Як сформувати надійний портфель акцій на 2024 рік

Як зібрати свій портфель

Перше, з чого сьогодні варто починати інвестору, — мінімізувати ризики за всіма портфелями, переконаний Богдан Сидоренко. Адже завжди будуть моменти, що здатні негативно впливати на портфель у майбутньому. Серед основних зараз — геополітичні ризики (війна в Україні та Ізраїлі) та монетарна політика ФРС, яка продовжує боротися з інфляцією високими ставками.

Крім того, аналізуючи актив для покупки, треба враховувати й інші фактори: фаза ринку, тренди (хайпи), режими Risk On, Risk Off, макроекономіка. І головне — не купувати цінних паперів, які інвестор не розуміє.

На конференції Богдан Сидоренко розкрив структуру портфелю, яку використовуватиме наступного року. Його ядро — це захисна частина; загалом, портфель виглядає так:

• Treasury із дохідністю 4,6%-5,4% річних;
• Облігації високого інвестиційного рейтингу з дохідністю 6−8% річних;
• ETF широкого ринку (SPY, VOO);
• ETF облігацій (TLT);
• ЕTF секторів (XLV, XLU);
• ETF дорогоцінних металів (GLD, SLV);
• ETF дивідендних аристократів (NOBL).

Портфель містить і середньострокові позиції на термін від 1 до 5 років:

1. ETF секторів (TAN, CIBR, XLB);
2. Облігації (ОЗДП чи середнього інвестиційного рівня);
3. Blue Chips;
4. Дивідендні аристократи.

Для спекуляцій добре підійдуть короткострокові угоди. Тут теж є низка критеріїв, на які варто звертати увагу. Серед основних:

1. Технічний аналіз.
2. Звіт і відпрацювання зміни очікування.
3. Лобізм.
4. Нові продукти.

Читайте також: Більшість інвесторів чекають на ціну біткоїну $40 тис: про що говорять точки болю

Що таке опціон

Ще одна можливість захистити свій портфель — скористатися опціоном. Це договір, за яким покупець опціону отримує право купити/продати якийсь актив у певний момент часу за заздалегідь обумовленою ціною.

«Поясню просто: ви прийшли купувати квартиру, вам озвучили ціну $100 тис. Якщо ви зацікавилися, то повідомляєте, що готові розглянути цю угоду. Домовляєтеся, щоб вам притримали квартиру 3 місяці, а за це ви заплатите $2 тис. По закінченні терміну ви не зобов’язані викуповувати актив. Якщо квартира за 3 місяці підвищиться в ціні і коштуватиме $110 тис., ви можете використати своє право і придбати її. Якщо ж ціна знизиться, умовно, до $95 тис., то ви, зрозуміло, відмовитеся. Тобто ви можете втратити $2 тис, але не ризикувати $100 тис.», — пояснив на прикладі суть роботи опціону Богдан Сидоренко.

Але без відповідних знань починати торгувати опціонами — не найкраще рішення. Цей інструмент не для новачків.

Читайте також: Як заробляти на фондовому ринку, коли ціни не зростають і не падають

Навіщо інвестору опціони

Причин торгувати опціонами можна назвати безліч. Серед основних:

• Збільшити кредитне плече для хеджування ризику чи спекуляції.
• Отримати більший дохід із точки виходу.
• Покращити показники спекуляції.
• Усереднити позицію з мінімальними ризиками.
• Отримати прибуток за свої очікування.
• Перекласти ризики на інших учасників ринку.
• Страхування позицій.
• Відкриття угод ринково-нейтральних.
• Заробляти більше на своєму портфелі.
• Покриття ризиків IPO в Lock-up періоді.
• Зменшення ризиків при торгівлі за технічним аналізом.

Водночас, професійна торгівля опціонами — це непросто, вона включає:

• використання стратегії для різних ринкових ситуацій;
• комбінацію покупок і продажів опціонів;
• 100% ризик-менеджмент;
• вміння коригувати опціонні позиції;
• аналіз волатильності тощо.

«Якщо говорити про співпрацю з деривативами, то деякі із вищеперелічених пунктів для декого будуть відкриттям. Скажімо, не всі розуміють, що таке аналіз волатильності і як його проводити. Для цього треба розуміти, що це за актив, як використовувати ці деривативи», — підкреслив лектор Біржового Університету.

Він наголосив, що отримати ці знання в Україні можна, головне бажання — вкладати у свої знання, розвивати себе, як інвестора. Це допомагає краще аналізувати майбутнє щодо портфеля та своїх інвестицій.

Якщо ви пропустили конференцію «Жити на відсотки», записи доповідей можна придбати за посиланням: https://www.zhyty-na-vidsotky.com.ua/