Нацбанку розширили повноваження для боротьби з «дропами» (оновлено)

► Читайте сторінку «Мінфіну» у фейсбуці: головні фінансові новини

Деталі

«За» законопроєкт № 11043 у другому читанні проголосувало 270 народних депутатів.

«Закон допоможе боротися з різними фінансовими шахрайствами, у тому числі і з дропами», — пояснив депутат.

Він уточнив, що перед голосуванням депутати відхилили поправки, якими пропонувалося надати частковий доступ до даних про рахунки громадян Нацполіції.

Читайте:Обмеження на p2p-перекази набуло чинності: у Приваті пояснили хто не підпадає під ліміт

Основними нововведеннями проєкту є:

• Дозвіл фінансовим компаніям, ломбардам та кредитним спілкам надавати платіжні послуги на підставі наявних ліцензій, без отримання окремої ліцензії на надання фінансових платіжних послуг;
• Право НБУ встановлювати вимоги до достатності, складових та розрахунку регулятивного капіталу небанківських надавачів платіжних послуг;
• Запровадження дистанційних інспекційних перевірок;
• Збільшення розміру штрафів, які застосовує Національний банк України, за порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку.

Нагадаємо

Дропи — це люди, які за оплату передають реквізити та дані своїх карткових рахунків у користування третім особам. Ці рахунки використовують як транзитні для переказу та відмивання незаконних коштів.

Аналіз НБУ свідчить, що через картки «дропів» може проходити близько 200 млрд грн на рік.

Як писав «Мінфін», банки за останні шість місяців припинили діяльність 80 тисяч грошових мулів або «дропів», які дають змогу третій особі використовувати свої рахунки для проведення операцій з коштами незаконного походження.

НБУ оцінює обсяг діяльності усіх «дропів» в Україні у 200 млрд грн на рік, а діяльність одного — 2,5 млн грн на рік.

Автор:

Редактор стрічки новин Роман Мирончук

Пише на теми: Економіка, фінанси, банки, криптовалюти, інвестиції, технології