Мінфін - Курси валют України

Встановити
6 серпня 2015, 16:32

Интернет-преступность в Украине набирает обороты

Мошенники изменили тактику воровства средств: интернет-преступность в 2015 году достигла уровня краж денег через банкоматы.

Интернет-преступность в Украине набирает обороты
Фото: info-detective.ru

В Украине участились случаи хищения средств злоумышленниками посредством личностного контакта с потерпевшими, сообщили в Украинской межбанковской ассоциации членов платежных систем ЕМА.

Эксперты выделяют этот тип мошенничества в отдельную категорию — социальная инженерия. К ней относят все методы несанкционированного доступа преступников к карточным данным, или непосредственно деньгам человека, при которых мошенники играют на особенностях психологии человека. 

«Это все, что имеет отношения к личному общению с человеком, когда мошенники представляются работниками банков, или аукционов, покупателями, или продавцами товаров», — объясняет директор ЕМА Александр Карпов.

Впервые такой случай был зафиксирован правоохранителями в начале 2014 года. Массовый характер этот тип мошенничества приобрел во второй половине прошлого года, и продолжает набирать обороты. По итогам второго квартала 2015 года, по данным ЕМА, социальная инженерия уже составляет 12% от общего числа официально зарегистрированных случаев мошенничества с использованием интернет-технологий.

По данным Управления по борьбе с кибер-преступностью МВД Украины, за 6 месяцев этого года было выявлено 956 случаев мошенничества. Это 40% от общего числа правонарушений в сфере информационных технологий. 

«По этим уголовным производствам 146 лиц привлечено к ответственности, 704 производства направлено в суд. Нанесен ущерб на 4,4 млн грнивен, из которых возмещено 2,05 млн гривен», — сообщил главный оперуполномоченный инспектор УБК Виталий Сенник.

Лидируют по количеству потерпевших от кибер-мошенничества город Киев, Киевская и Одесская, Запорожская и Днепропетровская области. Преступность в последних двух областях растет по причине того, что области территориально находятся на стыке зоны проведения АТО. «Очень много мошенников находятся в зоне АТО, но деньги приезжают снимать в близлежащие области», — говорит Виталий Сенник.

В 51% случаев, используя социальную инженерию, преступники представляются работниками банка. Под любым предлогом потенциальную жертву просят назвать личные данные платежной карты. Помимо номера карты (в разглашении которого особой опасности не несет), мошенники также выведывают конфиденциальные данные: срок действия карты, CVV/CVV2-код, и даже пароли. После чего следует несанкционированное списание средств с карты потерпевшего.

Тем не менее, в последнее время, все чаще для своих целей преступники начали использовать интернет. Количество таких операций в первом полугодии 2015 г. превысило 30% от общего числа. Тогда как тот же период 2014-го, интернет использовали в 7-10% случаев, а основная масса краж – 52-79% – приходилась на банкоматы.

В 22% случаев несанкционированного списания средств мошенники используют фиктивные интернет-магазины, сообщают в ЕМА. На мошеннических сайтах предлагают не существующие товары, или участие в псевдо-акциях. При этом у жертв просят ввести конфиденциальные данные карты, либо перечислить сумму обязательного платежа на счет мошенников.

Притворяются продавцами

Еще одним излюбленным способом мошенников воровать средства граждан стало притворяться продавцом товаров, или услуг через популярные интернет-ресурсы: AUKRO, OLX, AVTORIA, Кидстаф и другие. «Продавая» желаемую находку клиентам этих интернет-площадок, мошенники требуют от покупателя перечислить на свой счет оговоренную сумму предоплаты, либо провести полную оплату за еще не полученный товар.

Такие интернет-ресурсы, которые по своей сути являются сайтами частных и корпоративных объявлений «из первых рук», сегодня набирают обороты как в Украине, так и в других странах Европы, Америки и Азии. Например, проект OLX сегодня, по словам директора OLX Сергея Гапоченко, развивается в Украине быстрее, чем растет количество интернет-пользователей в целом. Так, если за последний год число интернет-пользователей приросло менее чем на 10%, то количество пользователей сайта из месяца в месяц увеличивалось на 30-50%.

«Этим пользуются не только клиенты, но и мошенники, которые хотят нажиться. И одновременно с общим ростом [ресурса], число жалоб, связанных с мошенничеством, тоже продолжает расти. Мы очень плотно сотрудничаем с правоохранительными органами, и всячески предупреждаем наших клиентов о правилах безопасного совершения сделок. Тем не менее, эти случаи повторяются», — говорит Сергей Гапоченко.

В месяц, по его словам, от МВД к ним приходит по несколько десятков запросов. Ежемесячно на сервисе OLX регистрируется около 2,5 млн новых объявлений, из которых совершенными считаются 0,7-1 млн сделок.

Как правило, мошенники использую подставных лиц при открытии карточного счета в банке, или покупают карточку у других людей. Поэтому поймать их просто получив данные банков у оперативников МВД не всегда получается. К тому же, по словам Виталия Сенника, часто банковские учреждения и интернет-ресурсы, которые используют мошенники, не идут на контакт с правоохранительными органами. Учреждения даже не предоставляют информацию в МВД о жалобах клиентов на факты мошенничества.

«Основная проблема, с которой сталкиваются оперативники, это длительный срок получения доступа к банковским счетам и документам, которые составляют банковскую тайну, и телефонным соединениям потенциального мошенника», — говорит Сенник. Ведомство до полугода может ожидать решение суда на предоставление информации по счету мошенника.

За это время количество жертв, естественно, будет расти. «Один мошенник может обмануть не одного человека, бывали случаи до 200 потерпевших, — информирует оперуполномоченный инспектор УБК. — На прошлой неделе в Хмельницком регионе отрабатывалась преступная схема по телефону из СИЗО. Заключенными было произведено более 150 транзакций на карту. Сумма превысила 250 тысяч гривен.».

Что делать?

Чтобы обезопасить себя от кибер-мошенников, эксперты рекомендуют гражданам, в первую очередь, внимательно изучить правила пользования платежными картами, банкоматами и терминалами самообслуживания, которые предоставляют банковские учреждения.

Также не нужно пренебрегать правилами безопасного использования интренет-сервисов. Например, по словам Сергея Гапоченко, в разделах сервиса OLX страницу о правилах безопасности посещают  80 тысяч пользователей в месяц, а информацию об известных мошенниках только 8 тысяч.

«Самый надежный способ избежать мошенничества, это расчет наличными и передача товара из рук в руки. Когда у покупателя есть возможность проверить качество этого товара, а у продавца – что деньги является реальными», — говорит Гапоченко.

Ни в коем случае не нужно делать предоплату за товар, или услугу на счет интернет-магазина или продавцу, если коммуникаций с ними раньше не было, либо другая сторона вызывает сомнения. И, тем более, нельзя называть или вводить данные карты. Основной признак мошенничества – категоричность другой стороны в отношении предоплаты или оплаты товара.

Если случается так, что объект покупки находится в другом населенном пункте, эксперты рекомендуем пользоваться службой дистанционной доставки с наложенным платежом (расчет за товары, при котором транспортная организация или почтовая служба принимает на себя обязательство выдать груз только после оплаты получателем доставленного; сумма переводится отправителю). А при зачислении средств на карту, убедиться, что уведомление о пополнении баланса действительно пришло из банка.

«Несмотря на то, что по законодательству «Нова Пошта» не имеет права вскрывать посылки, которые отправители приносят в упаковке, получатель имеет возможность распечатать ее в отделении и проверить ее содержимое», — говорит пресс-секретарь компании «Нова Пошта» Максим Арсланов. Помимо этого, отделения службы доставки оборудованы камерами видеонаблюдения, которые позволяют просмотреть записи с посылкой при возникновении спорных вопросов.

Зачастую, при сумме ущерба в 100-300 грн для людей не аргумент ходить в милицию и писать заявление, и мошенники этим пользуются. Но описание действий мошенника каждого из потерпевших, и предоставление данных о банковских счетах, мобильных номерах и прочих данных преступников, повышает шансы привлечь их к ответственности.

«Если правонарушение уже состоялось, гражданин обязательно должен обратиться в правоохранительные органы. Как показывает практика, зачастую заявления потерпевших остаются в подвешенном состоянии, поскольку у конкретного подразделения нет специалиста в этом направлении. Поэтому, нужно также заполнить на сайте УБК МВД Украины обратную форму обращения, указав информацию для идентификации мошенника», — говорит Виталий Сенник.

Решение о мере наказания принимает суд. Согласно уголовному кодексу, минимальное наказание для мошенника – это условный срок, максимальное – лишение свободы до 15 лет.

Леся Выговская 

Коментарі - 42

+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
7 серпня 2015, 18:33
#
«Ни в коем случае не нужно делать предоплату за товар, или услугу на счет интернет-магазина или продавцу, если коммуникаций с ними раньше не было»

Честно — насмешили…

Если никогда не покупали в алло, розетке, аукро и других то следуя этим советам никогда там покупать и не будете…
+
+9
LyuS
LyuS
8 серпня 2015, 12:47
#
«Самый надежный способ избежать мошенничества, это расчет наличными». Эх, не уйти нам от налички :) люблю наличку :)
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
8 серпня 2015, 15:02
#
Такой вариант не плох, когда вы расчитываетесь наличкой…

Когда с вами расчитываются наличкой, это уже может вызвать проблемы — хождение фальшивых купюр никто не отменял…

К деньгам отношусь без особой любви — обычный инструмент платежа, но к наличке предвзято отритцательное отношение.
За прошедшее время столько хороших людей погибло или потеряло здоровье из-за каких-то цветных бумажек, что это вызывает определённое отторжение.
+
+14
semenvekselberg
semenvekselberg
8 серпня 2015, 16:00
#
Цель безнала, как одной из западных зомбимер, закредитовать по максимуму и так не очень состоятельное население. Дать государству все инструменты для контроля и взымания налогов, создать для финучреждений условия повышающие ратио прибыли в десятки и сотни раз с минимизированной вероятностью банкротства. Вас мало интересует рост безработицы за счет вымирающей как динозавры активной части населения, работающей с наличными и создающей рабочие места. Вас мало интересует, что во время тяжелейшего кризиса предприниматели, да и вообще все люди испытают удорожание своих финопераций. И самое главное, вы отбираете у людей право выбора жить и работать индивидуально, подстригая всех под одну гребенку. Есть страны первого эшелона, которые живут и даже процветают без зомбимер.В Японии, например, платежи не наличными вообще считаются правилом плохого тона. Зачем сеять нищету и жить, как например во Франции, оплачивая товары в 50 центов кредиткой и бежать от банкнота в 500 евро как черт от ладана?
+
+8
Qwerty1999
Qwerty1999
10 серпня 2015, 11:33
#
У вас очень узкоспециализированный взгляд на всё западное (европейского, американское и пр.).
Хотя если верить вашим комментариям на форуме, то вы неоднократно посещали страны Европы и всегда видели там ТОЛЬКО нищету.
О 500 евровых купюрах вам уже писали неоднократно, что они по большей части используются наркоторговцами для расчётов (минимум в пять раз меньше объем и вес купюр, по сравнению с наличными расчётами в долларах США). Часть купюр даже пахнет наркотой, т.к. постоянно соприкасалась с ней. Поэтому естественно любой законопослушный гражданин ЕС будет с опаской относиться к человеку, достающему из кармана пачку пятисоток.
Вам бы посетить Россию с её богатствами, с её духовностью, пообщаться с одухотворёнными гражданами, сжигающими такие ненавистные всем россиянам европейские продукты питания, ну и конечно вкусить исконно русскую еду, не испорченную европейской цивилизацией. Интернет — это изобретение америкосов, поэтому им злоупотреблять вредно-раз в неделю, не чаще…
+
+14
semenvekselberg
semenvekselberg
10 серпня 2015, 15:49
#
«Часть купюр даже пахнет наркотой, т.к. постоянно соприкасалась с ней. Поэтому естественно любой законопослушный гражданин ЕС будет с опаской относиться к человеку, достающему из кармана пачку пятисоток». Это что-то новенькое. Сами додумались или из личного опыта??? А… я понял, методичку апдейтнули…
+
+8
Qwerty1999
Qwerty1999
10 серпня 2015, 19:56
#
«Это что-то новенькое»
К сожалению старенькое…

Публичные отчёты интерпола читать ещё никто не запрещал и если их называть методичкой, тогда ДА — апдейтят ежегодно, хотя по факту одно и тоже, только цифры разные…

Наркодиллеры всё чаще используют в своём бизнесе купюры в 500 евро вместо купюр в 100 долларов США — чистый вес бумажных купюр для суммы в десять миллионов долларов отличается минимум в ПЯТЬ раз…
+
+14
semenvekselberg
semenvekselberg
11 серпня 2015, 1:53
#
А почему бы им не пользоваться купюрами 1000 шв. франков? Кстати в германии, Швейцарии да и в самих сша наличные деньги очень и очень в почёте. Проведите эксперимент: поедьте в Швейцарию, расплатитесь купюрами в 1000 франков (лимита нет) и вы будете удивлены. Вежливо предложенная сдача, большое спасибо и уважительное отношение. В чём же разница между упомянутыми странами и странами периферической европы (франция, испания, италия и т.д.), где за крупную наличную сумму на кармане невинный человек может угодить за решётку? А разница в том, что есть упомянутые мной ранее страны первого эшелона, где никому и в голову не придёт уничтожать средний класс, а вместе с ним и экономику, а есть страны второсортные (колонии), которые нужно держать в ежовых руковицах и воспитывать подрастающее поколение в духе налогового коммунизма (СССР во всемирном масштабе), что и является конечной целью задуманного экономического цикла. Так что басни про наркоту приберегите для кого-то другого.
+
+8
Qwerty1999
Qwerty1999
11 серпня 2015, 10:28
#
«А почему бы им не пользоваться купюрами 1000 шв. франков?»

Так предложите…

Как вы оригинально написали в предыдущем сообщении о кредитке и 50-ти центах, так и я вам отвечу в том же духе — если надо что-то купить за 50 сантимов, то глупо совать купюру в 1000 франков, можно обойтись и десяткой…
+
+19
LyuS
LyuS
10 серпня 2015, 17:23
#
А как пахнут наркотики? (Удивленный смайлик). Перенюхала все пятисотки и по запаху такие же как двадцатки
+
+21
semenvekselberg
semenvekselberg
10 серпня 2015, 18:43
#
С юмором у Вас всё в порядке. Плюсую.
+
+10
Qwerty1999
Qwerty1999
10 серпня 2015, 19:51
#
«А как пахнут наркотики?»

Небодяженный кокаин не пахнет, но те кто его нюхал, говорят что все-таки пахнет — беспричинной радостью.
Когда нюхали — вам было радостно и весело?
Значит кое-что таки унюхали.

Рекомендую не пересчитывать ежедневно все деньги, а вынюхивать только евровые пятисотки — дополнительный заряд радости не помешает. :)
+
0
LyuS
LyuS
10 серпня 2015, 20:10
#
Не было радостно и весело :( пришлось поднимать настроение старым способом — пересчетом налички :) даже копилку с мелочью разбила :) получилось 54 евро 68 центов :) следующим шагом для поднятия настроения будет сооружение домика из золотых слитков :)
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
10 серпня 2015, 20:36
#
«даже копилку с мелочью разбила :)»

Вы очень расточительны. :)
Есть копилки, которые открываются снизу ключиком — и ничего разбивать не надо.
Примерно такие, но с логотипом ВАБбанка одно время презентовали ВИП-клиентам.
Банка уже нет, а копилка осталась. :)
+
0
sla
sla
10 серпня 2015, 20:35
#
А были как-то пятисотки, не принюхивался, но какую-то эйфорию давали. Наркотик, шо ли?
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
10 серпня 2015, 20:52
#
Сегодня на кассе минут пять ждал, пока за пяти гривневую булочку соберут, выдадут и четырежды пересчитают сдачу с пятисот гривневой купюры (кассир и покупатель пересчитывали по два раза).
+
0
LyuS
LyuS
10 серпня 2015, 21:33
#
Моим любимым делом занимались. Эх, и без меня :(
+
0
sla
sla
10 серпня 2015, 21:37
#
Ага) — в нашем сельмаге это вызывает повышенный интерес — и зачем мне сопровождение охранной фирмы? :)
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
11 серпня 2015, 10:36
#
Гордо расчитываясь наличкой вы утираете нос всем держателям платёжных пластиковых карт — а это много стоит, особенно на форуме минфина.

Ну и как всегда, мне очень «нравиться» двуличие некоторых активистов этого форума, рекламирующих работу с наличкой и агитирующих о бойкоте укрбанков и закрытии всех счетов в них, в том числе и в так ненавистном Приватбанке. :)
Правда затем на других форумах они втихаря спрашивают в каком банке лучше открыть долларовую дебетовую карту для расчётов на территории США — ведь одно дело реклама на форуме, и совершенно другое дело свои личные интересы…
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
11 серпня 2015, 11:05
#
Semenvekselberg
«Зачем сеять нищету и жить, как например во Франции, оплачивая товары в 50 центов кредиткой»
Очень некорректно проводить аналогии между суммой минимального платежа по банковскому пластику и уровнем дохода населения страны и отдельных граждан.
За последние пару месяцев у меня был самый минимальный платёж по кредитке на сумму 2,96 грн и Приватбанк ещё и 4 копейки бонусов начислил — но данный факт ни как не связан ни с моим уровнем дохода ни с моим имущественным положением.
Хотя я практически уверен, что при аналогичной сумме покупки, вы на кассе в магазине гордо козыряли бы или 500 и 200 гривнёвой купюрой.
+
0
LyuS
LyuS
8 серпня 2015, 17:26
#
А я люблю долгими зимними вечерами пересчитывать наличку :) улучшает настроение и лечит ревматизм :)
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
10 серпня 2015, 11:21
#
Каждому своё… :)

Долгими зимними вечерами я с любимой женой занимаюсь сексом или провожу время с родными детьми — тратить такое драгоценное время, отведенное для самосовершенствования и познания окружающего мира на ежедневный пересчёт налички считаю кощунством.
P.S. Ревматизм так и не удосужился приобрести, поэтому мне его прелести недоступны…
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
10 серпня 2015, 12:03
#
Ну вы же прекрасно понимаете, что я не Юлий Цезарь, поэтому не делаю по три дела одновременно.
Всё идёт своим чередом и не пересекается ни в пространстве ни во времени, особенно общение с детьми, семейный просмотр интересного фильма или секс с любимой женщиной. :)

Прекрасное упражнение для пальчиков — ежедневное написание сообщений на форуме минфина — задействованы все группы мышц… :)
+
0
LyuS
LyuS
10 серпня 2015, 16:37
#
Ай, так не интересно. Админам интереснее узнать о вашему сексе с женой, чем мои мудрые советы :)
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
10 серпня 2015, 20:45
#
Это всё-таки финансовый форум, а не «всё о сексе» да и фото и видеофиксацию для истории мы не делаем.
Если у кого-то возбудился интерес, могут самостоятельно найти достаточное количество образовательных немецких фильмов по данной тематике, а художественных и того больше.
+
+11
LyuS
LyuS
10 серпня 2015, 20:52
#
Ну это мне, а админам :) но думаю, что они и сами взрослые, умеют пользоваться Гуглом :)
+
+11
LyuS
LyuS
10 серпня 2015, 21:21
#
Ой, это НЕ мне :) оговорочка по Фрэйду :)
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
11 серпня 2015, 11:15
#
Плюсую за честность. :)
+
0
sla
sla
8 серпня 2015, 16:48
#
Жадность, элементарная неосторожность…
Если уж оплачиваете в интернет-магазине, то с вирт.карточки с ограниченной суммой.
Ну и, действительно, наложенный платёж или оплата курьеру. Даже с розеткой (хотя доверяю) делаю так.
+
0
Pens
Pens
8 серпня 2015, 23:10
#
Расскажу чуть-чуть о наложенном платеже. Например вы на Сландо продаете товар в 1000 грн. Договариваетесь с покупателем о наложенном платеже. Отсылаете. Он просто не забирает товар. Может не надо(передумал), а может решил проучить конкурента. Далее по правилам Новой Почты, вы либо платите за пересылку товара туда-сюда и далее его продаете, либо он остается Новой Почте, что уже совсем не выгодно вам. После этого, вы вряд ли продадите товар без предоплаты или будете думать как ещё себя защитить. Но это как пример, каждый поступает по своему.
+
0
LyuS
LyuS
8 серпня 2015, 23:14
#
Кстати, да. Мой знакомый так попал на 800 грн. Пересылка туда-сюда+хранение
+
0
sla
sla
10 серпня 2015, 8:55
#
А со стороны покупателя? С известным интернет-магазином предоплата ещё нормально. А с неизвестным продавцом на Сланго?
Продавец влетит на пересылке, а покупатель — на всю сумму…
+
0
sla
sla
10 серпня 2015, 9:11
#
Компромисс — предоплата за пересылку + наложенный платёж на остаток
+
+10
Qwerty1999
Qwerty1999
10 серпня 2015, 10:56
#
Компромисс — не покупать и не продавать на Сландо/ОЛХ…
+
0
sla
sla
10 серпня 2015, 11:07
#
Эт точно. Знакомый «продал» дорогой фотоаппарат — при встрече с покупателем получил электрошокером…
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
10 серпня 2015, 12:21
#
«Расскажу чуть-чуть»

Неужели кроме Сландо/ОЛХ и прочих интернет-барахолок никто не пользуется легальными интернет-магазинами, где продавец официально зарегистрированное юрлицо и на всякий купленный товар предоставляется гарантия изготовителя…
+
0
cheryi
cheryi
10 серпня 2015, 21:22
#
Преступность набирает обороты, потому что почему-то с ней умышленно ничего не делают. Я могу привести живой пример, обратился я к следователю в Голосеевском районе Киева. Говорю, так вычислить же можно. Вот например 10 мин. назад поступает заявление — 1 час назад обманным путём заставии перевести деньги на карту представившись сотруднками ПриватБанка. 1. Можно узнать в каком банкомате обнаичили. 2. Узнаём вадельца карточки. 3. по звонку можно определить район или место подключения. На что следователь тупо махает рукой: «это ж суд даёт разрешение на то, чтобы банки и операторы нам предоставии эти данные». Я: «и когда суд ?». Следователь: «та… забудь». Следователи вообще не обращаются в суд. Понимаете? Менты — они и в африке менты.
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
11 серпня 2015, 11:23
#
Конечно во всём виноваты исключительно следователи…

А ежедневно увеличивающийся поток мягко говоря неумных украинцев, не желающих ни читать ни выполнять элементарные правила проведения финансовых транзакций доказывает только один печальный факт — каждый норовит наступить на одни и те же грабли самостоятельно и неоднократно — судьба наверное такая…
+
0
aukrosupport
aukrosupport
13 серпня 2015, 22:27
#
Именно поэтому при покупке специалисты Aukro.ua советуют не совершать внеаукционных сделок, с осторожностью соглашаться на покупки товаров под заказ, а также обращать внимание на отзывы и рейтинг продавца.
Кроме того, работает собственная служба безопасности и действует Программа защиты покупателей.
С уважением, Ваш aukro.
+
0
Vova Kuchkovskiy
Vova Kuchkovskiy
9 вересня 2015, 14:12
#
Это норма интернетов, здесь нет ничего страшного.
+
0
cheryi
cheryi
20 листопада 2015, 11:42
#
Да хватит пиариться. Вы не поняли технологию. Метод работы с потерпевшими — это набор психотехник. Я когда-то общался с бывшим рекетиром-профи. Я раньше думал, что рекетиры — это почти те же гопники. А неа, рекетиры высокого уровня обучались методам психологического давления, манипулирования и даже гипнозу и т.д., следователей и спецназ тоже этому учили раньше. То есть, практически любого можно взять и выставить лохом. И не надо тут рассказывать про аукро, где завышены цены или бдитеьность, так как есть техники, которые бдительность усмерят за 5 мин…
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
20 листопада 2015, 11:53
#
Хватит пугать психотехниками рекетиров-профи с их психологическим давлением по телефону.

Ведь телефон ВСЕГДА можно выключить…
Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися