Последствия вклада в МММ: как вернуть деньги?

Новые и новые схемы придумывают люди, рассчитывающие на быстрое обогащение путем построения финансовых пирамид. Страдают как всегда рядовые граждане — «вкладчики».

Итак, что же делать, если Вы поверили, перевели средства и не дождались возврата с процентами?

Изначально, стоить отметить, что устный договор, а именно передача денег из рук одного физического лица в руки другого перспективы возврата средств практически не имеет. В случае, если Вы передали деньги своему партнеру в присутствии граждан — свидетелей, есть шанс обратиться в органы милиции с письменным заявлением о мошенническом завладении денежными средствами (подробнее — здесь).

Теперь вариант перечисления на банковскую карту физического лица. Зачастую, вкладчики совершают переводы, а именно пополнения банковской карты физического лица. После этого, на руках у вкладчика остается чек (либо из терминала, либо с подписью кассира банка).

Как поступить?

Первое, что необходимо сделать — разобраться в природе правоотношений, которые образовались между лицом, которое перечислило средства и тем, кто ими завладел. Фактически ничего общего с инвестированием в пополнении карты другого физ. лица не произошло. Если никаких договорных обязательств нет — то фактически получатель денежных средств владеет ими безосновательно (приобрел их без достаточных правовых оснований).

Гражданский кодекс Украины (ГК Украины) в данном случае предусматривает некоторые положения, способные регулировать такие правоотношения:

Статья 1212. Общие положения об обязательствах в связи с приобретением, сохранением имущества без достаточного правового основания

1. Лицо, которое приобрело имущество или сохранило его у себя за счет другого лица (потерпевшего) без достаточного правового основания (безосновательно приобретенное имущество), обязано возвратить потерпевшему это имущество. Лицо обязано вернуть имущество и тогда, когда основание, на котором оно было приобретено, со временем отпало.

2. Положения настоящей главы применяются независимо от того, стало ли безосновательное приобретение или сохранение имущества результатом поведения приобретателя имущества, потерпевшего, других лиц или следствием события.

3. Положения настоящей главы применяются также к требованиям о:

1) возврате исполненного по недействительной сделке;
2) истребовании имущества собственником из чужого незаконного владения;
3) возвращении выполненного одной из сторон по обязательству;
4) возмещении вреда лицом, которое незаконно приобрело имущество или сохранило его у себя за счет другого лица.

В данном случае положения ст. 1212 ГК Украины об имуществе применимы к денежным средствам (деньгам) на основании определений, изложенных в  ч. 1 ст. 177 и ч. 1 ст. 190 ГК Украины.

Кроме того, ч. 2 ст. 1214 ГК Украины предусмотрено начисление процентов на безосновательно приобретенные средства согласно ст. 536 ГК Украины. Дата начала начисления процентов может устанавливаться с даты получения средств.

Второе, необходимо направить письменную претензию лицу, которое безосновательно получило и использует средства. Претензию необходимо составить юридически грамотно, обосновав свою законную позицию, необходимость возврата денежных средств а также возможное законное обращение в суд с целью принудительного взыскания. Также следует указать реквизиты для перечисления средств (можно номер собственной банковской карты) и срок для реагирования (обычно — 10 дней). Направить претензию лучше заказным письмом с уведомлением о получении и описью вложения на адрес регистрации места жительства ответчика и места его проживания.

Третье, что следует предпринять, если в досудебном порядке урегулировать спор не удалось — обратиться с иском в суд. Исковое заявление лучше попросить составить опытного юриста в Херсоне. В заявлении также можно посчитать и проценты за безосновательное получение и хранение денег (3% годовых, индекс инфляции национальной валюты и двойную учетную ставку НБУ).  За подачу иска в суд необходимо уплатить судебный сбор в размере 1 % от взыскиваемой суммы (но не менее 0,2 мин. заработной платы и не более 3 мин.зарплат). В требования искового заявления также можно включить взыскание с ответчика затрат на уплату судебного сбора.

К материалам заявления необходимо приложить и копию чека, подтверждающую перевод денежных средств ответчику (доказательство безосновательного получения им денежных средств).

Следует также отметить, что указанный способ применим и к другим операциям с переводом денег на банковские карты физических лиц, например на оплату неполученных товаров в интернет-магазинах, покупки через сайты бесплатных объявлений с предоплатой за товар/услугу. 

Источник — юридические услуги в Херсоне «Lexpert»