9 серпня 2019, 11:45 Читать на русском

Штрафи, борги, аліменти: що дізнаються про вас банки

Борги, правопорушення, фальшиві документи та інші ризикові факти потенційних клієнтів банк дізнається за допомогою одного кліка. Аналітична система YouControl запустила інструмент, що дозволяє перевіряти дані фізичних осіб за реєстрами і з'ясовувати всю інформацію про них.

Борги, правопорушення, фальшиві документи та інші ризикові факти потенційних клієнтів банк зможе побачити в одному місці.
фото: antikor.com.ua

Згідно з оцінками Нацбанку, близько 54% ​​виданих кредитів не повертають. Тому банки ретельно перевіряють своїх нових і вже діючих клієнтів, особливо позичальників та бажаючих відкрити рахунок. Адже швидка і повна перевірка фізособи може заощадити фінустанові час і гроші.

Які дані отримають банки

Останнім часом багато шахрайських схем будується на видачі кредитів за недійсними і загубленими або викраденими паспортами. Таких документів «в обороті» чимало: завдяки відкритим базам аналітикам YouControl вдалося виявити понад 5,5 млн, з яких 1,3 млн з'явилися в 2019 році.

Для допомоги банківським працівникам компанія YouControl розробила модуль «Фізичні особи», який містить консолідовану інформацію із декількох джерел. Він допоможе:

  • виявити людину, котра знаходиться в розшуку,
  • особу, що надала підроблений документ (паспорт) або має інші проблеми з законом.
  • колишніх держслужбовців, котрі не витримали люстраційний перевірку,
  • корупціонерів, осіб, котрі переховуються від влади.
  • власником, пов'язаною особою чи бенефіціаром якої компанії є потенційний клієнт.

Також банки отримають можливість знайти інформацію про наявність у потенційного клієнта боргу:

  • перед іншим банком;

  • по виплаті аліментів;

  • несплаті штрафів за порушення ПДР та інших;

  • чи було його майно конфісковано;

  • чи існує рішення Європейського суду з прав людини та інші виконавчі рішення, внесені до Єдиного реєстру боржників і Автоматичну систему виконавчих проваджень.

Коментарі - 8

+
+71
andrushko
andrushko
9 серпня 2019, 12:22
#
Уже вижу, как совсем скоро каждый работник банка будет продавать такую инфу на просторах интернета за 100-500 грн
+
+54
Qwerty1999
Qwerty1999
9 серпня 2019, 13:13
#
В интернете регистрируетесь на сайте
https://youcontrol.com.ua/sign_in/
и получаете такую же информацию, как и сотрудники банков, только бесплатно.

В вайбере активируете Opendatabot и тоже всё получаете бесплатно.

Зачем кому-то ещё и платить за публично доступную информацию.
+
+25
Captain  Cisco
Captain Cisco
9 серпня 2019, 14:55
#
Даже без регистрации по физлицам работает.
+
+10
Qwerty1999
Qwerty1999
9 серпня 2019, 22:17
#
Тем более - никакой дурак за это платить не будет...
+
+10
yarg
yarg
12 серпня 2019, 20:34
#
Нене. только платить и хвастатся «эксклюзивом».
+
0
Віталій .
Віталій .
11 серпня 2019, 10:22
#
Больше зрады богу зрады
+
0
ippolit kavarzin
ippolit kavarzin
14 серпня 2019, 21:25
#
А вот этот пункт:
- человека, предоставившего поддельный документ (паспорт) или имеющего другие проблемы с законом.
       Очень интересен, то есть, вклеил в настоящий паспорт фото своё, пошёл в банк брать кредит и ...попался на фальшксиве! Это ж шож все украинцы внесены фейсами в единую базу!? Ото база...! Ото надо узнать где эта база и ....тараканов в блок запустить...


+
+11
Qwerty1999
Qwerty1999
14 серпня 2019, 21:36
#
Умопомрачительный полет фантазии...
Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися
 
Реклама