Мінфін змінить підхід в боротьбі з відмиванням доходів

Що це означає?

• Цей законопроект адаптує українське законодавство з питань запобігання та протидії відмиванню доходів з нормами четвертої директиви ЄС 2015/849 і Регламенту ЄС 2015/847, стандартів Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (FATF).

Що змінитися?

• Законопроект пропонує зменшити кількість ознак фінансових операцій, про які банки, страховики, кредитні спілки, ломбарди, біржі, платіжні організації та інші фінансові установи — суб'єкти первинного фінансового моніторингу (СПФМ) — зобов'язані повідомляти Держфінмоніторингу.
• Збільшується сума операцій, про які вони повинні обов'язково звітувати, якщо їх здійснюють політично значимі особи або клієнти з країн, які не виконують рекомендації борців з легалізацією.
• Передбачається застосування ризик-орієнтованого підходу суб'єктами первинного фінансового моніторингу при проведенні належної перевірки своїх клієнтів і відповідно перехід до звітності про підозрілі операції (діяльність) своїх клієнтів.
• Проект закону деталізує механізм заморожування активів і зупинення фінансових операцій, посилює вимоги до розкриття кінцевих бенефіціарів власників компаній, а також посилює санкції за порушення цих вимог.
• За неподання, несвоєчасне подання, або подання недостовірної інформації доведеться заплатити вже не 2000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (34 тис. гривень), а 50 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян — 850 тисяч гривень.
• Порушення порядку зупинення фінансових операцій буде коштувати не 34 тисячі гривень, а 1,7 млн ​​гривень, а невиконання законних вимог посадових осіб суб'єктів державного фінансового моніторингу обійдеться в 85-170 тис.гривень.
• Проект передбачає також створення Державного реєстру національних громадських діячів і членів їх сімей.
• Проект закону вводить також обов'язок для платіжних систем супроводжувати грошові перекази інформацією про платника і одержувача переказу; забезпечувати наявність і повноту інформації про платника і одержувача платежу; запроваджувати заходи, спрямовані на протидію маніпуляціям з грошима, отриманими від злочинів, та збору грошей або майна для терористичних цілей.