёт такой же ордер на 5000грн с ценой лучшей на рынке и пишет принимаю от всех лиц, третих пятых десятых, где 100% могут быть мошенники с ломаными банками, ваша задача если он отказался предоставить фото банк карты(не из приложения банка) или документ отправителя, и там 100% треугол с двумя ордерами, потребуйте скрин с другого ордера что оплата в нём произошла от 1го лица то есть аккаунт на бирже и плательщик с банка ФИО одинаковые, если нет то открывайте аппеляцию и споры, и решайте возможно вам закинули грязные деньги за которые вы 100% получите блок в банке и разрыв договора с банком.