Національний банк продовжує підвищувати ефективність здійснення нагляду з питань фінансового моніторингу на основі ризик-орієнтованого підходу. Про це йдеться у повідомленні регулятора.
8 червня 2018, 16:56
НБУ ввів нові правила оцінки системи управління ризиками
Що нового: НБУ змінив форму Звіту з питань управління ризиками у сфері фінансового моніторингу. Новий формат звітності дозволить більш якісно оцінити створену банком систему управління ризиками.
- Змінилася періодичність подання такого звіту. Відтак він надаватиметься банком до НБУ щорічно, а не щоквартально, як дотепер.
- запроваджено новий порядок дій у разі виявлення під час виїзної перевірки схем проведення ризикових фінансових операцій, висновок щодо відповідності чи невідповідності яких вимогам законодавства не може бути сформульований у довідці про виїзну перевірку (без проведення додаткових консультацій).
Що тепер: Відтепер у такій довідці детально описуватиметься суть виявлених фінансових операцій з докладною констатацією відповідних фактів.
- Копії документів, що засвідчують такі факти, долучатимуться до матеріалів перевірки.
- У подальшому перевірка виявлених фактів буде продовжена у безвиїзному порядку.
Постанова № 59 набирає чинності з 9 червня 2018 року.
Що це значить: Нацбанк продовжує удосконалювати систему фінансового моніторингу та систему управління ризиками в банках, визнаючи їх недосконалість в теперішньому вигляді. Це додасть проблем банкам в частині фінмона і банківського нагляду.
- Дозволить Нацбанку періодично додатково контролювати ризик-менеджмент банків.
Джерело:
Мінфін
Коментарі