19 жовтня 2023, 17:11

В Україні різко виросло карткове шахрайство — НБУ

Українці почали частіше скаржитися на карткове шахрайство. Про це НБУ розповів «Мінфіну» у відповіді на його запит.

► Читайте «Мінфін» у Instagram: головні новини про інвестиції та фінанси

Нацбанк навів таку статистику:

2021 рік — 394 звернення;
2022 рік — 497 звернень;
з 1 січня по 1 вересня 2023 року — 550 звернень.

Зросла і кількість випадків незаконних/шахрайських операцій — з 202,3 тис. випадків у 2021 році до 218,1 тис. у 2022-му. А загальний розмір збитку підскочив майже у півтора раза — з 330,6 тис. грн до 481,2 тис. грн. Даних за 2023 рік поки що немає.

У Нацбанку також повідомили, що банки не розрізняють, коли карткою користується сам власник, а коли — члени сім'ї.

«Існує практика використання карток родичами за згодою власника платіжної картки (здійснення оплат у магазинах, зняття готівки тощо). Оскільки операції здійснюються з використанням вірних даних картки (фізична присутність картки у терміналі, номер, пін-код, CVV тощо), для банку такі операції є користувачем.

До Управління захисту прав споживачів фінансових послуг НБУ періодично надходять звернення, в яких заявники, крім іншого, повідомляють про факт використання платіжної картки, емітованої на ім'я заявника, родичами за згодою заявника або з його відома", — повідомили «Мінфіну» у Нацбанку.

Національний банк каже, що не має точної статистики про те, яка частина шахрайств і збитків пов'язана з добровільною передачею банківських карток третім особам.

Автор:

Фінансовий журналіст Лисенко Олена

Джерело: Мінфін

Стежити за новими коментарями

Коментарі - 5

+
+57: Валерка Котовский; 19 жовтня 2023, 17:53; #

Ну это потому что у нас закон такой разделяй и властвуй) у ментов нет прав, банки кладут болт на них)) расследовать по этому у них особо стимула нет) в общем не система, а габелла)
Ну плюс ещё люди дундуки которые в счёт войнушки, тыкают везде где слово халява допомога и прочий бред, как будто теряют разум и сливают все данные)

+
0: Riojas; 20 жовтня 2023, 9:01; #

У ментов нет прав закрывать этажи работающих 24×7 колл-центров, бесконечных «раздач выплат от государства» и прочего криминала? Объявления про набор персонала туда публикуются уже в открытую! Да, ответственности с людей, которые не поленились ввести все данные с кредитки для получения «выплат» никто не снимает, но в конце то концов. У нас прекрасно работают и блокировки сайтов, и поиск телефонов когда нужно например вычислить канал «где раздают повестки», вот это работает.

+
+27: vadymbanker; 20 жовтня 2023, 7:58; #

Предполагаю НБУ ведет корректировку, примерно как в США, покупки свыше ₴2000, только именной картой, при наличии ID.
Необходимо сказать, мошенничество действительно вышло из под контроля, почти ежедневно сам сталкиваюсь с звонками, фейк чат ботами и тд.
Кибер полиция обязана эффективней работать.

+
0: Qwerty1999; 20 жовтня 2023, 9:18; #

И чем тебе «наличие ID» поможет при оплате в интернете…

Может такие платежи ещё и дублировать через импринтер
с приложением ксерокопии паспорта и инн-кода…

+
+8: GrugoriyHoland; 20 жовтня 2023, 9:45; #

…примерно как в США…
А расскажите по подробней1 и если можно начните с «Закона о натурализации» и об ответственности за разглащение персональных данных что бы всем было понятно о концепции и налоговой системы и фин мониторинга.

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Новини по темі

Всі новини

В Україні різко виросло карткове шахрайство — НБУ

Коментарі - 5

Заявка успешно отправлена