Який ви інвестор: 5 основних типів

Про основні типи інвесторів та їх психологічні особливості в колонці для НВ розповів керуючий директор Blackshield Capital Сергій Жуйков. «Мінфін» обрав головне.

Консерватор

Головний критерій для інвестиції — «не втратити». Для такого клієнта ця частина капіталу — тиха гавань. Усі його думки та енергія — в операційному бізнесі. Там його стрес, перемоги та поразки. Але боротися він повинен, відчуваючи фінансовий тил.

Для нього типово бути дуже ризиковим у своєму бізнесі. При цьому він украй виважений у роботі з паперами. Уподобання найчастіше віддає корпоративним бондам, великим галузевим компаніям і здатний довго і системно тримати позиції, не продаючи навіть у моменти ринкових заворушень.

Ліберал

Клієнти такого типу дуже неоднорідні за віком, досвідом інвестування та розміром капіталу в роботі. Їхній пріоритет — довіра. Вони орієнтовані на кінцевий результат, рідко цікавляться операційним супроводом їх портфелів і віддають м'яч своєму портфельному керуючому.

Але це зовсім не означає, що вони байдужі до того, що відбувається з їх капіталом. Просто вони вміють делегувати та справді довіряти своєму «партнеру».

Гравець

Тут не про азарт. Гравцям притаманний спортивний інтерес та командний дух. Для них динаміка процесу інвестування важливіша за проміжні результати. Таких багато серед айтішників чи тих, хто з «цифри». Робота з таким клієнтом цікава постійним обміном інформацією, новинами ринку, цікавими, але поки що невідомими компаніями.

Поступовий набір портфеля в очікуванні відповідних цін за компаніями дається такому типу дуже важко. Вони хочуть купити все й відразу, ціна — другорядна. З такими клієнтами дуже важливо навчитися стримувати їх бажання якнайшвидше включитися в гру і правильно вибудувати відносини на самому початку спільної роботи, окресливши принципи та правила.

Головною умовою довгострокового інвестування для таких клієнтів буде не лише цільовий рівень дохідності, а й постійний рух усередині портфеля з їх активною участю.

Читайте також: Плюс 840% за 4 роки: як заробити на вітчизняному фондовому ринку

Мудрець

Це один із найбільш неординарних типажів клієнтів. Особливість полягає у здатності приймати виважені, максимально обдумані рішення. Останнє слово у купівлі чи продажу позицій завжди буде за ним. Водночас, йому дуже важливо бути в тісному контакті з керуючим активами. Для нього така взаємодія — це один із способів інтелектуального діалогу. Мета — пошук кращого рішення. Його стратегія — на багато років уперед. Найчастіше такі клієнти хочуть знати «внутрішню кухню» керівників. Їм цікаво, як народжуються ідеї, як приймаються рішення, що є пріоритетним, а що другорядним.

Їхній інвестиційний портфель — це «гра в шахи». Позиційна.

Дослідник

Якщо керуючий налаштований на максимально відкриту стратегію, постійний пошук нових і неординарних ідей, то цей типаж клієнта для нього виявиться справжньою знахідкою. Адже головне для таких клієнтів — це пізнання нового, за яке ти ще й винагороджуєшся інвестиційним прибутком. Напевно, один із головних кодів таких клієнтів — «Погнали!».

Читайте також: Всі інвестиції в одному додатку. Що таке Multi Invest і навіщо він інвестору

У роботі з таким клієнтом професійний керуючий повинен завжди бути пильним і вчасно включати «раціо», дотримуватися прийнятої стратегії та принципів, щоб максимально виключити критичні емоційні дії з портфелем. При цьому зберігати відкритість до нових ідей, які сам клієнт продукуватиме в достатній кількості.