10 липня 2018, 11:37

НБУ впроваджує три лінії захисту грошей клієнтів

Нова система управління ризиками знижує вплив акціонерів на банк. Про це повідомив менеджер відділу управління фінансовими ризиками KPMG Олексій Філіппов, пише finclub.

Як працюватиме: На першій лінії захисту будуть перебувати бізнес-підрозділи банку.

«Управління ризиками починається з того моменту, як клієнт прийшов в банк відкрити рахунок. Це і є перший ризик, який бере на себе банк. Фактично ресепшн-менеджер — перший, хто реалізує управління ризиками в банку. Це велика ментальна зміна, яке має відбутися в українських банках», — вважає Філіппов.

Другу лінію захисту забезпечує підрозділ комплаенс і підрозділ з управління ризиками.

«Нацбанк виділяє шість ризиків — це основні для всіх українських банків. Для кожного з цих ризиків НБУ дає свій путівник і пояснює, що робити в кожному напрямку», — говорить Філіппов.

Завершальний етап в системі управління ризиками — це робота підрозділу внутрішнього аудиту, який проводить оцінку ефективності роботи системи управління ризиками.

«Chief Compliance Officer (CCO) з метою оперативного управління комплаєнс-ризиком має право вето на рішення правління і створеним ним колегіальним органом у разі порушення вимог регулятора з подальшим інформуванням наглядової ради банку, також він інформує НБУ про виявлення підтверджених порушень, якщо наглядова рада банку не прийняв заходи щодо їх усунення», — уточнила директор департаменту комплаєнс Кредобанку Христина Брухаль.

Що це дасть: Результатом цього стане покращення інвестиційного клімату за рахунок підвищення рівня безпеки банківської системи.

Джерело: Мінфін

Стежити за новими коментарями

Коментарі - 12

+
0: AleksandrBank; 10 липня 2018, 11:45; #

Риски и фин.мон стали главными сейчас в банке.
Щимят со всех фронтов, похоже никто не хочет оказаться в заголовках как влупят кому-то штраф НБУ или отстранит от должности Главу Правления
Сейчас репутация дороже заработка, да и потерять голову никто не хочет

+
+15: Qwerty1999; 10 липня 2018, 12:17; #

Читаешь темы о финмонмторинге и рисковиках — все красиво и даже правдоподобно.Читаешь отзывы клиентов о том, как банки выдают кредиты по недействительным паспортам и понимаешь — все это туфта и лапша на уши.
Насколько крут банк Аваль в части финмонмторинга всего и вся и тот умудрился выдать кредит по недействительному паспорту.

И возникает вопрос — что они там проверяют, если элементарные вещи не видят в упор.

+
0: AleksandrBank; 10 липня 2018, 12:33; #

Кредиты это одно, совсем иное когда заходят компании и ведут сомнительные операции, да и еще обнал идет.
Не раскрывают полностью структуру, корни уходят в оффшоры и т.д.

На Кипре уже давно появились представители, которые за вознаграждение становятся учредителями и т.д. Я не знаю какой еще с ними документ подписует реальный собственник…

+
+15: Qwerty1999; 10 липня 2018, 12:39; #

Если СБ и финмонмторинг банка не может «вычислить» недействительный паспорт физлица-клиента, которому банк выдал кредит, то о чем можно говорить при более серьезных вопросах по юрлицам.

+
0: AleksandrBank; 10 липня 2018, 12:44; #

Значит Аваль не «пробивает» ч/з базу утраченный или недействительных паспортов.
В этом сильны больше розничные банки заточенные на кеш-кредиты, у которых отлажен механизм

+
0: Qwerty1999; 10 липня 2018, 16:54; #

Значит СБ банка Аваль не выполняет своих функций по предотвращению мошенничества с банковскими картами и кредитными средствами банка…
Я бы им медальку за такую работу выдал, но денег жалко на шоколадные рошенки…

+
0: AleksandrBank; 10 липня 2018, 17:26; #

Ты бы их оставил в покое, они сами разберутся. Прибыль 2-й год подряд в ТОП-е, резервы вовремя под часть «шлаковых» активов сформировали одни из первых.
Ты за какой-то один факт уцепился, который вообще не значим.

+
0: Qwerty1999; 10 липня 2018, 17:36; #

Для кого как
Клиентов банка его прибыль волнует меньше всего — хотя это их деньги формируют прибыль банка
А вот такие вопиющие случаи надо обсуждать а не замалчивать — мол надёжный и прибыльный банк поэтому на все его художества можно закрывать глаза…

+
0: AleksandrBank; 10 липня 2018, 17:52; #

Ты рассказал об одном факте, хотя не понятна сумма кредита даже.

Сколько бы проблем Привату, Ощаду и УкрЭксимбанк и другим. которые завязли в плохих кредитах.
У Аваля все на высшем уровне, и заплатят за оплошность не гражданин Украины, как в случае с Гос.банками

+
0: Qwerty1999; 10 липня 2018, 21:26; #

AleksandrBank

Даже на одном примере можно увидеть порочность и «дырявость» пресловутой европейской системы финмониторинга банка Аваль.
Мониторят хрен знает что, требуют кучу ненужных даже им бумажек, а элементарного не проверяют.
Если вы готовы за каждый дополнительный факт доплачивать — могу ещё подкатить в личку, если же нет — то остановимся и на одном.

+
0: nestor; 11 липня 2018, 9:35; #

Это все «туфта» эти ваши резервы. Это все грамотно сложенные бухгалтерские проводки.
Что бы показать — типа крутой банк — купите его побыстрее .

+
0: AleksandrBank; 11 липня 2018, 10:04; #

Еще один «ПРОФЕСОР»

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Не зареєстровані на Мінфіні? Придумайте логін і пароль для управління підпискою. (Я вже зареєстрований)

тільки латинські літери та цифри

логін вже існує введіть логін логін повинен містити 3-15 символів логін повинен містити літери

Введіть пароль

√

Новини по темі

Всі новини

НБУ впроваджує три лінії захисту грошей клієнтів

Коментарі - 12

Заявка успешно отправлена