Податкова амністія. НБУ розширив перелік операцій за рахунками фізосіб

Так, а сейчас нести их зачем?

Чтобы перечисляя с зарплаты небольшие суммы по 5000−10000−20000 гривен избежать вопроса о происхождении денег в случае когда приходишь в банк с суммой наличных в размере 1000000 гривен. В первом случае банк вопросов не задает, во втором задаст обязательно.

Если у Вас официальная зарплата позволяет откладывать 20к в месяц, никто с Вас за 1 млн налика спрашивать не станет. А если у Вас официальной нет, то носите хоть по 1 грн 10 лет, но когда оформите платеж в автосалон его заблокируют и денег Вы уже снять не сможете.

Я вас умоляю. Официально безработная с 2014 г. В начале августа купила квартиру в новостройке за 1,5млн грн. Прошла 2 фин мониторинга, Кристал банка и венчурного инвест фонда, так как покупала у него. Принесла им долговую росписку, заполнила анкеты. И все!!! Пусть идут лесом, пока это законно. Все остальное можно купить аналогично.

Если у Вас официальная зарплата позволяет откладывать 20к в месяц, никто с Вас за 1 млн налика спрашивать не станет.

Будут спрашивать, потмому что для того чтобы знать об официальной зарплате — надо сначала об этом спросить. А так же будут спрашивать ещё и потому что суммы выше 400к в обязательном порядке попадают на финмониторинг. Но в случае официальной зарплаты он чисто формальный, а в случае когда человек не может пояснить откуда столько подматрасных денег — очень даже неформальный.

Для продолжение спора на тему финмониторинга Вам нужно изучить профильный закон. Иначе не вижу смысла в том чтобы спорить с вашими мазохисткими фантазиями, тем более что и новость в общем-то не о том.

Я не обсуждал новость, я нажал кнопку «ответить» конкретно на Ваш коммент

В моём коменте есть:
1. вопрос по комментарию к новости
2. пример показывающий почему хранить деньги в банке лучше если это сумма которая может заинтересовать финмониторинг

Банки спрашивают как раз когда деньги вносятся если это большая сумма и тем более если это наличные — спросить могут даже за 5000 гривен.

а вот деньги в матрасе Вы точно сможете всегда потратить в отличии от тех что в банке

Если их тратить на еду и небольшие житейские покупки то совершенно никакой разницы между тем лежат они в банке или лежат они под матрацем.

Но новость касается сумм более 400 000 гривен, а это не те деньги которые рядовой украинец тратит на покупку телевизора или поездку в отпуск.

П.С.
На всякий случай ещё раз напомню: финмониторинг это вопрос банков, а не налоговой. При финмониторинге банки не спрашивают об уплате налогов, но спрашивают об источнике денег. И финмониторинг не имеет никакого отношения к налоговой амнистии. Как и новость о решении НБУ.

В моём коменте есть 2…:
Я комментировал его 2 часть, о «приемуществе» хранения серых денег в банке.
Банки спрашивают как раз когда деньги вносятся
Это не так, ни кассир ни терминал не обязаны Вас проверять и не делают это, даже здесь (на этом сайте) не раз писали об этой проблеме, а именно что деньги банк с улыбкой берет, а дальше не переводит и не возвращает (в т.ч. депозит).
Если их тратить на еду
А Вы каждый день авто новое покупаете или квартиру (не продавая старой)? Так в кредит берите, а через неделю погасите, за деньги на погашение кредитов банки не спрашивают. :)

Кассир и терминал конечно же ничего не спросят, это работает совсем не так. Спросит отдел финмониторинга банка уже после того как кассир или терминал примут деньги.

Ключевое слово ПОСЛЕ, клиент не знает наступит ли это после с ним и если да то когда.
Вот потому я Вам и ответил, что деньги уже в банке (украинском)-еще ничего не значит и ничего не гарантирует.
Да и кроме финмониторинга, у нас вполне может просто исчезнуть банк, или в случае инфляции-просто Вам их не отдадут пока уверенно не почуствуют дно процесса. это Украина, тут все работает совсем не так.

Ключевое слово ПОСЛЕ

Естественно что ключевое. Вы сейчас так завзято со мной спорите будто я где-то писал про кассиров проверяющих источник происхождения средств. Зачем Вы это делаете уже в восьмом сообщении подряд если я ничего подобного не писал?

И я так понимаю что ответа на мой вопрос «где же зрада?» у вас нет. Вам просто хочется с кем-то поспорить и потому Вы находу придумываете что-то за оппонента.

Вот потому я Вам и ответил, что деньги уже в банке (украинском)-еще ничего не значит и ничего не гарантирует.

Когда деньги уже зачислены на счёт и лежат там или на депозите — это значит что отдел финмонтиринга банка уже посмотрел на эту сумму и она не вызвала у него вопросов.

Это тем более важно что я говорил не о разовой операции, а о длительном накоплении средств. Надо быть очень-очень невнимательным чтобы не заметить такую деталь.

И есть огромная разница с тем с чем я собственно сравнивал — когда человек приходит в банк с суммой 1000000 наличными и пытается их положить на счёт. Как раз в этот момент у отдела финмониторинга возникнут вопросы.

Если человеку сумеет ответить на вопросы и доказать что это наследство — он сможет этими деньгами пользоваться на своё усмотрение. Хоть квартиру оплатить (сразу или через пять лет), хоть просто на депозит положить. И после первой проверки никакой повторной или в момент оплаты не будет — отдел финмониторинга уже ничего спрашивать не будет, деньги проверены.

Когда деньги уже зачислены на счёт и лежат там или на депозите — это значит...., у нас это абсолютно ничего не значит, т. е вообще ничего. Зайдите на этом сайте в «Банки→отзывы», там многие тоже так думали, пока не возникло желание снять или перечислить деньги за покупку.

Не вспомню ни одного отзыва о том что у человека год-два лежали деньги, а потом во время оплаты нового iPad-а на кассе в Алло или Цитрусе банк заблокировал операцию и потребовал доказать происхождение.

Зато помню кучу историй про то что даже пополнения и переводы на суммы сравнимые со средней украинской зарплатой были заблокированы и клиенту был задан вопрос «откуда дровишки». Чтоб не быть голословным вот свежие примеры:
1. https://minfin.com.ua/company/monobank/review/238502/
2. https://minfin.com.ua/company/monobank/review/238307/

А так же пример того о чём я говорил вчера в обед https://minfin.com.ua/company/monobank/review/240397/

Конечно не вспомните, как не вспомните и то что заблокировали карточку при покупке пачки спичек. Начинали с машин и квартир-съехали на ipad, который вообще никакого отношения к финмониторингу не имеет и Вам их хоть ящик с радостью продадут на наличку, особенно в Алло или Цитрусе.

Начинали с машин и квартир-съехали на ipad, который вообще никакого отношения к финмониторингу не имеет.

Если вносить большую сумму наличных для покупки квартиры или машины — вопросы будут именно по операции внесения наличных, а не по покупке. Если деньги на покупку накапливались в течение долгого времени то уже никаких вопросов банк задавать не будет. Я об этом говорил позавчера в своём первом комментарии.

Под финмониторинг могут попасть не только операции на сумму 1000000 гривен, но и пополнения счёта на сумму 30 000 гривен (примеры в отзывах есть) и даже на меньшие суммы. И во всех отзывах всегда это операций прихода на счёт, а не операции при которых деньги тратятся.

И если бы Вы читали то что я пишу то заметили бы что я как раз потому и рекомендую не копить налчные, а копить деньги в банке так как в случае когда деньги собираются в банке — у банка меньше вопросов об их происхождении и крупные покупки не вызывают вопросов.

Конечно не вспомните, как не вспомните и то что заблокировали карточку при покупке пачки спичек

Тоесть примеров у Вас нет, но мазохисткие фантазии не покидают Вас. ОК.

Да носите хоть по 1 грн в день, если Вам это додает уверенности. Мне то какая разница, это Ваши деньги, нефиг мне чего делать как Вас переубеждать. Если Вы свято уверены, что суть мониторинга или этой амнистии в том чтобы блокировать деньги взятые с верхней фухлядки, а пропускать те что из шкафа, или с шухлядки, но вчера-это сугубо Ваши проблемы.
Это типа, нашли ы Вас менты наркотики (в таблетках): а Вы вместо рецепта начинаете: так они у меня давно, я по таблетке 5 лет их складывал… :)

Да носите хоть по 1 грн в день, если Вам это додает уверенности. Мне то какая разница, это Ваши деньги, нефиг мне чего делать как Вас переубеждать

Тяжело кого-то переубеждать если из аргументов только мазохисткие фантазии и не понимание того что если скопить сумму на покупку в наличных то всё равно придётся проходить через финмон.

Вам нефиг делать, Вы написали коммент, я написал что с ним не согласен. Вы мне 3 день несете тут разную ахинею, что я Вам что-то должен предьявлять. Что хотите то и делайте, мне глубоко плевать на Ваши средства. Напомню что в случае исчезновения банка (что в Украине только вопрос времени), Вам вернут только 200 тыс, хотя если Вы собираете на iPad, то Вам конечно это нормально.

Вы мне 3 день несете тут разную ахинею

Я несу? ОК. :D