Національний банк оштрафував АТ «Сенс Банк» (колишній «Альфа-Банк Україна») на 47,7 млн грн за порушення у сфері фінмоніторингу. Про це повідомляє пресслужба регулятора.
6 січня 2023, 12:00
НБУ оштрафував Сенс Банк на 47,7 мільйона за порушення фінмоніторингу. В банку пояснили причину
► Читайте «Мінфін» у фейсбуці: головні фінансові новини
Штрафи банку
Перший штраф у 47,3 млн грн наклали за незабезпечення належної організації внутрішньобанківської системи запобігання та протидії та проведення первинного фінансового моніторингу.
Другий штраф у 400 тис. грн банк отримав через неналежне виконання обов’язку здійснювати вивчення клієнтів.
Письмове застереження
Водночас «Сенс Банк» отримав письмове застереження за порушення вимог законодавства.
Пояснення банку
«Зауваження, щодо яких застосовано заходи впливу до АТ „Сенс банк“, зазначені на офіційному сайті НБУ, однак основні з них — це неналежне вивчення мерчантів при проведенні операцій інтернет-еквайрингу», — зазначили у банку.
Банком переглянуто підходи до аналізу партнерів сегменту електронна комерція з врахуванням отриманих рекомендацій від НБУ, складено відповідний план заходів, які наразі впроваджуються.
Слід зазначити, що основні порушення відбуваються на рівні фінансової компанії, яка є агрегатором, тому вкрай важливо спільно з банківськими асоціаціями напрацювати та обговорити прозорі правила гри для всіх на цьому ринку та посилити нагляд за діяльністю фінансових компаній, які є суб'єктами СПФМ, підсумували у пресслужбі банку.
Автор:
Джерело:
Мінфін
Коментарі - 4