Фінмоніторинг: Польські банки посилюють контроль за коштами українських біженців

►Підписуйтесь на сторінку «Мінфіну» у фейсбуці: головні
фінансові новини

За словами Наталії Радченко, багато громадян, тікаючи від війни в Україні, приїхали до Польщі з великими сумами коштів. Зрозуміло, у них виникла потреба покласти ці гроші на рахунок в банку. Одразу було прийняте рішення дозволити українцям заводити на рахунок до €15 тис. на день.

«На днях банки змінили правила фінансового моніторингу. Тепер українці можуть покласти собі на рахунок тих самих €15 тис., але в місяць», — повідомила експерт.

Вона також зазначила, що через наплив мігрантів у країні з’явилося багато неконтрольованої готівки.

Читайте також: Банки Польщі: як вони обслуговують вимушених українських переселенців

Відкрити рахунок у банку — максимально просто

Відкрити рахунок у польському банку українські біженці тепер можуть за спрощеною процедурою.

За словами партнерки юридичної компанії Legal House, для цього достатньо лише закордонного паспорта. Щоправда, деякі банки просять ще номер PESEL (одинадцятизначний код, зареєстрований в електронній системі), але це одиниці.

Читайте також: Як обміняти готівкову гривню на польський злотий

Нагадаємо

Як писав «Мінфін», відповідно до Закону про протидію відмиванню грошей і фінансуванню тероризму, польські банки передають інформацію про транзакції своїх клієнтів на суму €15 000 і вище спеціальному органу — Генеральному інспектору фінансової інформації (аналог Державного комітету фінансового моніторингу в Україні).

Крім того, якщо банк визнає деякі операції сумнівними, він може попросити клієнта надати додаткові документи, що підтверджують мету транзакції або джерело коштів.

Автор:

Журналіст Ірина Рибніцька

Пише на теми: Податки, інвестиції, бізнес, фінанси, банки