Национальный банк Украины рекомендует установить предельный размер термина «незначительная сумма» на уровне 50 тыс. грн. Об этом говорится в официальном письме НБУ. Соответствующая рекомендация дана Нацбанком с целью недопущения неоднозначного толкования термина «незначительные суммы», поскольку каждое банковское учреждение, принимая во внимание характер проводимых им операций, их структуру и объемы, самостоятельно определяет предельный уровень незначительных сумм. По мнению НБУ, эта сумма не должна превышать 50 тыс. грн — максимально разрешенную сумму для осуществления операций с наличностью без проведения идентификации клиента (ч.3 ст. 64 закона о банках).
8 вересня 2009, 18:40
НБУ установил новый лимит для валютообмена без проведения идентификации клиента
Национальный банк отмечает, что во время разработки Положения об осуществлении банками финансового мониторинга учел отдельные элементы оценки риска, предоставив банкам возможность самостоятельно принимать решение о целесообразности ведения анкет по категориям клиентов, которые проводят операции на незначительные суммы и операции с низким риском их использования с целью легализации доходов, полученных преступным путем. Однако, как свидетельствуют результаты проверок, отдельные банки во время проведения операций на достаточно значительные суммы (в том числе валютно-обменные операции), несмотря на требования п.3.1 Положения №189, не ведут анкету клиента.
Учитывая то, что перечень услуг, которые банки предоставляют клиентам, устанавливается каждым банком индивидуально, согласно п.2.3 Положение №189 банкам предоставляется возможность самостоятельно определять дополнительные признаки финансовых операций, представляющих повышенный риск, в соответствии со спецификой и направлениями их деятельности. «К сожалению, отдельные банки формально подходят к определению таких признаков, что не всегда дает возможность своевременно выявить нетипичные операции и приводит к повышению юридического риска и риска репутации», — констатирует НБУ.
Джерело:
РБК-Украина
Коментарі - 3