10 лютого 2012
Останній раз був на сайті:
17 жовтня 2024 о 04:37
-
Andrey M
45 років, Киев
-
Юрий Фейгин
76 років, Керчь
-
IndaGame Games
34 року, Киев
-
Fantomas75
49 років, Киев
-
Роман Корнилюк
39 років, Київ
-
DieHappy
35 років
- 3 вересня 2013, 16:30
«Спасение утопающих - дело рук самих утопающих»
Мошенничество с копиями документов, удостоверяющих личность, реально предотвратить — уже на этапе их создания.
В июле-августе 2013 года в украинских средствах массовой информации появились данные о массовых случаях торговли, в крупных городах Украины, копиями документов, удостоверяющих личность граждан — паспортами и идентификационными кодами — с целью последующего мошенничества с ними. Одним из наиболее распространенных источников нелегального распространения копий документов назывались пункты обмена валюты, которые Национальный банк Украины, наряду с уполномоченными банками, обязал делать копии документов, удостоверяющих личность, при осуществлении операций по покупке или продаже иностранной валюты.
Эксперты Украинской Финансовой Ассоциации попробовали разобраться в масштабах проблемы и найти пути ее решения.
На текущем этапе развития общества, в правовом государстве, возникает необходимость идентификации граждан при осуществлении определенных операций. С целью осуществления идентификации производится ксерокопирование документов, удостоверяющих личность. Данная норма действует не только в Украине, а является общепринятой мировой практикой. Дальнейшее хождение копий этих документов не имеет юридической силы.
Однако, в случае мошенничества, сделанные копии документов могут быть одинаково опасны наряду с оригиналами. Источниками нелегального распространения копий документов, удостоверяющих личность, помимо пунктов обмена валют, как в Украине, так и во всем мире, могут являться копи-центры, коллекторские конторы, гостиницы, туристические фирмы, агентства по подбору персонала, операторы мобильной связи, автосалоны, банки, кредитные союзы, нотариусы, различные государственные учреждения и пр. Перечень можно продолжать еще очень долго.
Целями мошенничества с помощью копий документов, удостоверяющих личность, являются их использование при получении кредитов, регистрации юридических лиц, имущества, полученного преступным путем, регистрации счетов на игровых сайтах, сайтах интернет — коммерции, знакомств, проведении операций обмена валют и т.п. Большая часть из перечисленных видов мошенничества возможна лишь при условии, что в сговоре с мошенником состоит кто-то из сотрудников или должностных лиц предприятий и организаций, по операциям с которыми осуществляется подлог копий документов (например, сотрудник банка, оформляющий кредит по копии документа, удостоверяющего личность; либо государственный регистратор, осуществляющий регистрацию юридического лица на имя и без согласия человека, копии документов которого получены незаконным путем, и т.д.)
Государственная служба Украины по вопросам регуляторной политики и развития предпринимательства в августе 2013 года, пытаясь снизить частоту неправомерного использования копий документов, обратилась в Национальный банк Украины с просьбой отменить копирование паспортов с целью идентификации при обмене валют.
Вне зависимости от решения, которое будет принято регулятором, хочется отметить, что одной лишь отменой копирования документов, удостоверяющих личность, при обмене валют проблема неправомерного использования таких копий не решится. Спрос будет рождать предложение. Плюсы введения ксерокопирования документов, удостоверяющих личность, при идентификации лиц, осуществляющих операции по обмену валюты, на данном этапе развития экономики Украины стали уже очевидны — это стало одним из факторов предотвращения массовых спекуляций при обмене валют и стабилизации спроса на валюту со стороны населения.
Более реальной защитой от неправомерного использования копий документов, удостоверяющих личность, нежели отмена ксерокопирования при обмене валюты, может стать финансовая и юридическая грамотность граждан. Вероятность того, что копии документов, удостоверяющих личность, будут использованы в мошеннических целях, может значительно снизить, к примеру, осуществление дополнительных надписей на таких копиях — одной или всех вместе — в виде даты и времени совершения операции, фамилии и подписи гражданина, названия учреждения в котором остается копия и т.п. Указание дополнительных надписей на копиях документов, удостоверяющих личность, в момент осуществления идентификации — делает практически невозможным дальнейшее неправомерное использование таких копий.
Такая норма оформления копий документов, удостоверяющих личность, может быть прописана в официальных нормативных регулирующих документах в будущем. А уже сейчас, каждый гражданин, осознающий необходимость защиты своих персональных данных от неправомерного использования в данном контексте, может добровольно защитить себя, заверив подобным образом ксерокопии документов, удостоверяющих личность, и не только.
|
21
|
- 17:29 Курс валют на вечір 24 грудня: долар та євро подешевшали на міжбанку
- 16:46 Україна отримала $1 млрд гранту від США, забезпечений доходами від заморожених активів рф
- 15:51 Джо Байден затвердив оборонний бюджет США на $895 млрд
- 13:15 Приватбанк знизив удвічі тарифи переказів на закордонні картки
- 12:24 Швейцарія заморозила $7,9 млрд приватних коштів у рамках санкцій проти росії
- 12:10 Нова мем-монета на Polygon націлилась на $10, залишаючи позаду ADA та DOGE
- 11:42 MicroStrategy вклала в біткоїн ще $500 млн, оподаткування винагород за стейкінг у США: що нового
- 11:20 Криптокредитування замість позик МФО: BitCapital розповів про новий тренд
- 10:58 Курс валют на 24 грудня: долар в банках додав 10 копійок
- 10:43 НБУ ввів у обіг нову монету — «Безбар’єрність» (фото)
Коментарі - 41
«Указание дополнительных надписей на копиях документов, удостоверяющих личность, в момент осуществления идентификации — делает практически невозможным дальнейшее неправомерное использование таких копий.»
Для примера, банки такие копии документов в работу не могут брать, так как сотрудник фин учреждения (даже самый неблагонадежный) должен в дату заключения договора или любой другой операции попросить клиента написать «З оригіналом вірно», написать ФИО, подпись и дату заверения документа. Также следует отметить что необходимо требовать чтоб сотрудник организации принимающей ксерокопию документа также заверил документ. В таких случаях использовать его в дальнейшем будет 100% невозможно.
Я бы Вам поверил, если бы не суровая реальность.
Я уже где-то в комментариях кратко описывал свои перепетии в этом вопросе, сейчас вкратце повторюсь и тут.
По старой привычке работаю только с банками из первой двадцатки, обменниками не пользуюсь.
Копии паспорта и кода давно и надежно осели в юрделах десятка банков. И вот в прошлом году вызывают меня в райотдел повесткой, которую принес наряд милиции на работу (пробили по ИНН через налоговую). Как оказалось копия моей первой странички паспорта с надписями «Згiдно з оригiналом» + дата + подпись + расшифровка ФИО и от руки написанный на обратной стороне ИНН смогли поучаствовать в регистрации фиктивной фирмы для использования в конвертационном бизнесе. Мне повезло, что ребятки были тупы, как пробка, и не имея страницы с пропиской просто придумали адрес. Адрес оказался несуществующим в данном населенном пункте, поэтому менты меня разыскали через налоговую. Изучая изъятые учредительные документы, подписи «учредителей» и надписи нотариуса, меня поразил нотариус, который сверил копии паспортов с несуществующими оригиналами, удостоверил личности отсутствующих людей и все зарегистрировал даже без полного комплекта требуемых в таком случае копий документов. А то, что дата на ксерокопии отличалась почти на один год от даты заверения нотариусом — так это просто досадные мелочи, на которые никто и внимания не обратил.
В данной ситуации меня спас несуществующий адрес прописки и официальная командировка в другой город как раз в день заверения нотариусом документов.
Так я успешно перешел из разряда обвиняемых в разряд свидетелей.
К сведению — этот нотариус до сих пор практикует…
Статьи и сроки — разные…
Фунтов потом отлавливали, но это уже другая история.
да и то все равно изменения в редакторе будут заметны и любая экспертиза подтвердит что это не копия с оригинала.
Возможно, если появиться статья с конфискацией имущества и пожизненным запретом занимать определенные должности и заниматься определенными видами деятельности специально для нотариусов — тогда ДА.
Украденная копия паспорта всего лишь бумажка, пока ее не законно не заверит нотариус…
Второй источник — банки в стадии ликвидации.
Одна копия паспорта этим летом стоила от 1,5$ до 4$. соответственно сколько может стоить 100 или 500 обычных бумажных листов А4-формата можете посчитать сами.
Я понимаю, что ни собственника обменки ни кассира, там сидящего, такие копейки абсолютно не интересуют ведь они в день зарабатывают намного больше.
Это все мутят банки, турфирмы, мобильные операторы — чушь несусветная.
По банкам — в большинстве банков на копиях документов ставят штамп с наименованием банка и пометкой «згiдно з оригiналом».
По турфирмам — турфирмы используют в своей деятельности обычно загран паспорт, да и поток людей там не ахти какой.
По мобильным операторам — эксперты утверждают, что 90% подключений у мобильных операторов — это карточка предоплаченного сервиса — там паспортными данными и не пахнет, остальные 10% деляться между физлицами контрактниками и корпоративными подключениями. При корпоративном подключении договор заключается с предприятием и там тоже с копиями паспортов проблема — их нет. Остается очень маленький процент контрактников, которые один раз при заключении договора предоставляют копии документов.
Зато при обмене валюты копию паспорта делают при проведении каждой операции. Пять раз купил в одном месте валюту — пять раз сделали копию. Ну а то, что Вы можете попросить продать в обменке валюту без паспорта означает только одно — под операцию купли-продажи валюты будет подложена копия чужого паспорта.
Я уверен, что Вы пишете правду и во всех обменниках «просто ржут с таких вот экспертов», но скорее всего они ржут над идеей НБУ закрыть все обменки в очень обозримом будущем…
Спалили мужиков, но забыли уточнить период — предполагаю, что это в месяц.
Если брать обычный график работы в 22 рабочих дня то з/п кассира всего 5500грн/мес. поэтому им абсолютно не выгодно за какие-то копейки 600-800$ один раз в месяц продать все наработанные копии паспортов.
Кассир рядового обменного пункта з/п до 10тыс грн в месяц — и это при относительно стабильном курсе. Теперь я понимаю шаманов-обвалистов, ведь только начнется движняк по валюте, то можно будет в разы увеличить обороты (доходы) в каждой обменке — а это реальный навар на личный карман.
Ведь об уплате каких-то налогов, кроме минимального ЕСВ с ФОП тут не светит вообще.
Я так понимаю, что свои доходы от валютно обменных операций Ваши знакомые держат исключительно в гривне.
На Ваши вопросы:
«Криминализация в чем? взяткоемкость тоже в чем? Все работаю абсолютно легально»
Отвечаю Вашими же цитатами:
«Не налоги платят точно не они…» — уклонение от уплаты налогов
«… благо обойти закон в 150 штук проще чем...» — прямое нарушение законодательства
«бедного менялу у которого 1 млн гривны и все» — занятие предпринимательской деятельностью без госрегистрации
Вы также забыли упомянуть об оплате услуг по защите бизнеса — т.е. взятки должностным лицам МВД при исполнении.
А в остальном — все честно…
1 налоги ЧП-есть платят ровно столько сколько нужно.
2 обойти закон в 150 штук не нарушая ни одного закона и абсолютно прозрачно если знать как (еще во времена моей молодости когда я держал бар мне один налоговик с верха сказал что все налоги разрабатывает 2 команды специалистов одна как сделать что бы платили а вторая как на легальных условиях что бы не платили на верху(каждый человек сам решает для себя кто он бедный и платит все налоги или умный и богатый и платит ровно столько сколько можно минимум заплатить, вселенную я этим не открою это уже старо как мир.Во всем мире богатые не платят, плятят только нищие и бедные.)
3 ответил в 1 пункте
4 Вот где я посмеялся так это про взятки МВД пойду им расскажу пусть тоже посмеются.Неужели вы предполагаете что люди с такими деньгами светятся или плятят? про них не то что что МВД налоговая не догадывается. У людей токой проффесии два лица одно на показ одно для своих.Для всех они обычные скромные держатели обменного пункта валют с чистым доходом 12-15 штук гривен.Занимаются абсолютно легальной деятельностью.Щас можно конечно приписать все злодеяния им но эти люди своими мозгами заработали свои капиталы.Не убили, не украли, и смогли в нашей стране подняться на нормальную ступеньку человеческого общества, Вопрос в другом почему другие так их не навидят7 не от того что они просто не смогли этого достичь, т.е тупее по факту.У нас много высокообразованных бедных идиотов по стране и это не значит что это плохие люди они просто идиоты потому что до 70% в Украине не знает сколько 2+2 проверял уже неоднократно.Вот от сюда у нас и нищета по стране арифметику не выучили а хотят жить хорошо. Вот так и будем мы вечера сидеть перед мониторами и поливать всех грязью а на утро идти на работу где мало платят и тихо ее ненавидеть…
Для отчетов есть налоговая, которая ежегодно получает мою декларацию после 23 февраля.
Если Вас интересуют мои места работы и должности — обратитесь в налоговую — там есть коды ЕДРПОУ всех предприятий, которые в прошлом и настоящем осуществляли платежи в мою пользу…