Українці почали частіше скаржитися на карткове шахрайство. Про це НБУ розповів «Мінфіну» у відповіді на його запит.
В Україні різко виросло карткове шахрайство — НБУ
► Читайте «Мінфін» у Instagram: головні новини про інвестиції та фінанси
Нацбанк навів таку статистику:
- 2021 рік — 394 звернення;
- 2022 рік — 497 звернень;
- з 1 січня по 1 вересня 2023 року — 550 звернень.
Зросла і кількість випадків незаконних/шахрайських операцій — з 202,3 тис. випадків у 2021 році до 218,1 тис. у 2022-му. А загальний розмір збитку підскочив майже у півтора раза — з 330,6 тис. грн до 481,2 тис. грн. Даних за 2023 рік поки що немає.
У Нацбанку також повідомили, що банки не розрізняють, коли карткою користується сам власник, а коли — члени сім'ї.
«Існує практика використання карток родичами за згодою власника платіжної картки (здійснення оплат у магазинах, зняття готівки тощо). Оскільки операції здійснюються з використанням вірних даних картки (фізична присутність картки у терміналі, номер, пін-код, CVV тощо), для банку такі операції є користувачем.
До Управління захисту прав споживачів фінансових послуг НБУ періодично надходять звернення, в яких заявники, крім іншого, повідомляють про факт використання платіжної картки, емітованої на ім'я заявника, родичами за згодою заявника або з його відома", — повідомили «Мінфіну» у Нацбанку.
Національний банк каже, що не має точної статистики про те, яка частина шахрайств і збитків пов'язана з добровільною передачею банківських карток третім особам.
Коментарі - 5
Ну плюс ещё люди дундуки которые в счёт войнушки, тыкают везде где слово халява допомога и прочий бред, как будто теряют разум и сливают все данные)
Необходимо сказать, мошенничество действительно вышло из под контроля, почти ежедневно сам сталкиваюсь с звонками, фейк чат ботами и тд.
Кибер полиция обязана эффективней работать.
Может такие платежи ещё и дублировать через импринтер
с приложением ксерокопии паспорта и инн-кода…
А расскажите по подробней1 и если можно начните с «Закона о натурализации» и об ответственности за разглащение персональных данных что бы всем было понятно о концепции и налоговой системы и фин мониторинга.