Комісія попереджає інвесторів про ризики інвестицій у скам-проекти

Про які проекти йдеться

Як повідомляють у НКЦПФР, наразі активізувалися два нові скам-проекти l7.trade та FTC Future Technologies Company.

Зазвичай мета таких проектів – зібрати певну суму коштів з довірливих громадян, а потім зникнути, закривши сайт. Після чого «проект» змінює назву і відкриває нову інтернет-сторінку під новим брендом. Саме тому сайти таких недоброчесних проектів часто дуже схожі між собою за структурою, різняться тільки назви та вигадані методи отримання прибутку.

У середньому тривалість «життя» таких проектів становить не більше 2-6 місяців (залежить від суми коштів, інвестованих в розробку сайту та рекламу).

10 ознак фіктивності інвестиційного проекту

Комісія констатує, що останнім часом скам-проекти все активніше поширюють свій контент через YouTube канали. Вищезгадані проекти l7.trade та FTC Future Technologies Company не є винятком, їх активно рекламують блогери, які не мають відношення до інвестування на фінансових ринках, але мають чисельну аудиторію.

Подібний відеоконтент зазвичай має багато відгуків «користувачів» про нібито власний успішний досвід інвестування. Але такі відгуки виявляються проплаченими коментарями неіснуючих користувачів (ботів).

Отримання доходу в скам-проектах можливе виключно за рахунок залучення коштів нових учасників, тобто дохід перших формується за рахунок наступних. Таким чином, жодних реальних трейдингових та інвестиційних операцій такі проекти не здійснюють.

Правоохоронні органи України мають низький відсоток виявлення подібних правопорушень. Одна з причин – подібні компанії, як правило, зареєстровані в інших країнах, а через відсутність взаємодії з відповідними фінансовими та правоохоронними органами цих держав, можливості ідентифікації цих осіб та повернення грошей у нас відсутні.

Інвестування з заставними гарантіями
від Каштан 2000

Українське фінансове законодавство, валютні обмеження, а також відсутність правил не дозволяють ведення діяльності таких суб’єктів на території України. Доступ до реальних світових фінансових ринків для таких проектів не можливий у зв’язку з відсутністю прозорої структури власності, відповідності встановленим нормам до діяльності фінансових компаній, тощо.

Як зазначають у НКЦПФР, очікується, що законодавчі зміни, які дозволять забезпечити захист споживачів фінансових послуг та відповідальність компаній на ринку відповідно до європейських стандартів, будуть внесені на розгляд Верховної Ради 9-го скликання.