10 грудня 2019, 18:26 Читать на русском

Вівторок на валютному ринку: чому обвал долара, схоже, неминучий

Вівторок став дуже показовим днем як для валютного, так і для фондового ринку.

Вівторок став дуже показовим днем як для валютного, так і для фондового ринку.
Фото: economics.unian.net

Вже з поведінки курсу в середині торгової сесії стало зрозуміло, що аукціон з розміщення ОВДП буде успішним. Це було видно за рахунок обсягів продажів валюти іноземцями під операції з гривневими облігаціями. Так і сталося.

К вечору 10 грудня Мінфін України опублікував результати розміщення ОВДП. Судячи з обсягів попиту на довгі терміни (тільки за 4-річними паперами при пропозиції на 3 млрд гривень від інвесторів було подано заявок на 11,35 млрд) — новини про продовження співпраці з МВФ та підсумки вчорашньої зустрічі в нормандському форматі позитивно позначилися на настроях інвесторів.

Значна частина заявок була подана нерезидентами і вони активно продавали валюту під завтрашні розрахунки за цими паперами, що й відбилося на поведінці курсу протягом дня та дозволило:

1) Нацбанку активно поповнити резерви, викуповуючи надлишок пропозиції долару на міжбанку;

2) Мінфіну — за рахунок конкуренції між покупцями облігацій — істотно збити вартість залучення державою грошей до бюджету. Міністерство фінансів знизило прибутковість по 4-х річним паперам до 11,67% річних, а по облігаціях на 966 днів — до 12,01%. Продав Мінфін ОВДП на загальну суму 4,385 млрд гривень, з яких довгограючі папери склали понад 94,8% всього обсягу продажу, що говорить про те, що інвестори роблять ставку на поліпшення ситуації в Україні.

День виявився дуже позитивним для гривні і якби не активні викупи долара регулятором — курс провалився б значно нижче психологічного порогу в 23,50 гривень. Але навіть при такій поведінці Нацбанка — долар все ж таки просів з ранкових 23,67 / 23,70 гривень до 23,6050 / 23,645 на кінець сессіі.

Порівняти умови депозитів в банках України

Хід торгів:

Міжбанк стартував з рівня 23,67 / 23,70 гривень за долар, що було нижче вчорашнього закриття 23,705 / 23,725. У першу годину спекулянти спробували розігріти курс і частково навіть підтягнули його до рівня 23,71 / 23,73 гривень на 11 годину.

Але вже після 11:10 розклад різко змінився. Продавців (як місцевих, так і нерезидентів) ставало все більше, а от покупців майже не було або вони активно грали «на пониження».

О 12:00 долар уже котирувався по 23,68 / 23,70 гривень, а Нацбанк масовано скуповував надлишок пропозиції.

На обід дилери пішли ще при котируваннях 23,675 / 23,695 гривень за долар, але після 14:00 курс стрімко почав знижуватися. Тим більше, що НБУ вже фактично пішов з ринку і з продавцями стало ще гірше, а от покупці ще залишалися.

На 15:00 курс впав до 23,65 / 23,67 гривень, а завершилася сесія провалом валютних котирувань до рівня 23,605 / 23,645.

Головні події 10 грудня на міжбанку:

1) Не дивлячись на активне перевищення пропозиції валюти над попитом, за рахунок викупу долара Нацбанком — курс просів з ранкових 23,67 / 23,70 гривень до 23,605 / 23,645 на кінець сесії. Якщо би не Нацбанк — долар впав би суттєво нижче психологічного порогу у 23,50 гривень;

2) НБУ не виходив на ринок в публічному форматі аукціону, але дуже активно викуповував долар через Matching. Купив за різними оцінками від $ 110 млн до $ 170 млн.Регулятор буквально «врятував» долар від обвалу нижче 23,50;

3) Довідковий курс Нацбанку на 12:00 зареєстрований на позначці 23,7007 гривень за долар, а офіційний курс долара на 11 грудня склав 23,689203 гривень.

Стежте за цікавими й ексклюзивними матеріалами «Мінфіну» в Telegram

Коментарі - 73

+
+38
QGS
QGS
10 грудня 2019, 18:37
#
НБУ прям в азарт вошёл викупая по 100 миллионов.
+
+34
KraftV
KraftV
10 грудня 2019, 18:49
#
И даже это не помогает удержать курс от падения зелёного
+
+27
QGS
QGS
10 грудня 2019, 18:38
#
Будут пробовать порог 23.50$ на зуб.
+
+78
KraftV
KraftV
10 грудня 2019, 18:43
#
Ну наконец то начали понимать что «обвал доллара, похоже, неизбежен».
Да потому что бывшее правительство Пороха искуственно завысило курс валют — и не слабо!
И искусственный курс валюты делается не сейчас — а был сделан ещё до этого!
А сейчас проходит естественная коррекция курса!!!
Реальный курс в сравнении с русским рублём близок к 30 коп за 1 русский рубль — теперь пересчитывайте на доллар…
+
+248
pavelkos
pavelkos
10 грудня 2019, 18:50
#
Вы хоть сами понимаете, что говорите? «Естественная коррекция курса»... Ага. Естественная за счёт внешних факторов, никак не зависящих от экономики страны
+
+49
KraftV
KraftV
10 грудня 2019, 18:54
#
Я всё отлично понимаю — и руководствуюсь в первую очередь логическим мышлением — а не как большинство здесь — собственным интересом!
+
+77
Eugenio Kisselev
Eugenio Kisselev
11 грудня 2019, 8:31
#
Для естественной коррекции курса к значениям 27-28 грн за бакс достаточно всего лишь закрыть эмиссию гривневых овгз.
+
0
Sozdatel
Sozdatel
11 грудня 2019, 11:27
#
Как только ОВГЗ прикроют - никто в здравом уме в таких количествах валюту лить в неньку не будет)
+
+22
Finkiller
Finkiller
11 грудня 2019, 9:24
#
Америка начала куе на два года, чем не внешний фактор для обвала доллара в мире
+
+49
Wadym1
Wadym1
10 грудня 2019, 19:40
#
А сейчас проходит естественная коррекция курса за счет вхождения спекулятивного капитала в ОВДП)
Порада — саме час брати $ іпотечний кредит під Укрбуд. Тільки чур потім під Кабміном не пікетувати)
+
+7
Alexander K
Alexander K
11 грудня 2019, 3:13
#
Вы калькулятором пользоваться умеете? почем бензин, картофель, пиво в баре видели? Пересчитайте в евро
А теперь отправляйтесь в Словакию, Польшу, Германию и удивляйтесь! 

Если гривна справедливо укрепилась, то почему картофель по 20 грн? Бензин по 28?
+
+13
AllexL
AllexL
11 грудня 2019, 8:55
#
Because we can ;) ..... Потому что покупают.
+
0
Lamo
Lamo
11 грудня 2019, 9:22
#
Попробуй подумать почему такие цены - вдруг угадаешь
+
0
fae
fae
11 грудня 2019, 10:02
#
Что именно правительство пороха использовало для понижения курса гривны?
Печатали гривну миллиардами для выкупа валюты?

А ежегодноное увеличение притока валюты от заробитчан и услуг тут(к укреплению курса) не при чем?
+
+43
Алексей Козырев
Алексей Козырев
10 грудня 2019, 18:44
#
Думаю, Вы правы. Завтра пробьют порог 23,50 гривен, если НБУ «не перестарается» с утра со скупкой доллара и даст котировкам вначале просесть. Отличный день для гривны.
+
+15
AleksandrBank
AleksandrBank
10 грудня 2019, 18:54
#
Удивлен, вчера НБУ откупил так, что оставил котировки, сегодня все таки дал просесть к 23.60. Вывод- НБУ готов и далее опустить валюту. Наличный быстро реагирует, провал идет вслед за межбанком, с учётом того что завтра ниже - низкий порог сильно занижают.
+
+163
KraftV
KraftV
10 грудня 2019, 19:00
#
Саня, дак вы же совсем недавно с уверенностью утверждали что НБУ не даст опустится сначала ниже 25-ти потом ниже 23-х )
Ви уже сразу напишите что НБУ не даст опустится ниже 8-ми — ну чтоб не обламыватся больше
А лучше покурите в сторонке )
+
+78
AleksandrBank
AleksandrBank
10 грудня 2019, 19:10
#
По поводу 25 разговор был в августе, и такое и было. Поменялось правительство и критика Минфин Макаровой исчезла с повестки дня.

Вчера я говорил о том, что нужно смотреть, опустит НБУ планку или нет, 1 день не показатель, сегодня видно что все таки он готов и далее гривну укреплять.

Все остальное ваши домыслы.

Мое утверждение, что НБУ рулит полностью курсом, и что превалирование будет валюты над спросом — никуда не девалось!
+
+47
KraftV
KraftV
10 грудня 2019, 19:24
#
Лучше напишите дату когда вы утверждали что НБУ не даст опустится ниже 23-х ну и за одно при каком правительстве это было )
Ну и на этом хватит…
+
+7
serw17
serw17
10 грудня 2019, 20:54
#
Красиво )
+
+30
KraftV
KraftV
10 грудня 2019, 21:53
#
Саня а что ответить не можеш ???
+
+15
AleksandrBank
AleksandrBank
10 грудня 2019, 22:38
#
Я лишь о 25 говорил в августе, о 23 ваши фантазии. При чем тут я и мои предположения и то что делает НБУ? Я как бы не единый, кто говорит что такое жесткое укрепление за год сильно давит, и сейчас время немного остановить курс, потому я сейчас не вижу сам дна, до которого докатиться курс. Но уже ясно, НБУ ведёт себя как хочет, точнее даёт проседать валютам и далее, а гривне укрепляться. Не выпрыгивайте со штанов, мне лично только в плюс данное укрепление, у меня ЗП в гривне, потому хоть даже курс 22 к новому году, будет в радость.
+
0
KraftV
KraftV
10 грудня 2019, 22:45
#
Бред! Даты в студию ! Там и посмотрим о чём ты говорил
+
0
AleksandrBank
AleksandrBank
11 грудня 2019, 9:58
#
Так даты и пиши, даты в студию!
+
+30
SkrudjMacduck
SkrudjMacduck
11 грудня 2019, 0:02
#
Сам кпзав, що в 24,5 чи десь там мало бути дно, і що зайшов у бакс. А тепер топиш за з.п. в гривні. Откатів після того не було, тому не свисти що вийшов з плюсом.
+
0
AleksandrBank
AleksandrBank
11 грудня 2019, 10:00
#
Лучше следите, писал в определенные месяца.

Мой оптимистический прогноз на конец года был 24 в сентябре дан. Пока на удивление многих, идем даже ниже.
+
0
AAAA2000
AAAA2000
11 грудня 2019, 10:28
#
Простите за некорректный вопрос - а чем, кроме покупок на Али, низкий курс именно в радость для получателя дохода в гривне? Это без насмешек. Только желательно доходчиво, с примерами, как Вы умеете. Спасибо.
+
+15
Finkiller
Finkiller
11 грудня 2019, 9:26
#
Саша не Макарова а маРкарова
+
+45
Maleficarum
Maleficarum
10 грудня 2019, 18:55
#
А  толк  то  какой  от  этого ?    Один  фиг  все  деньги  что  «нацарют»   надо  будет  отдать  кредиторам.. Тут  чтобы  рассчитаться  со  всеми   долгами  ЗВР   должны  быть  в сотню  ярдов.. И главное-  своих.. В  противном  случае-  всё  отдать  и  всё  ещё  мало  будет  этого.. Напомню. При   Стельмахе  ЗВР  составляли  38  ярдов  Стельмах  выступая  с  трибуны ВР  плакал  что  некуда скирдовать  доллар  при   таком  ревале.. Что  было  потом-  все  знают..
+
+44
preyvanamor
preyvanamor
10 грудня 2019, 19:10
#
1₴ = 1$ ДАЙОШЬ один долар за одну гривню!!!
+
0
Teilor
Teilor
10 грудня 2019, 23:04
#
Я у вас купил бы.
+
+15
Григорий П
Григорий П
11 грудня 2019, 2:16
#
Ну хоть не надолго, нам надолго не надо, буквально на пару дней)))
+
+15
AleksandrBank
AleksandrBank
10 грудня 2019, 19:16
#
«Укрэксимбанк» просит суд отменить продажу крупнейшей типографии с дисконтом 99%

https://mbiz.censor.net.ua/news/3164602/ukreksimbank_prosit_sud_otmenit_prodaju_krupneyisheyi_tipografii_s_diskontom_99

Схемы, когда суды и ликвидаторы мутят в интересах чьих-то, тем самым банк теряет залог на миллиарды гривень.
+
0
Stan S.
Stan S.
10 грудня 2019, 19:34
#
Может сдать сейчас доллары чтобы через недельку-другую откупить по ниже?
+
0
alex859
alex859
10 грудня 2019, 22:16
#
Рискованная идея, сродни участию в лотерее. Куда пойдёт курс дальше угадать трудно.
+
0
SkrudjMacduck
SkrudjMacduck
11 грудня 2019, 0:04
#
Давай, на таких як ти і розразована дана афера
+
0
Eugenio Kisselev
Eugenio Kisselev
11 грудня 2019, 10:21
#
Чем быстрее сдашь баксы, тем быстрее начнется откат) Дерзай!
+
+385
Леонид Серов
Леонид Серов
10 грудня 2019, 19:39
#
Ну хочу обижать радостных бурундучков — адептов сильной гривны, но искусственная вакханалия с усилением гривны, это афера скорее всего под открытие земли… очень дорого мы, именно мы, простые украинцы заплатим за это усиление… экспортеры и заробитчане, уже по полной начали чувствовать результат этих преступных действий минфина… нужно быть полностью конченым или заинтересованным лицом, чтобы вести такую политику заимствований в бюджет через самые высокие проценты в мире… просто твари… мало того план по заимствованию уже был выполнен в октябре… так нет продолжают влезать в пирамиду…нужно вводить смертную казнь именно за экономические преступления высших чиновников или линч, если государство само себя осудить не может… иначе издевательство над страной не прекратится… уже 28 лет Украине, а ничего не меняется, Юго-восточным драконам (Тайвань, Китай, Малайзия, Сингапур) с низким образованием народа, стартом меньшим на порядки чем у нас понадобилось какие то 20-25 лет, чтобы стать развитыми государствами… бидуины в пустыне за лет построили огромнейшие мегополисы… а у нас тратуар не могут построить, дорогу… продолжать не хочется…
+
+41
05974950
05974950
10 грудня 2019, 23:46
#
Могу продать тебе доллар по 30.
Торопись, пока предлагаю)
+
+26
SkrudjMacduck
SkrudjMacduck
11 грудня 2019, 0:06
#
Який план? Шо ти куриш? А 16 ярдів недобору від приватизації? Хрін до Нового року такими темпами нашкребуть. Ще мінімум 12 треба.
+
+36
Kanarej
Kanarej
11 грудня 2019, 0:09
#
Вы бы лучше о своем образовании подумали, чтобы не ботством зарабатывать, а как нормальный человек :) Самые высокие проценты в мире... :)
+
0
Леонид Серов
Леонид Серов
11 грудня 2019, 11:40
#
Назовите мне страны где Выше ? Примеры. Только те страны где реально рискуют покупать долг правительства... у меня с образованием всё в порядке...вопрос в Вас.
+
+15
zaNOza :)
zaNOza :)
11 грудня 2019, 14:05
#
Аргентину з її 150% на трирічні називати? Вже в Єгипті Турції та решти вище ніж у нас або так само. Якщо рахувати, що валютні під 4-4,2 то ще більше
+
0
Lamo
Lamo
11 грудня 2019, 9:25
#
Рашабот, это у вас там за поребриком бурундучков разводят
+
0
Леонид Серов
Леонид Серов
11 грудня 2019, 11:40
#
Я украинец.
+
+15
zaNOza :)
zaNOza :)
11 грудня 2019, 10:00
#
11,5-12 не много. Но бумаг избыток однозначно и дефолта не избежать. Вопрос когда.
+
0
preyvanamor
preyvanamor
12 грудня 2019, 4:56
#
«...самые высокие проценты в мире...»

та лана? прям найвищі у світі? прямо в цілому-цілому світі? ну хоч в чомусь Україна на першому місці в світі. АХАХАХАХА!!!
+
+122
Владимир Бойко
Владимир Бойко
10 грудня 2019, 20:05
#
Недавно узнал, что в Норвегии местная валюта за последние время немного девальвировала по отношению к доллару. Вот же неудачники не знают, что можно мутить с ОВГЗ и нормально так косить бабало
+
+47
BexOne
BexOne
10 грудня 2019, 20:13
#
Только не рассказывайте этим неудачникам о секрете нашего успеха. А то вдруг и себе захотят так же (нет).
+
+50
Леонид Серов
Леонид Серов
10 грудня 2019, 20:17
#
Я открою вам тайну их сюда не пустят купить ОВГЗ, всё скупают только свои...думаете почему лимит на продажу...заявки подтверждают только своим нерезам...наши еще не успели всё из офшоров вывести под шикарный процент...
+
0
nepodarok
nepodarok
10 грудня 2019, 20:48
#
100% щоб забрати земелькою в нас. Дєнєжка то накрадена за всі 28 років легалізується в себе доома.
+
+69
05974950
05974950
10 грудня 2019, 23:48
#
А ти свою земельку не віддавай, не віддавай, а то скиглиш тут.
+
+71
Леонид Серов
Леонид Серов
10 грудня 2019, 20:11
#
Украинские ОВГЗ популярны не только у иностранных инвесторов. Их активно используют местные чиновники для легализации доходов… вот тут скорее ответ и зарыт почему так происходит сейчас… завод баксов из офшоров, под прикрытием и покровительством СБУ, покупаем через подставных нерезов гривну заводим в ОВГЗ через 1-3 года забираем с наваром и белые и пушистые… а страна в разрухе как же ...? Да?
+
+26
nepodarok
nepodarok
10 грудня 2019, 20:50
#
Недаремно ж вони в 2015 е-декларували лярди, які на наявність ніхто не перевіряв.
+
+15
nepodarok
nepodarok
10 грудня 2019, 20:37
#
Під земельку гривасик легалізують. При тому, що ні в чому успішності ні в перемовинах в Парижі, ні з МВФ. Через 4 місяці ще зберуться побалакати і повечеряти.
+
0
Владимир Бойко
Владимир Бойко
10 грудня 2019, 20:44
#
И то не факт
+
+22
ZakarpatInfo
ZakarpatInfo
10 грудня 2019, 20:48
#
Грубо 12%годовых по ОВГЗ в гривне это 48% за 4года, то есть если в ЕС депозиты по 0.5-1% то в Украине на 10% больше, и если курс прыгнет за 4 года скажем на 35% это грубо 36грн/за$ то навар будет 13%, а дальше выборы и капут всему хорошему, потому что придется отдавать херовую кучу денег, которую сразу будут конвертировать в УЕ и будет очередной полет но уже не к Луне а к Марсу
+
+15
zaNOza :)
zaNOza :)
11 грудня 2019, 10:04
#
Плохо, если выпускают в валюте, а они таки выпускают время от времени. А гривну можно напечатать,,,
попадут вкладчики через банки и нерезидентя.
+
+30
Graycat
Graycat
10 грудня 2019, 21:06
#
Смешно читать комментарии:) Смесь коммунистов, популистов и просто озлобленных людей
+
+35
nepodarok
nepodarok
10 грудня 2019, 21:09
#
Якщо мінфін не розмістить до кінця року овдп, розворот буде через тиждень. От тоді побачимо, експортери чи заробітчани гривасик укріпляють.
+
+15
AleksandrBank
AleksandrBank
10 грудня 2019, 22:39
#
Не будет, предложение больше, если НБУ не будет откупать, разворота не будет.

По крайней мере до нового года, потребность в гривне будет высокая.
+
+34
Olezhechka
Olezhechka
10 грудня 2019, 22:42
#
А чего столько негатива? Мы вот ждём 1:1. Это лохи капиталисты опускают свою валюту, чтобы удешевить товар, а мы ревальвируем нашу валюту и за их же заимствования, одолженные нам, но под проценты купим этот самый товар, потому что мы самая умная и богатая нация. Смерть ворогам, Слава гривне. И скоро наши зарплаты в разы выше европейских и американских все поедут работать к нам. Ну зачем жалкому европейцу получать свои 1000 евро если при курсе 1:1 он тут будет получать минимальную зарплату в четыре раза выше чем на родине? Все на покупку Овгз, товарищи. Ударим сдачей валюты по курсу доллара. И вскоре американцы будут завидовать нашим успехам и даже выберут себе президентом Джима Керри, если наш не согласится приехать и показать им как нужно правильно организовать экономический рост в стране. А то кризисы там у них какие-то. Да, а нашу Оксану Маркарову конечно же выберут главой ЕЦБ и Легард с Пауэом будут вне рабочего времени звонить и советоваться с этой мудрой женщиной как в дальнейшем регулировать денежную политику на вверенных им постам. Борис Джонсон после неудачи брексита в Великобритании приедет работать в Украине и вместе с Пучдемоном будут участвовать в организации возврата Крыма и Донбасса в состав Украины, благо ведь опыт есть. А Юзик, я так думаю...блин что же с ним делать? Ладно, пусть мордором правит. Об этом его попросить сам ВВ.
+
0
seaman
seaman
11 грудня 2019, 10:29
#
Будет 1 к 1 и зарплаты у учителей 4000долларов, только цены останутся прежние и даже может выше.
+
0
Sozdatel
Sozdatel
11 грудня 2019, 11:51
#
А чего 1:1 только? Давайте стремиться к 0,8грн / доллар )
+
+26
Иван Горохов
Иван Горохов
10 грудня 2019, 23:30
#
Скоро ланосы будем по 10000 долларов покупать и сараи в виде хат 50кв.м по 40000 долларов.Радуйтесь новому правительству.Такого кидка я еще и не припомню.Разве только как тогда, на книжках у стариков наших пропало.П… ц в общем, гори хата, гори i сарай!!!
+
0
SkrudjMacduck
SkrudjMacduck
11 грудня 2019, 0:11
#
Єдина різниця, що штука баксів що рік тому, що тепер це та сама штука баксів, а от чи встигнете вскочити в бакс тоді, коли всі захочуть? Я памятаю, як в 14му бігав по місту і скуповував по соточці... бо більше не було, або було по такому курсу, що краще б не було. А ви давайте, триндіть мені, як космічня кораблі... ну далі ви знаєте.
+
0
Alexeykiev
Alexeykiev
11 грудня 2019, 7:45
#
«похоже»...
Осторожничаете всё таки в зголовках, редактора, осторожничаете )))
+
0
MisterTvister
MisterTvister
11 грудня 2019, 8:33
#
Да Вы уже и в мировой заговор поверили)) В Новый год войдем с низкой валютой, а к февралю доллар к 28-29 выровняется, инфа 100)) Сейчас заробитчане возвращаются, деньги меняют, украинцы подарки на Новый Год покупают, сбережения то в долларах, бюджет закрывают, перестали печатать гривну (на время), немного дало введение 1000 и гривневых монет (хотя по логике должно быть наоборот), ну и те же ОВГЗ. А как придется обслуживать по итогам первого квартала долги, то иначе все будет. Доллар 28 к февралю и 29 к маю. Вот прогноз.
+
+22
krv77
krv77
11 грудня 2019, 9:33
#
Те, кто хают ОВГЗ - расскажите, вот в этом году погашались прошлые заёмы.. под какой процент они были?
И под какой процент вчера продали?
Я могу быть конечно неправ, но замена одних долгов другими, но под меньший процент - разве не так сейчас происходит?
+
0
PhoeniX92
PhoeniX92
11 грудня 2019, 9:46
#
Никто никогда тебе не расскажет )) это знают только умные ,а не умеющие считать ))
+
0
Yuzername
Yuzername
11 грудня 2019, 10:38
#
А объемы этих долгов слабо посмотреть? Еще в августе набрали в два с лишним раза больше, чем за весь 2018 год. Сейчас уже могут все 3,5-4 раза набраться. И смешно читать про «меньший процент», когда еще в мае должны были получить новый транш МВФ стоимостью максимум в пару процентов, но возомнили себя самыми умными и вместо этого начали играть в спекуляции по цене 12% и выше. Когда ОВГЗ использовались как дополнительный инструмент латания бюджета, это было нормально и некритично, а когда ими начали заменять МВФ, вся экономика пошла вразнос.
+
+15
zaNOza :)
zaNOza :)
11 грудня 2019, 10:47
#
Надо смотреть по эффективной ставке, могут продавать с дисконтом от номинала и тогда выше. В прошлом году осенью так было когда валютные как бы под 7,5 а на деле почти 12
+
0
BenderXL
BenderXL
11 грудня 2019, 12:37
#
Беня->ОВГЗ->приток дешевого бакса->резерви НБУ->відкат до 28-32 за $->кишені Бені->повернути 2ярда за Приват
Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися
 
сторінку переглядає 1 незареєстрований відвідувач.
Реклама