Перебуваючи на посадах кредитних менеджерів у двох різних комерційних банках, мешканки Дніпра оформлювали кредити на громадян без їх відома та привласнювали отримані кредитні кошти. Сума збитків понад 500 тис. гривень. Про це йдеться у повідомленні Нацполіції.
18 лютого 2020, 15:40
В Дніпрі банкіри оформлювали кредити на громадян без їх відома. Сума збитків 500 тисяч
Схема видачі кредитів
-
Одна з працівниць банку видавала кредити фізичним особам, після чого передавала копії документів та інші особисті дані реальних людей подрузі, яка працювала таким же кредитним менеджером в іншому банку.
-
Друга зловмисниця оформлювала документи про видачу кредитних карток з лімітом приблизно 20 тис. гривень.
Читайте також: Ідеальних не буває: добірка скандальних відгуків про банки
-
Діючи за такою схемою, менеджерки протягом року знімали з карток гроші та оформлювали нові кредити на осіб без їх відома.
-
Для того, щоб схема продовжувала працювати й не була викрита службою безпеки банку, шахрайки періодично робили по кожному з кредитів мінімально допустимі платежі.
-
До втручання працівників поліції подругам вдалося заволодіти грошовими коштами банку на суму понад 500 тис. гривень.
Дії слідчих
-
Слідчі в Дніпропетровській області викрили їх злочинну схему та притягнули зловмисниць до кримінальної відповідальності. Жінкам повідомили про підозру у скоєнні злочину, передбаченого ч. 4 ст. 191 Кримінального кодексу України (привласнення, розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем).
Читайте також: «Слабкі місця» найбільших банків
-
Їм обрано запобіжний захід у вигляді домашнього арешту. Обвинувальний акт направлено на розгляд суду.
-
Завдяки співпраці слідчих та співробітників служби безпеки банку усі обставини злочину було встановлено.
-
Жодна з осіб, на чиї імена було видано кредити не буде змушена доводити, що не отримувала кредитні гроші.
Порівняти і взяти кредит готівкою в українських фінансових організаціях
Джерело:
Мінфін
Коментарі - 8