17 липня 2017, 14:10

Читатели «Минфина» рассказали, в какие компании готовы вкладывать свои деньги

Начиная с июля любой украинец может получить электронную лицензию НБУ, которая позволяет инвестировать в иностранные активы. Хотя регулятор установил верхнюю «планку» на такие операции на уровне $50 000 в год, спрос на них среди украинцев есть, если верить ключевым игрокам на инвестиционном рынке. «Минфин» поинтересовался, что читатели думают по этому поводу и в какие компании они готовы вкладывать свои деньги.

Начиная с июля любой украинец может получить электронную лицензию НБУ, позволяющею инвестировать в иностранные активы.

Правильное решение

Большая часть респондентов никогда не инвестировала свои деньги в иностранные активы, так как ограничения НБУ не позволяли этого делать. Теперь преград нет, а потому они готовы рассмотреть возможность выхода на иностранные рынки. При этом у более чем 20%, просто нет денег на такого рода операции.

Зарубежные компании

Акции и ценные бумаги иностранных компаний - вот чем интересуется большая часть прошедших опрос. Менее всего украинским инвесторам интересна покупка полиса страхования жизни.

Разделяй и властвуй

Диверсификация инвестиций - один из лучших способов защиты от рисков. Так считает почти 45% респондентов. Они бы доверили часть своих денег украинскому банку, еще часть - иностранному. Для более 14% открыть депозит в иностранном банке - настоящая проблема из-за бюрократизма НБУ.

Преграды

Информация правит миром. Для более чем 45% респондентов главной преградой для инвестирования в заграничные активы является недостаток информации. И они бы с радостью почитали толковые статьи на тему инвестиций.

Почти треть респондентов не имеет возможности вкладывать в зарубежные активы из-за экономического кризиса в Украине и недостатка денег.

Где читают

Однозначного мнения, где лучше получать информацию об иностранных активах и механизме инвестиций, у нашей читателей нет. Большая часть для этих целей посещает украинские сайты, немного меньше - иностранные. Сотрудников инвестиционной сферы оказалось всего 5%.

Куда вкладывать

На вопрос, какой компании вы бы доверили деньги, мы предоставили 4 варианта ответа. Также можно было указать свой вариант. Около 74% респондентов предпочло наши варианты. Большая часть «проголосовала» за материнскую структуру Google - компанию Alphabet. Ответы, предложенные нам, можно увидеть под диаграммой. Некоторые ответы не касались акций компаний.

Nvidia
Meet
Bitcoin, Ethereum,InformationCoin, DashCoin
SpaceX
Prom.ua
AMD
HYG
Vanguard
Tesla
Зачем ограничивать свободу
AG Sector
Amazon
Volkswagen
BABA
Honda Motors
Berkshire Hathaway
Більш інноваційні проекти. Можливо проекти Маска
Диверсифицированный портфель
System Capital Management
SPY+TLT
AliExpress
Adidas

Автор:

Олексій Рябуха

Джерело: Мінфін

Стежити за новими коментарями

Коментарі - 28

+
+35: avk1983; 17 липня 2017, 14:39; #

Тю, а где например акции Газпрома, Сбера и т.п., а ОФЗ под 9% в рубл и под 8% (с хеджированием) в $? Где выбор предложений акций китайских гигантов (кроме алиэкспресс, кстати, помоему торгуются только акции мат. компании Алибаба)? Какие то однобокие опросы, дали, посути, перечень из микса украина–ес–сша и все. Я бы допустим вообще закинул бы денег в бонды райффайзена в руб через ммвб и получал бы 11,5% в $ (через хеджирование основной суммы через деревативы, ну или на ФХ, кому как нравится).

+
+15: Виталий Кононюк; 18 липня 2017, 0:20; #

Куда куда Вы планируете инвестировать?
https://www.rbc.ua/static/files/gallery_uploads/images/19213416799.jpg

US+UK+EU+Jpn Это 85% мировой капитализации…

По поводу надежной $ доходности во вражеских ОФЗ. Вы поинтересуйтесь, сколько стоит форвард на руб/дол на год…

+
0: avk1983; 18 липня 2017, 17:57; #

А зачем Вам форвард. если есть биржевой фьючерс. Можно также через форекс захеджировать при нормальном свопе (примерно 120рубл – сутки за 1 лот = 100000$=43000руб., т.е. менее 1% за год). Так же годовой фьючерс на $/rub = 63, что примерно на 5%, от текущей стоимости ТОД, т.е. если доходность например облигаций Государственной транспортной лизинговой компании примерно 14,5%, то даже отняв 5% за самый дорогой хедж, получается 9,5% годовых в долларе. По поводу экономики: объем экономики ( в отношении облигаций) не играет роли в отвязке от долговой нагрузки (от размера эмиссии этих самых облигаций). Посмотрите на размер долга по отношению к ВВП в тех странах, которые Вы назвали и решите, где же скорее дефолт настанет.

+
0: avk1983; 18 липня 2017, 18:09; #

Также если уж очень хочется то можно сравнить доходность/cds в ес–сша–джап с тем же показателем в РФ, показатель примерно равный, а если брать отдельные страны ес, такие как Италия или Испания, то там хуже на порядок. Вот кстати график cds usa — https://www.assetmacro.com/united-states/us-cds/, а вот график cds russia — https://www.assetmacro.com/russia/russia-cds/. CDS – страховка от дефолта, соответственно риск дефолта РФ за поледние 2 года упал существенно, в сша – вырос.

+
+30: user mf; 19 липня 2017, 11:52; #

Для восточных любителей инвестировать в Россию — у меня где- то сохранились статьи тамошних «экономистов» за 2008г., заголовки их опусов можно свести к одной формуле:«Полный армагедец с дефолтом для экономики US» — Где сейчас экономика US ?!, что- то rus не видать там, тю ты — она же с другой стороны — в ж… пе! Мэтр Уорен не зря говорил:« Если услышите, что я инвестировал в rus, считайте, что я сошёл с ума!». И кстати, rus своп почти в 5 раз дороже, хотя тенденция — положительная

+
0: avk1983; 19 липня 2017, 15:01; #

Так надо сравнивать не просто cds, а доходность/cds. Доходность выше в 6 раз почти, а cds в 5. Во вторых, не вижу я экономику РФ в ж… пе, стабильный рост пусть и невысокий, быстрое сокращение гос и валового долга, инфраструктурные проекты и т.п. ( все это в условиях санкций), соответственно там о ж… пе речи не идет.

+
0: Виталий Кононюк; 20 липня 2017, 23:50; #

Ну вот и сравните ставку CDS на 5 лет доходность 5ти летних нот.
А потому уже пихайте рашку.

Покупка 20ти летних трежерей будет куда выгоднее Транспортной компании. А про ликвидность вообще молчу.

+
+15: avk1983; 21 липня 2017, 14:42; #

Ну, сравнил, доходность примерно 1.8%, при том что доходность того же ГТЛК или ВТБ – выше 12%, доходность ОФЗ около 9%. Ну и, какой вывод. Риск/доходность примерно равны. Но в случае РФ, доходность хоть как то покрывает инфляцию в отличии от сша. Инфляция в 2017г РФ – 4.09 при доходности 8% в $, в сша – 2.38 при доходности в 1.8%. Вот и пихайте после этого штаты.
П.С. а какая Вам ликвидность нужна? Или у Вас фонд на 50млрд.$? Той ликвидности, что есть на ММВБ хватит чтобы обернуть несколько сотен тысяч $, т.ч. для неинституционального инвестора хватит вполне.
Про 20лет, я вообще молчу, т.к. зачем сравнивать палец с другим «пальцем» тем более с разной дюрацией.

+
+15: Anton1975; 17 липня 2017, 18:13; #

Скупать акции на пиках экономического цикла не очень хорошая идея. Лучше провели бы опрос «какие акции и другие инструменты вы бы зашортили в первую очередь.»

+
+15: Виталий Кононюк; 18 липня 2017, 0:23; #

Пик экономического цикла, это инфляционный разгон. То есть активное дорожания сырья. Нефть и пшеница стучат во дно, медь не растет. И даже золото, основной индикатор инфляции уже 5 лет только падает. Вспомните 2007 год, нефть 130, чугун 1000 дол за тонну (сейчас 200). А недвига в Киев, песня… А сейчас все уныло.

Так что в лучшем случае на западе средина цикла и акции еще лет 10 по растут…

+
+15: Anton1975; 20 липня 2017, 12:44; #

«Пик экономического цикла, это инфляционный разгон. То есть активное дорожания сырья» — Почитайте больше на эту тему ( я так понял, вы автор статьи)
У сырья свои циклы — базовым считается 30ти летний цикл, в котором 10 лет роста сменяют 20 лет коррекции. На бирже самый известный цикл 10 летний, к пику которого рынок сейчас идет. И прямой связи между ними нет: в 70е рынок стоял на месте, при том, что бушевала инфляция, в 80е пошел рост на фоне удешевления сырья и замедления инфляции. А за чем вы Киев приплели вообще не понятно — глобально недвижимость сейчас опять на хайях, наши украинские проблемы миру как-то пофиг.

+
0: Виталий Кононюк; 20 липня 2017, 23:52; #

И где же это на хаях? В Мюнхине, может в Лондоне? А то что нац валюты к 2007 году полтора раза к доллару сели это не в счет? А инфляция в 30% долларах учли?
Там до хайов рости и рости.

+
0: avk1983; 21 липня 2017, 14:14; #

Вообще то хаи по коммодитес были всередине 2008, когда полным ходом шел кризис в экономике.

+
+15: avk1983; 21 липня 2017, 14:52; #

Если Anton1975 прав и Вы автор статьи, тогда я вообще зря с Вами в полемику ввязался, т.к. предложить людям купить акции алиэкспресс – это нечто.

+
0: avk1983; 18 липня 2017, 18:02; #

Полностью согласен, сейчас самое время шортить фьюч на s&p и покупать фьюч на золото на среднесрок.

+
0: Виталий Кононюк; 20 липня 2017, 23:52; #

Так вперед, или только языком?

+
0: avk1983; 21 липня 2017, 14:11; #

Уже. +покупка рубля по 61 и размещение его под 8.31 в ОФЗ, с хеджем в $ на ФХ через альфу.

+
0: Delfin Enigma; 17 липня 2017, 23:05; #

Депозит в иностранном банке это дичь, недостаток информации мешает мол, а то что брокеров нет это не мешает? Что б гарантом.
Хотя первые два вопроса я отведу в разряд положительных.
50/50 по шкале глупости :D

+
0: Виталий Кононюк; 18 липня 2017, 0:26; #

Брокеров? Какой смысл связыватся с юр лицом здесь, покупая качество там?
У Интерактивброкерс Рейтинг ВВВ, у нас В, у РФ ВВ. Смысл брать доп риск.

А есть еще Фиделити или Швабы, у них вообще А+. Если есть $100к, то можно и в Банк оф Америка открыться, у них вообще АА рейтинг.

+
0: Delfin Enigma; 18 липня 2017, 7:21; #

Проблемы именно с борокерами там а не тут, они не надежные

+
0: Виталий Кононюк; 18 липня 2017, 9:47; #

Это же с какого перепугу они не надежные?
Кредит Свисс, Барклиз, Веллс Фарго, Блек Рок, Финелити, Интерактив брокерс.

Выбор на любой вкус и кошелек. Стандартная гарантия от правительства США 500 000 дол на случай банкроства брокера

+
0: Delfin Enigma; 18 липня 2017, 21:08; #

Любой счёт под надзором, доступ по транзакциям ограничен временем и комиссией за вывод, это ещё без цен на услуги…

+
0: avk1983; 18 липня 2017, 21:13; #

Ну у перечисленных выше – комиссии конские. Но есть масса компаний FCA, например, которые берут вменяемые комиссии и за вывод в приделах 35–50$, правда в UK сумма гарантированная к возврату в случае банкротства ИК = 50000£.

+
0: Delfin Enigma; 18 липня 2017, 21:15; #

Тут уж как говорится на свой страх и риск как и с организацией бизнеса через paypal, проблемы не с нашей стороны а с их стороны, они не хотят свободы.

+
0: Виталий Кононюк; 20 липня 2017, 23:54; #

У интерактива один вывод в месяц бесплатно.

Ну и если считать 50 баксов конской комис, то лучше в инвест вообще не лезть.

+
0: avk1983; 21 липня 2017, 14:21; #

50 смотря за что. Инвестирую на проф уровне 12лет уже, вряд ли Вам мне говорить куда лезть, а куда нет. Вот скажите, Вы учились где то или так, языком только. Я например, имею 11 лет сертификат ТЦБ, за это время сменилось 5 глав НКЦБФР.

+
0: avk1983; 21 липня 2017, 14:27; #

Я допустим торгую через CFH, там комиссия 50$ за оборот 1млн, вывод 35$.