ChatGPT та трейдинг: як використовувати ШІ для заробітку на торгівлі

Що вже змінилося

За різними оцінками, до половини всіх трейдерських операцій можуть відбуватися за допомогою тих чи інших ботів, які працюють за принципами штучного інтелекту. А деякі дослідження вказують, що роботизовану торгівлю ще декілька років тому почали застосовувати до 90% успішних трейдерів.

Використовують сучасні технології не лише приватні інвестори на ринку Форекс, але й великі корпорації. Наприклад, Bank of China має власну програму для прогнозування цін на валюту на базі ШІ. Вона використовує технологію глибокого навчання, щоб визначити, як змінюватиметься ціна валютних пар, і прогнозує торгові сигнали.

Також японська компанія Nikkei інтегрувала свою аналітику до ШІ, і завдяки цьому змогла отримати одні з найточніших прогнозів курсу пари «долар-єна». Як пояснюють в компанії, їх система навчається на даних щодо попередніх цін, довгострокових трендів долара та єни, та на багатьох інших показниках, які впливають на валюту.

Чи можна запитати пораду у ChatGPT

Користувачі, які погано розбираються в технологіях, часто занадто буквально сприймають слова «штучний інтелект», будучи переконаними, що чат-боти, на кшталт ChatGPT, дійсно мають суперпотужний розум. У дійсності ж, це мовні моделі, які можуть використовувати інформацію з Інтернету (чи власних баз даних) та згенерувати повідомлення на її основі. Тому про справжній «інтелект» у випадку подібних систем не йдеться.

Звісно, користувач може поставити чат-боту запитання за його прогнозом щодо зміни ціни певної валютної пари. Водночас, ChatGPT прямо говорить, що не може надавати прогнози на майбутні цінові рухи. «Я рекомендую користуватися професійними фінансовими ресурсами, аналітичними звітами та консультаціями фахівців, якщо ви шукаєте актуальну інформацію щодо валютних пар та їхніх прогнозів», — йдеться в його відповіді.

Конкурентий чат-бот Bard від компанії Google є впевненішим у своїх силах і дає валютні прогнози. Водночас, вони далеко не завжди справджуються, а пояснення системи щодо причин своїх очікувань спираються на досить поверхневі дані, на кшталт останнього рішення ФРС.

Боти для торгівлі

Практичніший спосіб використання ШІ — створення ботів для торгівлі. Власне, це найпопулярніший метод запровадження нових технологій для заробітку на ринку Форекс, і він почав масово застосовуватись задовго до того, як світ дізнався про ChatGPT, зазначають експерти LBLV.

Бот, або, як їх часто називають, торговий робот, — це алгоритмічне програмне забезпечення, яке автоматизує угоди на Форекс на підставі заздалегідь визначеної логіки. Такі боти програмуються на купівлю та продаж валюти за специфічних сигналів, які викликаються ціновою динамікою, індикаторами або будь-якими іншими факторами, які обирає трейдер.

Такі боти інтегруються через API (інтерфейси програмування додатків) до торговельних терміналів, отримують від них інформацію та можуть фактично самостійно вести торгівлю. У спрощеному вигляді це може виглядати так: якщо актив дорожчає, то його варто купити, а щойно тренд змінюється — миттєво продати. В реальності такі боти, зазвичай, складніші і враховують більше факторів, в тому числі технічний аналіз руху графіків, та навіть політичні чи економічні новини.

Чим глибше трейдер розуміє ринок, тим більшу кількість даних він може прописати для бота, в тому числі не на конкретний індикатор, а на комбінацію із декількох.

У такій системі небагато «інтелекту». Фактично, вона працює саме так, як їй вказує користувач. У цьому її як сильні, так і слабкі сторони. З одного боку, вона може вести торгівлю без нагляду, оперативніше проводити угоди та уникати сумнівів, які завжди виникають в людей.

Водночас, торговельні термінали не можуть адаптуватись до зміни умов на ринку та не враховують фактори, які безпосередньо в ньому не прописані. Як наслідок, це може призвести до збитків.

Крім цього, щоб правильно встановити сигнали, на які реагуватиме бот, варто самому розбиратись у трейдингу. Навмання це зробити не вдасться. Також, не розбираючись в програмуванні, самостійно не вдасть написати навіть найпростішого бота.

Звісно, торгового робота можна і придбати разом із інструкцією до його використання. Також сучасні чат-боти можуть спростити написання коду для нього. Для прикладу, наводимо ті, які запропонували нам ChatGPT та Bard. Варто враховувати, що ці сервіси прописують загальну структуру коду, яка потребує фахового доопрацювання та тестування.

Системи аналізу даних

Проникнення нових технологій на ринок Форекс не обмежується лише алгоритмічними програмами.

ШІ активно застосовується у створенні систем, які можуть імітувати людські думки та поведінку. Штучний інтелект у торгівлі на Форекс здатен оцінювати ринкові дані, пропонувати обґрунтовані рішення і, зрештою, самостійно торгувати.

Якщо говорити технічніше, то, загалом, існує три варіанти навчання систем аналізу даних для торгівлі на Форекс:

• Машинне навчання (ML) — це метод ШІ, який дозволяє алгоритмам навчатися на основі даних. Такі алгоритми можуть використовуватися для прогнозування цін, виявлення нових трендів тощо.
• Нейронні мережі (NN) — це тип ML-алгоритмів, які імітують роботу людського мозку. Вони можуть використовуватися для складніших завдань, таких як прогнозування цін на основі великої кількості даних.
• Глибоке навчання (DL) — це підмножина ML, яка використовує нейронні мережі для навчання на великих обсягах даних. Мета створення таких систем — висока точність прогнозування цін.

Якщо говорити спрощено, штучному інтелекту «згодовують» великий масив історичних даних. Тобто, якою ситуація була на ринку колись, і до яких наслідків це призводило. Скажімо, як змінювалась ціна долара щодо євро після попередніх рішень ФРС про підвищення ключової ставки. Паралельно ШІ отримує інформацію про сотні інших факторів в той час: економічну ситуацію, інфляцію, геополітику.

Сучасніші моделі враховують психологію трейдерів, як вони реагували на ті чи інші ситуації. Аналізуються навіть емоції у соціальних мережах як після певних подій, так і напередодні них. Наприклад, що говорять про очікуване засідання ФРС.

На основі цих даних системи навчаються прогнозувати подальший рух ринку. При цьому сучасні системи здатні не просто самостійно торгувати на ринку, але й підлаштовуються під стратегію і переконання клієнта. Наприклад, можуть бути консервативнішими чи агресивнішими.

На ринку вже представлено велику кількість ботів, які допомагають аналізувати графіки, формують стратегію торгівлі, сигналізують про зміни стратегії, чи допомагають самостійно торгувати. Серед подібних програм:

• TrendSpider
• Imperative Execution,
• Algoriz,
• Trade Ideas.

Варто враховувати, що подібні системи є платними. Їх використання коштує від декількох десятків доларів на місяць, і це для дешевших варіантів їх використання. А ось преміум-пакет може коштувати і декілька тисяч доларів на рік.

Чи замінить ШІ людей

Жодна з технологій ШІ для торгівлі не є «чудодійною пігулкою», яка робить всіх своїх користувачів багатими, попереджають експерти LBLV. Якби роботи просто автоматично приносили гроші всім своїм користувачам, то жоден із їх розробників не виставляв технологію на продаж, а просто сам нею користувався.

Наразі технології ШІ на ринку Форекс краще розглядати, як допоміжні інструменти, які дозволяють трейдеру розвантажитись від виконання великого масиву технічної роботи. Навіть якщо клієнт відпускає «бота» у вільне плавання, фахівці LBLV радять продовжувати слідкувати за ним. Все ще неможливо спрогнозувати, як модель поводитиметься у різних ситуаціях.

Також варто тестувати різні системи, які допомагають трейдерам. Бажано, щоб у них була демо-версія. На цьому ринку велика конкуренція і далеко не завжди моделі, які найактивніші в рекламі, справді працюють краще конкурентів.

Звісно, технології аналізу ринку та роботизованої торгівлі продовжуватимуть вдосконалюватись. Однак, час, коли завдяки ним кожен зможе заробляти зі стовідсотковою гарантією, ніколи не настане.

На ринку Форекс прибуток трейдерів не береться «нізвідки». Якщо один торговець заробив, отже, він виявився вправнішим за того, хто втратив. І навіть, якщо ми припустимо, що колись торгуватимуть самі лише найдосконаліші боти, значить, одні з них все рівно переграватимуть інших.

Це означає, що в трейдингу завжди залишатиметься місце людині, яка зможе не лише використовувати знання та аналіз даних, але й матиме творчий та нестандартний підхід.