Фонд гарантування подав позов проти власника Імексбанку Клімова на понад 8,4 мільярда

►Читайте телеграм-канал «Мінфіну»: головні фінансові новини

Деталі

За словами Фонду, що ФГВФО зібрав достатньо доказів про виведення менеджментом коштів з банку на користь його власника через схемне кредитування 36 позичальників. Йдеться, зокрема, про 41 кредитну угоду, або майже 56% балансового кредитного портфелю.

«Позичальники були пов’язані з Клімовим та мали незадовільний фінансовий стан. Враховуючи вимоги чинного законодавства до управління кредитним ризиком, такі позичальники взагалі не мали отримувати кредитів в банку», — йдеться в повідомленні.

Попри неповернення кредитів, з 2013 року банк неодноразово надавав згаданим позичальникам відстрочення сплати боргу і вивів з під застави високоліквідне забезпечення.

У переліку втрачених застав: майнові права на об'єкти незавершеного будівництва, елітні дачні котеджі в Одеській області, комерційна нерухомість, депозитні кошти. Документально підтверджено виведення забезпечення вартістю понад 7,1 млрд грн. Все це — схема для уникнення стягнення коштів за рахунок застав.

Через це єдиним забезпеченням за вказаними кредитними угодами залишився стадіон «Чорноморець», з вартістю значно нижче заборгованості за кредитами.

При цьому, оцінку об'єкта кілька разів було безпідставно збільшено залученим банком оцінювачем: від 2,1 млрд грн у грудні 2011 року до 7,8 млрд грн у грудні 2014. Це перевищує вартість вдвічі більшого НСК «Олімпійський», наведену у відкритих джерелах. У підсумку заборгованість за кредитами на 13,4 млрд грн лишилась непогашеною.

Крім того, мала місце ще одна шахрайська схема з забезпеченням: заміна нерухомості та майнових прав на об'єкти незавершеного будівництва за 13 кредитними угодами на фіктивну заставу.

Читайте також: Фонд гарантування продав майно банків-банкрутів на 1,6 мільярда

Унаслідок цієї оборудки замість твердої застави у забезпечення за кредитами було оформлено майнові права за попередніми угодами щодо купівлі-продажу земельних ділянок в Одеській області, призначених для сільськогосподарського виробництва. Такі угоди на той час взагалі не могли бути укладені через встановлений Земельним кодексом України мораторій. Через цю схему банк втратив застави на понад 2 млрд грн.

«Указані дії стали причиною неплатоспроможності банку і нестачі коштів для повного розрахунку з його кредиторами під час процедури ліквідації», — йдеться у повідомленні.

У Фонду нагадали, що з 26 січня 2015 року після рішення Нацбанку про визнання Імексбанку неплатоспроможним у банку була запроваджена тимчасова адміністрація. З травня 2015 року Фонд здійснює процедуру ліквідації установи.

Під час тимчасової адміністрації і ліквідації Імексбанку Фонд виплатив його вкладникам 4,3 млрд грн. Сума непогашених вимог кредиторів банку після відкритого продажу всіх його активів — 8,4 млрд грн.