13 січня 2019, 12:24

НБУ штрафуватиме банки за ризиковані валютні операції

З 7 лютого 2019 року банки переведуть на нову модель аналізу ризиків валютних операцій клієнтів на суму понад 150 тисяч гривень. Про це на брифінгу повідомив заступник голови НБУ Олег Чурій, передає «Лига».

Що це означає

Валютні операції повинні будуть проходити процедури фінансового моніторингу за принципом, який банки вже застосовують до гривневих операцій.
НБУ не буде відмовлятися від інспекційних перевірок банків на час перехідного періоду і застосовуватиме заходи впливу (попередження, штраф, звільнення керівників — ред.) до банків, які пропускатимуть ризиковані угоди.
Нова система замінить собою валютний контроль, за якого банки вимагали конкретний перелік документів для абсолютно всіх угод у валюті, уточнив керівник проектів департаменту відкритих ринків НБУ Емал Бахтарі.
У майбутньому зникнуть департаменти валютного контролю банків, які зараз виконують цю функцію. Їх функціонал перейде у відомство департаментів фінмоніторингу.

Автор:

Шевченко Яна

Джерело: Мінфін

Стежити за новими коментарями

Коментарі - 14

+
0: SAndreyS; 13 січня 2019, 13:56; #

Финмониторинг, краеугольный камень борьбы с незаконными операциями, причем во всех сферах. Сделки на сумму более 50 000 грн. запрещены за нал, поэтому когда финмониторинг нормально заработает, мутный/коррупционный кэш будет очень сложно легализировать.

+
+30: bonv; 13 січня 2019, 14:19; #

Той хто працює чесно не повинен боятися…

+
+30: bonv; 13 січня 2019, 14:33; #

Вікторина на радіо.
Ведучий: Як називається людина, яка поклала гроші в банк?
1. Боржник.
2. Вкладник.
3. Кредитор.
Відповідь: ІДІОТ!

+
+13: conturov; 14 січня 2019, 10:42; #

Банковская система это кровь экономики. Человек без крови не то что идиот, он просто труп.

+
+30: bonv; 14 січня 2019, 11:03; #

А влада подібна до народу. Взяла кредит довіри, розраховуватися не хоче, сидить і чекає на колекторів.
:-)

+
+15: bonv; 14 січня 2019, 11:15; #

Кредитный портфель банков в национальной валюте за год вырос на 8,1% до 616 млрд грн.
«Наиболее активно в прошлом году банки развивали потребительское кредитование. Благодаря этому портфель гривневых кредитов населению за год вырос на 31,4% до 135,4 млрд грн, превысив объем портфеля в докризисный период. Однако в декабре он остался почти на уровне предыдущего месяца», -говорится в сообщении.
Портфель гривневых кредитов бизнеса за прошлый год увеличился на 2,7% до 478,5 млрд грн, хотя в декабре он несколько уменьшился (на 1,5%).
Также в 2018 году выросли остатки по кредитам в иностранной валюте (в долларовом эквиваленте) – на 6,7% до $14,4 млрд (в декабре снизились на 4,4%).

+
+43: yarg; 13 січня 2019, 19:22; #

«Новая система заменит собой валютный контроль, при котором банки требовали конкретный перечень документов для абсолютно всех сделок в валюте, уточнил руководитель проектов департамента открытых рынков НБУ Эмал Бахтари.»

Гениально. Раньше под любой платеж за границу нужен был 1 документ — контракт. вредких случаях — еще какой-нибудь инвойс.
Теперь кроме этого нужно будет и доказывать происхождение средств и обосновывать цену и собирать 5-6 доп. документов.

либерализация же…

+
0: dimchik84buh; 14 січня 2019, 9:41; #

Посмотрим, что будет дальше. Но возникает вопрос, зачем вносить изменения в 136-ю если контроля, как раньше, не будет? :) Ну то такое…

+
0: yarg; 14 січня 2019, 11:27; #

«контроля не будет» по операциям до 5 тысяч долларов. Которых 20 %, и которые никогда особых проблем не вызывали.
причем что делать с операциями по контрактам где вперемешка идут суммы 2000, 50000, 3000, 20000 — НБУ не сказал. И, насколько я знаю, вообще старательно уклоняется от ответов на любые вопросы. Ограничиваясь туманным «в процессе решим». Банки от этого слегка офигевают.

+
0: dimchik84buh; 18 січня 2019, 11:07; #

Если раньше было нарушил/не нарушил, нельзя платить/можно если есть бумажка и т.д., то сейчас (после вступления в силу всего этого...)если возникло подозрение у банка (не то что бы есть доказательства фиктивности операции, а просто подозрение, что это может быть фиктивно) банки должны отказывать в проведении данной операции. Но это мало кто еще понимает :)

+
+30: bonv; 14 січня 2019, 11:02; #

Щоб отримати кредит в банку ти повен принести документи, які підтверджують що цей кредит тобі нафіг не потрібний:).

+
0: Григорий П; 16 січня 2019, 15:30; #

Битховен вам у помощь — можете переводить

+
0: yarg; 16 січня 2019, 18:09; #

За битховен в прошлом году давали 20000 долларов а в этом-то только по морде…

+
+15: bonv; 14 січня 2019, 11:05; #

— Сміливість міста бере!
— Ага, а дурість — кредити…

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Не зареєстровані на Мінфіні? Придумайте логін і пароль для управління підпискою. (Я вже зареєстрований)

тільки латинські літери та цифри

логін вже існує введіть логін логін повинен містити 3-15 символів логін повинен містити літери

Введіть пароль

√

Новини по темі

Всі новини

НБУ штрафуватиме банки за ризиковані валютні операції

Що це означає

Коментарі - 14

Заявка успешно отправлена