З 3 червня вступає в силу постанова НБУ, якою змінюються правила ведення касових операцій в українських банках, повідомляє Ліга: Закон.Бізнес. Нові норми стосуються суб'єктів господарювання (юридичних осіб та ФОП-ів). У касовому обслуговуванні решти фізосіб нічого не зміниться.
30 травня 2019, 14:17
Українські банки змінюють правила видачі готівки
Що це означає
За новими правилами, банки при видачі готівки можуть попросити підтверджувальні документи, на підставі яких проводиться готівковий розрахунок.
«Слід звернути увагу, що банки під час вивчення клієнта і отримання від нього підтверджувальних документів повинні застосовувати ризик-орієнтований підхід. Тобто спочатку проводити оцінку ризику клієнта, засновану на аналізі певних критеріїв, а потім вже можуть приймати відповідні заходи нагляду», — додали юристи.
Банки можуть вимагати у клієнта такі документи:
- закупівельний акт;
- закупівельна відомість;
- податковий розрахунок сум доходу, сплаченого на користь фізичних осіб, і сум утриманого з них податку, кредитний договір;
- договір поставки;
- договір транспортування;
- договір зберігання;
- інші звітні документи.
Читайте також: У Приват24 з'явився бот для замовлення готівки
Посилення нагляду юристи пов'язують з виявленням НБУ численних фактів ризикових (схемних) операцій з використанням готівки.
Нагадаємо, Нацбанк планує запровадити низку заходів для звуження сфери використання готівки. Відповідний проект постанови регулятор виніс на громадське обговорення і приймає пропозиції до 27 березня.
Джерело:
Мінфін
Коментарі - 10