17 грудня 2024, 8:43

НБУ готує реєстр дропів, доступ до якого матимуть усі банки

Національний банк готує реєстр так званих дропів, розповів директор департаменту інтегрованого нагляду за банками НБУ Андрій Котюжинський у коментарі Forbes Ukraine. Мета — боротьба із шахрайськими переказами з картки на картку.

► Читайте телеграм-канал «Мінфіну»: головні фінансові новини

Що відомо

Над створенням реєстру працює робоча група з представників ключових департаментів НБУ. Вони будуть працювати над створенням пропозиції щодо законопроєкту, який далі розгляне правління регулятора, розповів заступник голови НБУ Дмитро Олійник.

Планується, що реєстр включатиме комбінацію даних про особу клієнта та електронний платіжний засіб (картку), а також який банк додав цю інформацію у реєстр. Інформацію про інших клієнтів чи залишки їхніх коштів на рахунках у реєстр не включатимуть, додав Олійник.

Нагадаємо

Як писав раніше «Мінфін», Універсал Банк, Ощадбанк, Приватбанк, Райффайзен Банк 10 грудня підписали меморандум про посилення обмежень карткових переказів.

Читайте: Найбільші банки домовилися знизити ліміти карткових переказів для клієнтів без підтверджених джерел доходів — меморандум

Згідно з меморандумом будуть встановлені ліміти операцій для клієнтів із високим рівнем ризику, які не мають підтверджених доходів, у 50 000 грн з 1 лютого 2025 року. Для клієнтів із середнім і низьким рівнем ризику — 150 000 грн за місяць із 1 лютого і 100 000 грн — із 1 червня.

Йдеться про всі операції з поточних рахунків на користь фізичних осіб, зокрема на iBAN.

НБУ

Джерело: Мінфін

Стежити за новими коментарями

Коментарі - 26

+
+221: Sarevok; 17 грудня 2024, 9:18; #

А реестр врагов народа будет?

+
+195: Riojas; 17 грудня 2024, 9:31; #

В этот реестр будут добавлять людей по решению суда или просто потому что?

+
+60: RobinG; 17 грудня 2024, 10:14; #

Еще есть куда катиться.

+
0: viicore; 17 грудня 2024, 14:48; #

Пойдешь в суд потом подашь, когда тебя кинут на каком-то олх с данными карты бомжа без работы, с которого ничего никогда не смогут взыскать.

+
0: Riojas; 17 грудня 2024, 15:32; #

При чем тут это? Внесет в такой реестр за пять минут оператор или вообще алгоритм, откажут в сотрудничестве в остальных банках, а исключение из него через суд на пару лет (потому что вероятно даже процедуры апелляции не прописано). Очередной обериг.

+
0: viicore; 17 грудня 2024, 15:52; #

Я думаю алгоритм проще некуда если ты не дроп, кидаешь декларацию, подтврждаешь средства и спокойно пользуешься всеми благами цивилизации, а не как сейчас отказали в одном пошел в другой так пока тебя не переблочат все за твой мутный движ. Не знаю ни одного человека которого бы просто так заблочили, более того не знаю даже таких кого заблочили за достаточно плотные переводы которые делались не на еждневной основе. Вы сейчас переживате за сильно пьющего человека из села который вобще не обслуживается ни в одном из банков, но кроме того где на его доки октрыли счет и гоняют там сотни тысяч в день при его доходе в 10 тыс в месяц и тот не официальный.

+
0: Алексей Яковлев; 17 грудня 2024, 15:57; #

Я так понимаю что я слышу голос не мальчика, но мужа , вы ее подаете ?

немного не так , сначала получаешь доход , в начале следующего года подаешь декларацию , потом заезжаешь в банк и под «копия верна» подаешь менеджеру .

на западе все по другому , в конце года приходит емайл , вы получили деньги от таких то людей и перечень , будьте добры обоснуйте кто это . может быть ваша жена , может дети , а может незнакомые вам люди .

+
0: viicore; 17 грудня 2024, 16:11; #

Конечно подаю и не парюсь 5% это смешно, весь доход за последние года 3−4 уже на 70−80% перевел в белую и мне хватит этого подтвердить любые свои траты переводы и т.д. Но у меня никогда ничего не спрашивли, даже тогда когда превышал. Дикость смотреть как корчатся зубожилые у которых в одном сообщении самые маленькие зп в мире в Украине, а в другом убиваются как так лимит 50к мес, а до этого корчились с 400 тыс в мес.

+
0: Алексей Яковлев; 17 грудня 2024, 16:24; #

Есть люди например которые своим родственникам через линию фронта переводят , и увы без «сервисов» не обойтись . Представьте что у вас осталась больная мать или отец и вариантов никаких . немного несвоевременно они затеяли .

70−80% ? и только в последние годы ? И этот человек учит как жить ? я думал надо 100% и всю жизнь .

+
0: viicore; 17 грудня 2024, 17:26; #

P2p купи крипту и переведи в чем проблема. Все годы которые это от меня зависит, а не от работдателя, как стал на себя работать стал все платить. В регоинах не было такой культуры, в Киеве последние лет 8 работдатель за меня платил налог, но с минималки, что как бы тоже история компромисная. Я не учу как жить я говорю что хватит скулить, условия адекватные на все 100%, для упрощенки так точно. Бизнесу все еще тяжко. Дропов надо наказывать вплоть до лишения дееспособности и права подписи.

+
0: viicore; 17 грудня 2024, 17:32; #

И поинт о том что в «последнее время» как раз и связан с тем что раньше вобще не было никаких ограничений и по мере их введения постепенно все адаптируются и работают нормально и никто не умер. Все хотят как в европе или развитых странах так вот шаги на пути к. Там за какждые 5 копеек на счету вытрусят всю душу объясни где взял и уплати налог. И далеко не 5%.

+
0: Алексей Яковлев; 17 грудня 2024, 17:37; #

Т. е. налоги надо платить по желанию когда становится неудобно не платить?

p2p — это платеж одного физического лица, другому физическому лицу, и если вы ФОП то вы должны подать форму 1-ДР и указать как налоговую выплату … но при этом вы платите «ни за что» и ваша сделка — ничтожна … криминал…

те кто p2p — это «сервисы». Вам еще и на второй стороне надо поменяться, принести если человек маломобильный, и точно так же там должен быть «сервис» который выдаст рублем.

вы плохо понимаете как это работает потому что у вас не было такой проблемы.

+
0: viicore; 17 грудня 2024, 17:52; #

Я все прекрасно представляю лучше чем кто-либо т.к. эта проблема не нова и повилась задолго до появления даже крипты. На момент окупации крыма и части донбаса приходилось выкручичваться с платежами туда и сюда. Я доношу что для белого чела не будет проблемой гонять кеш сколько влезет. Если у тебя есть зп проект в каком-то банке и движуха по фопу, ты заправляешься и покупаешь все с карты, много тратишь на жизнь, то никто тебя щимить не убдет в пределах разумного. Я могу сотку полторы легко кому-то кинуть раз в месяц без вопорсов и никогда не было случая чтоб меня просили что-то объяснить, не сичтая просто снять/положить деньги себе же на счет. Если ты нонейм без года стажа пришел поулчил карту и погнал на нее сотни тисяч загонять то извини тебе заблочат все сразу и это нормально.

+
0: Алексей Яковлев; 17 грудня 2024, 18:00; #

Те кто получают , у них не получается и появляются проблемы . их же щимят . они не могут их разбрасывать после тебя .

+
+15: Riojas; 17 грудня 2024, 19:11; #

Я переживаю исключительно за себя в данном случае. Внесу в кассу банка 50 тысяч, перечислю на свою же карту в другом банке потому, что там доллар на 10 копеек дешевле и получу вот это все в подарок. Бороться с проблемой надо, но не так, чтобы зацепило честных пользователей банковских услуг

+
0: Алексей Яковлев; 17 грудня 2024, 20:45; #

Так и есть . при этом платежи по безналу IBAN ходят забавно , на той неделе платеж отправленный из аваля в 15−00 пришел в 23−00 , уже поздно что-то с валютой делать , за это время многое может поменяться .

+
+75: bosyak; 17 грудня 2024, 11:23; #

Якщо є реєстр дропів, то іншим можна без обмежень? Якщо ні, то нафіга реєстр?

+
0: Алексей Яковлев; 17 грудня 2024, 14:34; #

Реестр есть , налоговых претензий нет , прикольная страна …

+
0: viicore; 17 грудня 2024, 14:43; #

У нас свободная страна и можно делать буквально все что угодно и тебе за это ничего не будет. Очень нежно ласкают по попке перышком всяких уклонистов от уплаты налогов и чтоб это не задевало людей, которые просто свои бабки себе кидают и много похожих сценариев, которые админимтрировать просто невозможно пока. Т.к. буквально каждый получает больше необлагаемого минимума себе на карту чуть ли не каждый день. Например скинулись на доставку еды, кто-то вренул половину за такси и т. д. А по факту даже такие надходження уже попадают под оподаткування пдфо. Но все делает разумно и без каких-то рубаний с плеча, все очень нежно и осторожно.

+
0: viicore; 17 грудня 2024, 14:38; #

Наконец прикроют лавочки с продажей маргиналами данных своих счетов для мутных дел всяких мамкиных темщиков и кабанчиков. Но на данном этапе этого уже будет недостаточно т.к все крупные темщики уже давно перешли на дропов-фопов, будет ли их включать этот реестр пока непонятно.

+
+15: Riojas; 17 грудня 2024, 15:36; #

Так и ловите схемщиков. Получил мошенническую выплату на карту, доказали это в суде и тогда блокируйте.

+
0: viicore; 17 грудня 2024, 17:41; #

Можешь открыть свой банк с блекджеком и дропами и никого там не блокировать, или пойти в банк который этот меморандум не подписал, всегда есть варианты. Про суд это конечно смешно. Представим что по стране бегают нсколько сот тысяч человек и бьют детей в детских садиках по лицу, не сильно так что только след красный ненадолго, но ребенок в шоке плачет психтравма, наказать таких людей через суд это годы и тонна ресурса и максимум что суд им даст штраф 800 грн за мелкое хулиганство, но десткие садики не все, но некоторые, собрались и решили больше этих бегунов с лещами для трехлеток не пускать на территорию. И тут нашлись защитники которые воют что только сначала запрет суда, а потом не пускать на территорию этих чертей, в противном случае по решению сдаика это нарушение прав чертей отвешивать оплеухи деткам.

+
0: bosyak; 17 грудня 2024, 21:04; #

Може суди змусити працювати, щоб жити по закону? Бо без закону немає держави, власності, добробуту. А Ви пропонуєте просто порішати.

+
0: viicore; 17 грудня 2024, 17:44; #

Сейчас люди не думают про свою репутацию, т.к. нет институтов которые это могли бы использовать, вот первый в копилку. Чтоб уроды подумали 10 раз прежде чем кому-то дать за 500 грн поюзать свою карту, ну или чтоб давали себе отчет что их репутация банковская будет обгажена в обмен на эти копейки

+
0: sultepronit; 17 грудня 2024, 16:23; #

Цікаво, що за дропами ховається якийсь брудний бізнес, кортрий як мінімум ухиляється від сплати податків в повній мірі… Тобто, через цих дропів можна вийти на людей за рахунок яких можна поповнити держбюджет… Натомість, їм просто вставлять палки в колеса… Так і живем…

+
0: Алексей Яковлев; 17 грудня 2024, 16:54; #

Проблема намного сложнее потому что ДА , но кроме уплаты налогов есть еще легальность деятельности , в Украине вместо легализации деятельности ее тупо запрещают .

Я для себя вывел несколько преступлений которые совершают чиновники типа гетьманцева против экономики Украины — это против экономической энергии , ограничивая вектора бизнесов , против разнообразия и конкуренции , теперь кушаем дубовые помидоры в АТБ , кража рабочего времени — принуждение к трате времни на непродуктивные вещи …

и так далее .

потому палка всегда о двух концах

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

сторінку переглядають 5 незареєстрованих відвідувачів.

Не зареєстровані на Мінфіні? Придумайте логін і пароль для управління підпискою. (Я вже зареєстрований)

тільки латинські літери та цифри

логін вже існує введіть логін логін повинен містити 3-15 символів логін повинен містити літери

Введіть пароль

√

Новини по темі

Всі новини

НБУ готує реєстр дропів, доступ до якого матимуть усі банки

Що відомо

Нагадаємо

Коментарі - 26

Заявка успешно отправлена