Військові облігації — це можливість допомогти українській армії у війні з Росією, а також спосіб уберегти накопичення від інфляції. І бізнес, і громадяни щотижня вкладають мільйони у купівлю цих паперів. Сьогодні з'явилася нагода придбати військові облігації за криптовалюту. Ми розповімо, які переваги це надає.
Партнерський проект
23 червня 2022, 13:10
Військові облігації тепер можна придбати за криптовалюту. Про тестовий випуск криптобондів UACB
З початку російського військового вторгнення Міністерство фінансів України провело 42 аукціони з продажу військових ОВДП та залучило до держбюджету майже 79 млрд грн, близько $215 млн та €229 млн (дані
Купити військові облігації можна було за гривню або валюту через торговця цінними паперами (інвестиційну фірму, банк). Тепер же, з появою першого українського криптобонду UACB, відкрилася можливість купувати військові ОВДП за криптовалюту, без брокера та анонімно.
Що таке UACB
UACB — це токен, забезпечений реально купленою військовою облігацією.
UACB розроблений у партнерстві двома компаніями: Evoltech — лідером у галузі блокчейн-розробок в Україні, та ICU — найбільшим торговцем ОВДП у країні протягом понад 10 років.
«Цим проєктом ми хочемо показати переваги технологій блокчейн у реальному секторі як для бізнесу, так і для держави», — каже засновник та генеральний директор Evoltech Валерій Еделєв.
«Наш перший випуск UACB — тестовий, на невеликий обсяг та виключно для прикладу, що купувати облігації за криптовалюту просто, швидко та надійно. Вже ухвалено Закон про віртуальні активи, і я думаю, що не за горами ухвалення змін до Податкового кодексу, а значить, і законодавчо з'явиться можливість масштабувати залучення. За умов імплементації нового законодавства обсяги інвестування крипти в держборг можуть бути колосальними», — каже Євгенія Грищенко, заступник директора ICU.
Ініціативу цих двох компаній схвалює Олександр Куликов, генеральний директор Green Candle Finance, заступник голови ради ПАРД: «Війна — це час впровадження найсміливіших ідей. Дуже важливо, коли є люди, які не стоять на місці. Нам потрібно створювати нові інструменти для відновлення країни після перемоги. Економіка повинна ефективно розвиватися», — вважає він.
Як працює UACB
Evoltech емітує певну кількість токенів, ICU забезпечує їх військовими облігаціями, випущеними Міністерством фінансів України. 1 UACB = 1 військова облігація.
Насправді, брокера в угоді немає. Криптосвіт передбачає традиційні брокерські взаємовідносини клієнта та інвестиційної фірми. Усі угоди відбуваються анонімно після реєстрації у кабінеті. Детальна інформація щодо токенів є в публічному доступі на блокчейні. ICU виконує роль власника військових ОВДП, які перебувають у забезпеченні під UACB.
Розрахунки за UACB проходять у стейблкойні Tether (USDT) — криптовалюті, прив'язаної до курсу долара. Куплені облігації при цьому відображаються на кастодіальному рахунку ICU, що підтверджує реальність паперів та робить процес максимально прозорим. Після виплати уряду за облігаціями, UACB обмінюються назад на USDT, що інвестуються. Тобто позичена державі сума повертається власнику в обумовлений термін. Цим військові ОВДП вигідно відрізняються від звичайного донату — і країні допоміг, і гроші зберіг.
UACB має одну особливість — на відміну від класичних облігацій, через законодавчі обмеження у нього немає купонної дохідності, натомість є інші переваги перед звичайними паперами, про які мова піде нижче.
Купити UACB можна як на створеній Evoltech та ICU та платформі www.uacb.icu, так і на криптоплатформі COINPAY.
«Для нас, у цьому проєкті, найважливіше — це допомогти Україні на економічному фронті. Залучити кошти криптоком'юніті та іноземних громадян до інструменту, забезпеченого державними цінними паперами, кошти від продажу яких безпосередньо фінансують захист нашої України. Криптовалюта виявляє у цьому проєкті свої найкращі властивості — транзакційні та технологічні, допомагаючи резидентам та нерезидентам із легкістю купувати токени, з гарантією повернення коштів», — каже засновник Coinpay Олексій Павлов.
1. Хеджування курсових ризиків
Купівля та продаж UACB проводиться за USDT — стейблкоїн, прив'язаний до курсу долара США. Якщо ви купите токени, наприклад, на 100 USDT (читай на $100), то при їх продажі отримаєте ті ж самі 100 USDT. По суті, ціна фіксується у твердій валюті, незважаючи на те, що реальні облігації випущені в гривні. Купивши USDT за гривню та обмінявши їх на UACB, покупець страхує себе від ризиків падіння курсу національної валюти. При цьому його гроші не лежать під подушкою, а працюють, йдуть на потреби української армії.
Хеджування курсових ризиків у реаліях воєнного часу — аргумент дуже вагомий. Гривня різко просіла. Відразу після початку російського вторгнення НБУ зафіксував її курс на довоєнному рівні 29,3 грн за $1, і заборонив банкам відхилятися від нього більш ніж на 10%. При цьому готівковий долар в обмінниках злетів до 40 гривень. 21 травня регулятор скасував 10%-й коридор і розв'язав банкірам руки в частині встановлення вартості готівкової валюти. Це трохи знизило курс, але до довоєнного рівня він навряд чи повернеться. Вже точно не найближчим часом. І загалом його перспективи поки що туманні.
2. Доступ для нерезидентів
Станом
Для них процес купівлі досить клопіткий. Потрібно відкрити рахунок в українського брокера, завести до країни валюту, перевести її в гривню і лише потім купити на неї папери, які дають 10%-11% у гривні за досить високих курсових ризиків. Тому до сьогодні облігації були більш цікаві лише тим іноземним компаніям, які вже працюють в Україні та мають на рахунках надлишок гривні.
Поява UACB прибирає для нерезидентів усі процедурні перепони та мінімізує курсові ризики при купівлі облігацій за гривню.
3. Низький поріг входу
UACB практично не має обмежень щодо мінімальної суми інвестицій. У криптобонди можна вкласти хоч 100 гривень. Відповідно, країні може допомогти більше охочих, ніж у випадку зі звичайними військовими облігаціями.
Деякі банки встановили досить високий поріг входу для вкладень у військові ОВДП, що сягає до 100000 грн, що різко обмежує кількість потенційних покупців. Також можуть бути комісії за операції з самими паперами та за обслуговування рахунків у цінних паперах, на яких ті зберігаються.
Є, щоправда, банки та інвесткомпанії, які відмовилися від комісій та дають можливість вкладати від 1000 гривень — така номінальна вартість одного паперу. Але навіть у цьому випадку існує ліміт, і люди, що готові вкласти в папери, наприклад, 500 або 800 гривень, залишаються не при ділі.
4. Без комісійних витрат
Чому компанії беруть комісію за обслуговування рахунків у цінних паперах? Тому що це робота, і вона коштує грошей. Це особливий вид діяльності, для якого потрібна ліцензія, особливий софт та люди, які ведуть ці рахунки та подають звітності до відповідних органів. Людей потрібно знайти, навчити та платити зарплати, а софт — купувати. Тому послуга має ціну, і брокер бере її у вигляді комісії.
У випадку UACB цих витрат немає. А отже, немає і комісій.
Кому це може бути цікаво
Криптобонди UACB можуть зацікавити всіх, хто має вільні гроші і, що головне, бажання допомогти Україні та її армії у боротьбі з варварським російським вторгненням. Насамперед, це власники криптовалюти.
Втім, купити UACB можуть й ті, хто зберігає заощадження у традиційних валютах. Адже переказати фіатні гроші на крипту сьогодні не проблема. Є багато сервісів, які дозволяють це зробити. Наприклад, додаток Multi invest, що дозволяє купувати та обмінювати криптовалюти.
