Небанківські фінустанови перевірятимуть за новими правилами — ризик-орієнтованими

Положення про організацію, проведення та оформлення результатів інспекційних перевірок учасників ринків небанківських фінансових послуг затверджене постановою Правління Національного банку від 26 лютого 2021 року № 22. Постанова набуває чинності з 03 березня 2021 року.

Читайте також: Шевченко: Новий закон про фінкомпанії дасть змогу мати єдині базові підходи до регулювання ринку

Які нові правила впроваджує документ

Нове положення дозволить регулятору ефективно та системно здійснювати інспекційні перевірки згідно з новим ризик-орієнтованим підходом. НБУ керуватиметься принципом пропорційності, оцінюватиме ризики та їх доцільність. Крім того, під час інспекційних перевірок регулятор отримуватиме актуальну інформацію про ринок, зможе запобігати правопорушенням та своєчасно комунікувати з учасниками ринку.

Національний банк здійснюватиме:

• планові інспекційні перевірки. Вони проводяться відповідно до річного плану, який затверджується Правлінням Національного банку до 25 грудня року, що передує року проведення перевірок. План перевірок на 2021 рік був оприлюднений у грудні минулого року;
• позапланові інспекційні перевірки. Вони проводяться на підставі наказу Національного банку за наявності законних підстав.

Крім того, якщо до складу фінансової групи входять небанківські фінансові установи, які регулює Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку, НБУ може ініціювати перед нею проведення інспекційних перевірок учасників групи на консолідованій основі.

Якими можуть бути наслідки перевірок

За результатами інспекційної перевірки Національний банк складатиме довідки та звіт. Довідки надаватимуться об'єкту перевірки на етапі її завершення. А звіт міститиме рекомендації та враховуватиме можливі обґрунтовані заперечення до фактів, викладених у довідках.

Якщо Національний банк виявлятиме порушення вимог законодавства в частині регулювання діяльності з надання фінансових послуг, то готуватиме пропозиції до розпорядження про усунення порушення та/або доцільність застосування до об'єкта перевірки адекватного заходу впливу.

Читайте також: Для чого в Україні пачками відкривають нові МФО

Нагадаємо

У липні 2020 року з набуттям чинності Закону про «спліт» Національний банк отримав повноваження проводити інспекційні перевірки учасників ринків небанківських фінансових послуг.