ДЛЯ БАНКОВ: Как отличить мошенника, если обвиняемый ссылается что продавал криптовалюту.

И так, думаю не правильно будет обвинять банки, и не написать статью, что же делать, и как отличить мошенника, от не мошенника, при продаже виртуальных активовкриптовалюты.

Всё очень просто, на любой бирже где криптовалюта продаётся через систему P2P, обязательная регистрация на паспортные документы: паспорт старого образца, загран, ID карту, так же каждый пользователь проходит фото и видео верификацию как в банке, улыбнитесь, моргните, поверните голову.

По этому когда обвиняемый скидывает вам (сотруднику банка) скриншот или видео, где показано, что реальное имя (real name), ниже скрины прикреплю, где возле текста (real name) будет значить настоящее имя покупателя, то есть он прошёл верификацию через документы.
Скриншоты с биржи Binance.

Скриншоты с биржи Bybit

Так вот, если имена покупателя на бирже совпадают с именем отправителя банка, даже если они по eng, ведь при регистрации на загран или id карту имя будет англ буквами, так вот, если отправитель UAH совпадает с именем привязанным в бирже, и говорит банку что его обманули мошенники, украли пенсию, значит у этого человека, есть очень *умный* внук, зять, сын, который разбирается в биржах и криптовалюте и решил приумножить пенсию, зарегистрировав пенсионера на бирже, закупив криптовалюту с его карты, и по бирже всё ок, имена совпадают, правила не нарушены, но из за некомпетентности банков, и отсутствия информации как проходит сделка и регистрация, они думают что у человека украли деньги.

Так вот, если уж банк взял на себя обязанности полиции, тогда первым делом он обязан требовать от обвиняемого, скрины и видео с биржи, где ФИО на бирже совпадают, если же не совпадают, то он обязан предоставить что то помимо чека: фото банк карты отправителя, документы, так же советую требовать документыкарту с рядом написанной на листке датой сделки, потому что пенсионеры любят скидывать свои банк карты в мессенжеры которые так же ломают, и имея фото карты казалось бы всё ок, но как показывает практика не ок:) Если же док-в при оплате от 3х лиц кроме чека нет, то как говорится советую (банку) иметь таких и в хвост и в гриву, просто разрывать отношения.

Ну если же обвиняемый предоставил что сделка была чистой, от 1х лиц, где ФИО биржи совпадает с ФИО отправителя, то претензий к человеку быть не может, а скорее вопрос к псевдо пострадавшему, в жалобе отказать, и хорошо бы вообще с такими сразу разрывать отношения за мошенничество и передачу персональных данных 3м лицам.

Так же хотелось бы чтобы МИНФИН разместил данный пост у себя на главной странице чтобы банки прочитали и поняли как работает эта система.