НБУ дозволив банкам вибирати агентів для верифікації фізосіб

Про це йдеться в повідомленні регулятора.

«Новий порядок здійснення посередниками (агентами) ідентифікації і верифікації клієнтів прийнятий відповідно до закону „Про споживче кредитування“, — йдеться в повідомленні.

За словами директора департаменту фінмоніторингу НБУ Ігоря Берези, зазначений порядок дозволить банкам розвивати споживче кредитування, не відволікаючи значні власні ресурси на здійснення ідентифікації та верифікації позичальників-фізосіб.

»Такий підхід відповідає європейським практикам. Він дозволить банкам зосередити більше зусиль на розвиток масового кредитування в Україні", — зазначив він.

Також, щоб уникнути дисонансу в роботі агентів, Нацбанк прописав єдиний уніфікований порядок здійснення ними процедури ідентифікації та верифікації банківських клієнтів.

Йдеться про порядок зберігання агентами, передачі ними інформації або документів про ідентифікацію та верифікації фізичних осіб-клієнтів банку, в тому числі в разі дострокового припинення відносин з агентом; про порядок здійснення контролю за дотриманням агентами встановленої процедури проведення ідентифікації і верифікації фізосіб-клієнтів банку.

А також про організацію навчання агентів для забезпечення належного рівня підготовки в питаннях запобігання легалізації кримінальних доходів та фінансування тероризму в частині здійснення ідентифікації та верифікації фізосіб-клієнтів банку.

Згідно з новими вимогами НБУ, комерційний банк зможе вибрати посередників тільки після того, як переконається в бездоганної ділової репутації таких осіб.

Відповідальність за неналежне здійснення агентами ідентифікації і верифікації банківських фізосіб-клієнтів банку покладається на сам банк.