Шахрайство з криптовалютою: 4 нові схеми, що появилися під час війни

Схема 1: «безкоштовна» роздача грошей криптобіржею

Частина нових шахрайських схем виникла на хвилі підтримки України представниками світової криптоіндустрії. Наприклад, одну з таких ідей підкинув аферистам благородний вчинок криптоплатформи FTX, яка одразу ж після введення російських військ в Україну, 24 лютого, перерахувала всім українським користувачам $25.

Акцію нібито безоплатної роздачі грошей запустили скамери. Про це на своєму каналі в Telegram розповів криптоблогер Booba.

Схема виглядає так: потенційній жертві пропонують зареєструватися на ноунейм біржі, ввести промокод «StopWar», після чого обіцяють нарахувати 0,24 ЕТН (близько 600 $) нібито на допомогу. Що цікаво, в акції можуть брати участь не лише українські користувачі, що, звісно, дуже розширює поле діяльності аферистів.

Читайте також: Перша у світі криптовоїна почалася. Росія вже її програла

Після реєстрації на біржі та проходження процедури повної верифікації обіцяна сума справді засвічується на рахунку новачка. Проте, щоб вивести її, «біржа» просить активувати обліковий запис і поповнити баланс на $100. Як тільки баланс поповнено на зазначену суму, обліковий запис блокується. В результаті в аферистів залишаються не лише гроші, а й документи, надані їм для ідентифікації.

Схема 2: «заробіток» на російських санкціях

Ще один різновид цієї схеми, що з'явився під час війни, побудовано на факті масштабних санкцій проти країни-агресора і чіпляє на гачок тих, хто готовий заробити на підсанкційних криптоінвесторах.

Своїх жертв аферисти знаходять у численних крипточатах, до яких новачки (і не лише) приєднуються у пошуку торгових сигналів. Все починається з того, що жертва отримує листа від учасника групи, який через санкції нібито не може вивести свою криптовалюту з біржі, але ще не втратив права робити внутрішні перекази.

Далі жертві пропонується зареєструватися на біржі, де у відправника повідомлення нібито «застрягла» криптовалюта, отримати на свій рахунок умовні 1,5 ВТС та вивести їх із біржі за 10-відсоткову винагороду.

В цьому випадку, як показує практика, шахраї розраховують навіть не на те, що хтось зазіхне на комісійні. Ставка робиться на особливо жадібних «клієнтів», які спокушаються можливістю банально привласнити отриману криптовалюту. Адже операція виглядає повністю побудованою на довірі, де жодному з учасників угоди нічого не загрожує за порушення умов договору.

Але в програші залишається саме той, хто зазіхнув на дармові монети. Отже, ви реєструєтеся на вказаній біржі і, що найцікавіше, згадані 1,5 ВТС справді з'являються на вашому рахунку.

Але для виведення коштів нібито необхідно верифікувати рахунок поповненням на $100. Щойно гроші надходять на рахунок, вас блокують. Так «комбінатор» позбавляється не лише дармової криптовалюти, а й своїх кровно зароблених.

Читайте також: Інвестиції під обстрілами: у що тепер вкладають гроші українці і чому подвоїли покупку «крипти»

Масове відібрання грошей у російських криптоінвесторів після початку війни — окрема історія. Деякі в минулому шановні Telegram-канали ще до офіційного оголошення крипто-біржами своїх дій щодо користувачів з РФ почали лякати тих прийдешнім блокуванням облікових записів і пропонували перевести кошти з біржових облікових записів з російською верифікацією на китайські або американські рахунки. Що було потім, не важко здогадатися.

Схема 3: «піднятися» на втечі інвесторів у стейблкоін

За визнанням криптоблогерів, найпоширеніша зараз схема обману побудована навколо монети Terra (LUNA) — дев'ятої за капіталізацією на крипторинку. Вибір цього альткоіна не випадковий. Terra — це блокчейн-протокол, за допомогою якого створюються прив'язані до фіатних валют стейблкоіни. Саме вони стали особливо затребувані інвесторами із початком війни в Україні.

У LUNA є дві незаперечні переваги. По-перше, на блокчейні Terra випускається стейблкоін UST, який, на відміну від більшості інших, не може бути заблокований — у його смарт-контракті просто відсутня така функція. По-друге, для випуску цього стейблкоіну доводиться спалювати частину токенів LUNA, що призводить економіку токена до стану дефляції.

Шахрайську схему з LUNA організував один із найпопулярніших Telegram-каналів із числом передплатників понад 50 тис. Адміністратор каналу заявив, що є співзасновником біржі Bitfinex та заробляє на сигналах.

Він розповів своїм передплатникам, що брав участь у закритому приватному сейлі LUNA, а тому зміг придбати монету дешево. Щоправда, продати на біржі її не має права, але може переводити невеликими порціями індивідуально на гаманці. Для свого ком'юніті він нібито готовий продати LUNA за ціною $5−20. Тоді як зараз на біржі монета торгується за ціною близько $95.

Профіт покупця очевидний: купуєш за $20, продаєш за $95 на біржі, різницю кладеш у кишеню. Причому для багатьох, що попалися на гачок, схема виглядала дуже безпечною. Адже Telegram-канал існує досить довго і за час роботи обзавівся великою армією шанувальників. Більше того, на каналі періодично з'являлися скріншоти з успішними транзакціями.

Проте реальний результат виявився однаковим для всіх, хто вирішив задешево купити перспективну монету: як тільки жертва переводила кошти, її аккаунт блокувався, а замість монет постраждалий отримував від автора афери подяку і гіфку Джокера, що сміється.

Криптоблогери також розповідають про аналогічні схеми з використанням інших популярних зараз нових монет.

Щоб не стати жертвами описаних вище схем, достатньо дотримуватись простих правил: завжди перевіряйте ресурси, на яких реєструєтеся, вивчайте відгуки, моніторте інформацію в офіційних джерелах і головне — не подавайтеся спокусі швидкого отримання легких грошей.

Схема 4: «допомога» Україні

В цьому випадку аферисти грають на бажанні представників криптоспільноти допомогти українській армії, нашим біженцям або взяти участь в інших акціях, що дозволяють пом'якшити наслідки гуманітарної катастрофи через російське вторгнення.

Криптоінвестори одними з перших організували допомогу Україні. За перші сім днів війни у вигляді пожертвувань у криптовалюті, як пише сайт The art newspaper, було зібрано близько $40 млн.

Цю активність використовували і шахраї. Як йдеться у дослідженні аналітичної компанії Expel, вже у перші дні війни у соціальних мережах було зафіксовано сплеск активності спам-розсилок від шахраїв. Ті просили робити пожертвування у криптовалюті для допомоги Україні.

Фахівці з кібербезпеки виявили кілька ключових фраз у фішингових листах. Теми листів містять, зокрема, слова Help-Bitcoin і Help save children in Ukraine. Текст подібних листів часто містить інструкції, як перевести біткоіни.

За даними телеканалу CNBC, деякі зловмисники для обману користувачів видають себе представниками громадських і гуманітарних організацій. Журналісти CNBC також зазначили, що часто у таких випадках шахраї використовують різні методи емоційного тиску.

Видання Bleeping Computer уточнює: шахраї можуть використовувати різні методи викачування грошей — від фішингових електронних листів, які нібито виходять із доменів Управління ООН з координації гуманітарних питань до повідомлень на форумах, що нібито пов'язані з рухом допомоги Україні.

У звіті Scamadviser також йдеться про те, що аферисти почали активно використовувати NFT для викачування коштів під приводом допомоги Україні. «Це лише початок, і ми обов'язково побачимо набагато більше творчих шахраїв, які заробляють на темі пожертвувань Україні. Використовуватимуться різні тактики, щоб змусити людей думати, що вони роблять пожертвування на добру справу», — йдеться у звіті.

Фахівці компанії рекомендують не надсилати криптовалюту невідомим людям та організаціям, оскільки немає жодних гарантій, що гроші підуть за призначенням.

Якщо ви дійсно хочете допомогти Україні криптовалютою у боротьбі проти агресора, користуйтеся лише офіційними сайтами профільних організацій: пожертвування можна зробити через розміщені там посилання або з їхніх сторінок у соціальних мережах.

Автор:

Головний редактор Олена Дьоміна

Пише на теми: Макроекономіка, фінанси, державне регулювання, бюджет, фіскальна політика