Ліквідність банківської системи_грудень 2014

У грудні динаміка основних показників грошово-кредитного ринку продовжувала формуватися в умовах ескалації напруги у банківській системі та посилення девальваційних очікувань.

НБУ проводив операції і з підтримки банківської системи, надаючи рефінансування, і з вилучення коштів.

Вилучення коштів відбувалося через:

— розміщення депозитних сертифікатів (від’ємне сальдо становило 18,2 млрд. грн.);

— валютний канал: від’ємне сальдо за валютними інтервенціями НБУ становило 0,8 млрд. дол. США.

Емісія коштів відбувалася через:

— кредитний канал: сальдо за операціями рефінансування шляхом проведення тендера на строк 90/360 днів становило 124,5 млн. грн.;

—

фондовий канал: зростання ОВДП на балансі НБУ становило 3,4 млрд. грн.

Також зростанню ліквідності сприяло скорочення бюджетних коштів на рахунку НБУ в нацвалюті на 55,6%.

Довідково. Загальні обсяги операцій НБУ за інструментами становили:

— рефінансування банківської системи загальним обсягом 42,9 млрд. грн. (із них кредити овернайт – на суму 32,2 млрд. грн., кредити, надані на тендерах з підтримання ліквідності банків, – 7,0 млрд. грн., операції прямого репо – 2,5 млрд. грн.). Загальний обсяг рефінансування, наданого з початку 2014 року, становив 222,3 млрд. грн. У структурі рефінансування у звітному місяці значну частку складали кредити овернайт (75% загального обсягу), кредити, отримані шляхом участі в тендері строком на 90/360 днів (16% відповідно);

— викуп ОВДП на вторинному ринку обсягом 34,6 млрд. грн. та 0,09 млрд. дол. США (з початку року – 181,9 млрд. грн. та 0,09 млрд. дол. США), при цьому на кінець грудня на балансі НБУ перебувало близько 70% загального обсягу ОВДП;

— розміщення електронних депозитних сертифікатів загальним обсягом 155,5 млрд. грн. (з початку року – 1472,7 млрд. грн.).

Як наслідок, монетарна база зросла на 1,5% (з початку року – на 8,5%) – до 333,2 млрд. грн., грошова маса зменшилася на 1,8% (з початку року збільшилася на 4,9%) – до 953,8 млрд. грн.

З точки зору напрямів розміщення монетарної бази на кінець грудня 2014 р. відбулися такі зміни:

• обсяг коррахунків зріс на 8,3% до 27,2 млрд. грн. (з початку року – скоротився на 17,6%);
• обсяг готівки поза банками порівняно з попереднім місяцем зріс (на 0,1%) до 282,8 млрд. грн. (з початку року зріс на 18,9%);
• обсяг обов’язкових резервів, що підлягав формуванню згідно зі встановленими нормативами, становив у грудні 39,4 млрд. грн., з них на окремому рахунку в Національному банку України – 0,2 млрд. грн.

Середньозважена ставка на міжбанку в грудні залишалася високою – 24,63% (16,5% у листопаді).

Загальний обсяг депозитів у нацвалюті зріс на 0,6% (з початку року скоротився на 13,7%) до 364,5 млрд. грн., в інвалюті скоротився на 10,8% (з початку року скоротився на 37,2%) до 19,4 млрд. дол. США.

Обсяг депозитів фізичних осіб у національній валюті скоротився на 2,9% (з початку року скорочення на 23%) до 195,3 млрд. грн., в іноземній валюті обсяг депозитів скоротився на 3,4% до 13,7 млрд. дол. США (з початку року – на 40,3%).

Депозити юридичних осіб у національній валюті зросли на 5,1% (з початку року – на 0,2%) до 169,1 млрд. грн., в іноземній валюті скоротилися – на 24,7% (з початку року – на 27,9%) до 5,6 млрд. дол. США.

Скорочення ресурсної бази банків та фрагментарність системи відповідно обмежує можливості банків для кредитування: обсяг кредитів, наданих реальному сектору економіки в нацвалюті, у грудні зріс на 1,8% (з початку року – скорочення на 7,7%) до 438,3 млрд. грн. при скороченні портфеля валютних кредитів на 3% (з початку року – на 21,5%) до 23,7 млрд. дол. США. Кредити, наданіфізособам у нацвалюті, зменшилися на 1,8% (з початку року – на 12%) до 107,2 млрд. грн., при цьому валютні позики скоротилися на 3,2% (з початку року – на 24,2%) до 6,3 млрд. дол. США.

Правління Національного банку України прийняло постанову НБУ №820 від 18 грудня 2014 року «Про зміну порядку формування та зберігання обов’язкових резервів», відповідно до якої:

встановлено такі нормативи обов’язкового резервування для формування банками обов’язкових резервів:

— кошти вкладів (депозитів) юридичних і фізичних осіб у національній та іноземній валютах на вимогу і кошти на поточних рахунках – 6,5;

— строкові кошти і вклади (депозити) юридичних і фізичних осіб у національній та іноземній валютах – 3,0;

встановлено, що обсяг обов'язкових резервів, який має щоденно зберігатися на початок операційного дня на кореспондентському рахунку банку в Національному банку України, повинен становити не менше ніж 40% від резервної бази, обчисленої для відповідного періоду утримання;

дозволено банкам зараховувати для покриття обов'язкових резервів, що формуються та зберігаються на кореспондентському рахунку в Національному банку України:

— залишки готівки в касі банку в національній валюті, що обліковуються на балансових рахунках банку 1001 «Банкноти та монети в касі банку», 1002 «Банкноти та монети в касі відділень банку», 1003 «Банкноти та монети в обмінних пунктах» та 1004 «Банкноти та монети в банкоматах», у розмірі 50%;

— залишки коштів, які перебувають на рахунках банку 1500 «Кореспондентські рахунки, що відкриті в інших банках» та 1502 «Кошти банків у розрахунках», відкритих у ПАТ «РОЗРАХУНКОВИЙ ЦЕНТР З ОБСЛУГОВУВАННЯ ДОГОВОРІВ НА ФІНАНСОВИХ РИНКАХ», у розмірі 100%.