26 червня 2024, 8:50

НБУ пропонує збільшити штраф за невиконання заходів проти незаконних P2P платежів до 5% від обороту

Нацбанк пропонує податковому Комітету Ради збільшити штраф за сприяння незаконним P2P платежам для банків до 5% від обороту. Про це повідомив голова Комітету ВР з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев, пише «Економічна правда».

►Підписуйтесь на сторінку «Мінфіну» у фейсбуці: головні фінансові новини

Що відомо

Пропозицію хочуть реалізувати у межах законопроєкту 11043, який містить ряд заходів на більш жорстке регулювання відносин, задля протидії незаконних переведень.

До 5% від обороту пропонують збільшити штраф за участь і невиконання заходів, спрямованих на протидію незаконним P2P переведень.

Гетьманцев запевнив, що такі заходи будуть більш болісними не для банків, а для «фінок».

Читайте: НБУ готує обмеження для p2p-переказів: як їх обійти та не постраждати від фінмону

«Я хочу, щоб усі присутні почули, ця схема (незаконні P2P платежі) неможлива без участі посадовців, менеджерів комерційних банків. Жодна мережа дроперів не може існувати без сприяння і активної допомоги того чи іншого банку, тому і дії НБУ спрямовані стосовно комерційних банків щодо вимог по здійсненню фінансового моніторингу», — зазначив голова податкового комітету.

Джерело: Мінфін

Стежити за новими коментарями

Коментарі - 23

+
+30: Валерка Котовский; 26 червня 2024, 9:06; #

Написать написал, а закон не указал который будет разрешать делать такие действия:)
А чё он не сказал что финансовые мониторинги всех уровней ничего не делают? Не собирают доказы, да и вообще банк не может быть первичным финмониторингом потому что политика банка это не сотрудничать с другими банками что противоречит закону пвк\фт ст. 17 где должны сущ спец группы первичного финмониторинга которые должны обмениватся инфой по поводу клиентов переводов собирая информацию у друг друга чтобы потом предоставить её в суде, опять же доказать какие либо рызыкови действия без участия клиента (если он не сольёт инфу что торговал п2п продавая крипту) а так же разовая продажа или покупка вирт активов до 30 т грн разрешена без каких либо финмониторингов, исключение если у них будет информация что данное получение денег за крипту связано с легализацией или отмыванием, в общем кто-то просто хотел отмыть бабки сыкономив на финмоне сделав его в банках и теперь жалуется шо мы ничо не можем, а нас *бут в судах?)

+
0: Три літри; 30 червня 2024, 6:23; #

Боже, яка маячня

+
0: Валерка Котовский; 30 червня 2024, 12:42; #

Конечно для банковского сотрудника это будет маячня ахаха) ведь тут нагибают)

+
+60: shevchouk; 26 червня 2024, 9:59; #

А які p2p перекази тоді законні? Знову «геніальні» закони. Є кнут, а пряника немає.

+
0: Три літри; 30 червня 2024, 6:24; #

Ті для яких клієнт може довести що операція не порушує закон

+
0: innapcholko; 30 червня 2024, 6:56; #

Разве в обязанности клиентов это входит?
Не слишком ли много обязанностей для клиентов?
Может банк для начала должен доказать, что операция нарушает закон?

+
0: Три літри; 30 червня 2024, 7:37; #

Разве в обязанности клиентов это входит?

звісно, і доволі давно — принаймі з 2002 року
моєливо і до цього теж було регулювання але оскільки тоді я банками користувався мало то не знаю цих деталей

а нащо вам банки — у вас є чудова криптовалюта, платіть нею

Может банк для начала должен доказать, что операция нарушает закон?

якщо у банка будуть такі докази він передасть їх слідчому і вже той у суді буде доводити вину клієнта — в таких справах перспективи набагато гірші ніж просто закриття рахунку, а банку

+
0: innapcholko; 30 червня 2024, 7:02; #

Т. е. действует призумция вины — за P2P переводы? Мда… совок в НБУ лютует…

+
0: Три літри; 30 червня 2024, 7:38; #

Ні, не діє — читай закон про фінмоніторинг, в тебе є лише обовʼязок надавати інформацію про операціі

презумпція буде діяти коли твоїми операціями буде займатись слідчий, але як сказав в попередньому коментарі в цьому випадку перспективи справи набагато гірші ніж просто закриття рахунку в банку

+
0: innapcholko; 30 червня 2024, 9:32; #

Т. е. закон про финмониторинг нарушает конституцию и законы Украины — принуждение давать какие-то показания, информацию.

+
0: Три літри; 30 червня 2024, 9:44; #

Ні, закон про фінмониторинг не порушує ані конституцію, ані інші закони.

Ти коли приїжджаєш в інше місце і поселяється в готелі маєш надати про себе інформацію. Це теж порушення конституції? 🤣

А щоб доїхати до готеля маєш купити квиток на потяг і теж вказати свої ПІБ, а потвм ще підтвердити це провіднику під час посадки у потяг.
Та навіть отримуючи на Новій пошті посилку з болгарською сіллю яку шахраї упакували в пачки що імітують сіль виробництва шахти біля Бахмуту — ти теж маєш надати свій паспорт. Піди поскаржуся до спортлото що Нова пошта порушує конституцію.

+
+15: innapcholko; 30 червня 2024, 9:48; #

Брехня!

Если банк оформил счет — то уже все легально — клиент предоставил достаточно информации. Все остальное галимый совок. Что не так — пусть следователь копает и обвиняет.

+
0: Валерка Котовский; 30 червня 2024, 12:39; #

innapcholko Да он ересь пишет с кем общатся?)
Банк обязан имея пидозру её доказать:)
а как он докажет что п2п перевод или его получатель связан с криптой, а даже если связан как он докажет в суде что данные перевод крипты связана с легализацией или отмыванием?:) Замкнутый круг по этому я и советуюю сразу в суд подавать тем более сейчас это проще всего)

46) підозра — припущення, що ґрунтується на результатах аналізу наявної інформації та може свідчити про те, що фінансова операція або її учасники, їх діяльність чи походження активів пов’язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванням тероризму та/або фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, або із вчиненням іншого кримінального правопорушення або діяння, за яке передбачені міжнародні санкції;

+
0: Три літри; 30 червня 2024, 16:35; #

Если банк оформил счет — то уже все легально — клиент предоставил достаточно информации

достатню для відкриття рахунку.

клієнт не надавав ніякої інформації про свої операції бо він ще і не проводив ніяких операцій

+
0: innapcholko; 30 червня 2024, 16:57; #

Другие клиенты открывают счета на тех же условиях. *** открывать счета кому попало — чтобы потом не нужно было раздувать штат всякими финмонами

+
0: Три літри; 30 червня 2024, 17:50; #

Открывать счета кому попало — чтобы потом не нужно было раздувать штат всякими финмонами

Пропонуєш не відкривати взагалі? Чи проводити річне вивчення особи клієнта?

+
0: shevchouk; 12 липня 2024, 22:07; #

Досить розмите поняття, банк докази клієнта може брати до уваги (і трактувати, як хоче), а може розірвати співпрацю, бо має право)) Не знаю в якому банку ти працюєш, але я б не хотів з тобою мати справи xDD

+
+15: Kharakternyk; 26 червня 2024, 11:08; #

Гоу ту юх:)

+
+30: innapcholko; 26 червня 2024, 11:19; #

Незаконые P2P — это КАК?

Зрада опять стучит из под дна

+
0: shevchouk; 12 липня 2024, 22:23; #

Как клерки решат)

+
0: Mini Mi; 27 червня 2024, 11:23; #

Гениальное решение — блокировать будут вообще всех и без того ослабленая банковская система и вовсе уйдет на дно. С незаконными платежами же это не поможет, просто уйдут ещё больше в нал и крипту

+
0: Три літри; 30 червня 2024, 6:25; #

Пхах, як можна піти в нал і крипту якщо гроші безготівкові?

+
0: SoFa0707; 27 червня 2024, 14:49; #

Якщо вони незаконні, то звісно потрібно обмежувати. Але, головне питання, Що мається на увазі під словом «незаконні». Тобто, які критерії.

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Не зареєстровані на Мінфіні? Придумайте логін і пароль для управління підпискою. (Я вже зареєстрований)

тільки латинські літери та цифри

логін вже існує введіть логін логін повинен містити 3-15 символів логін повинен містити літери

Введіть пароль

√

Новини по темі

Всі новини

НБУ пропонує збільшити штраф за невиконання заходів проти незаконних P2P платежів до 5% від обороту

Що відомо

Коментарі - 23

Заявка успешно отправлена