Приват банк заблокировал карту? Инструкция по взысканию денег

Посты буду добавлять по мере возможности, планирую их около 6ти шт. Я на сайте систематически, так что вы можете связаться со мной через сайт либо оставить свой мейл в комментариях. Также я систематически просматриваю отзывы о привате, так что можете описать свою ситуацию там.

Учитывая количество ботов привата, расплодившихся на сайте и ведущих круглосуточную деятельность по искусственному поднятию рейтинга банка, заранее предупреждаю, что все описанное ниже и выше есть результатом моего личного опыта, и, вместе с тем, абсолютного ИМХО.

К слову, я юрист, практикую в разных сферах, в особенности в тяжбах с банками.

Первый пост посвятим тому, почему происходят блокировки. Тут есть 2 основные версии: банковская и реальная.

1. Версия банков. Существует некое постановление НБУ (текста которого никто не видел), которое якобы разрешает банку блокировать деньги, карту, счет в случае наличия по счету так называемых «рисковых операций». Поэтому, если у вас есть некие «рисковые» операции, или операций сильно больше, чем по их мнению положено, или сумма больше ориентировочной суммы в месяц, что вы указали при заключении договора банковского счета — карта, счет и деньги на них могут быть заблокирована банком. В особо «палевных» случаях (когда речь идет о блокировках детских денег, пенсионных карт и т.п.) вас могут обозвать мошенником, даже якобы на вас кто-то пожаловался. Сопровождаться это все будет ссылкой на Правила и Условия (как в Привате), какие-то пункты в них.

2. Реальная версия. Люди, которым блокируют карты, по моей практике, делятся на 2 категории. 90% — это люди, что-то продавшие разово или систематически в интернете, особенно фрилансеры, собственники интернет-магазинов. У меня были люди, которые продали запчасти от авто, детские вещи, с которых ребенок вырос, научные работы для студентов и т.п. На самом деле, это не имеет никакого значения, но потом банк использует это как «повод» для блокировки, могут начать рассказывать, что вы не платите налоги или что-то в этом духе. Вторая категория -просто люди, которым не повезло. Просто банк решил у вас забрать деньги. Пенсионеры, молодые матери, переселенцы (особенно).
Что я этим хочу сказать? Реально фрилансеры и продавцы в интернете выводят из банка деньги. Живые, наличку. Не надо обманываться комиссиями, которые себе забирает банк, это не так важно для них. Если вы у банка выняли из банкоматов 100000, то 500 грн заработанных комиссий банку не интересны. Кроме того, тот же приват испытывает колоссальные проблемы, это уже не особо и скрывается. Долг перед государством около 22 млрд. грн., по нему уже 2жды переносились выплаты, что о многом говорит. Пока война, привату упасть не дадут, это немного покачнет курс, и проще пока их не трогать, но лично я считаю, что дольше 2020го приват не проживет. Они тянут свою капитализацию как могут, в том числе и через банальное воровство денег у клиентов. Арифметика проста: потеряем активных 5% клиентов, чтобы сохранить 95% средних, пассивных.

Теперь моя собственная история. Картой пользовался 2 года до блокировки, никаких вопросов не было. Потом принял несколько заказов от людей, через вконтакте, и сразу после этого страницу ВК заблокировали. С людьми больше никак не мог связаться, но видел, что блокировку снимут через 7 дней, все заказы выполнил и при первой возможности всем все выслал. Реь шла о совсем небольших суммах. Но кто-то успел пожаловаться. Когда я все прислал — человек обратился в банк мол «все ок, все решили, снимите блокировку». Но банк ведь не для того что-то кому-то блокирует, чтобы защитить чьи-то права. Это лишь повод. Смысл в том, чтобы деньги отжать и не отдать.

Я 1000 раз оставлял тут отзывы, оформлял заявки на снятие блокировок, писал на юр. адрес — все тщетно. В итоге понял, что это все пудрят мне мозги, и я написал исковое заявление в суд в мае 2015го. В августе тоге же года я выиграл первую инстанцию, разнеся приватовского клоуна-представителя. Потом, в декабре я выиграл поданную ими апелляцию. В феврале 2016го — кассацию, после чего занялся исполнением решения.
Прежде, чем я перейду к самому описанию алгоритма действий в суде, хочу обратить внимание на вот что. По ходу судебного разберательства мне систематически угрожали сотрудники СБ банка, Скляр М.С. и Кольтюков Д. (ГУ в Харькове).Требовали забрать иск из суд, решить вопрос с ними. Были и те самые «красные наклейки» на дверях квартиры, и звонки с угрозами обратиться в правоохранительные органы, типа я мошенник, еще чего-то. В результате они обратились в райотдел, открыли на меня уголовное производство по ст. 190, все как положено, правда быстро закрыли за очевидным отсутствием состава. Приват снова обратился с теми же материалами, и снова через время все закрыли. А потом в полицию пошел я. На сегодняшний день касательно сотрудников СБ открыто уголовное производство по ч. 2 ст.383, ч2 ст. 384 КК Украины. Идут следственные действия, приобщены документы, идут допросы — я обязательно добьюсь того, чтобы эти товарищи ответили по уголовному закону. К чему это? К тому, что если вас будут пугать «органами» — не пугайтесь. Вы нигде и ничего не нарушили, в отличие от самих этих лиц.

В этом случае надо будет пойти навстречу следователю, предоставить все документы, и дело закроют. А потом сразу подаете на сотрудников банка по тем статьям, что я выше обозначил + иск за нарушения вашего права на неприкосновенность чести и достоинства с большим возмещением морального вреда. Давайте будем честны — какая нам разница, банк заплатит ваши деньги, или оборзевшие сотрудники привата? Лично мне — никакой.

Теперь непосредственно к сути процесса.
1. Обращаемся в с исковым заявлением в контексте защиты прав потребителя. Зачем? С двойной целью. Во-первых, это освободит Вас от уплаты судебного сбора. Тут многие юристы умничали, что с 1.09.2015 по такой категории сбор платиться, но по ст. 4 (если не ошибаюсь) ЗУ «Про захист прав споживачів», а также на основе последних разъяснений Высшего спецсуда суда, судебный сбор платить не надо. Не надо. Во-вторых, это дает Вам возможность обратиться в суд по своему месту регистрации — в соответствующий районный суд. Так что в Днепр ехать не надо, если конечно вы там и так не проживаете)

Образец искового заявления, где вам нужно только заполнить пропуски, поставить свою информацию, можно получить у меня или у тех пользователей сайта, кто уже его от меня получил, таких около 50ти человек.

К иску прикладываем копию паспорта, инд. кода, ксерокс карты можно, несколько чеков из банкомата р том, что операция по выдаче невозможна, из банкоматов других банков такие же квитанции, можете также написать заяву — вымогу разблокировать на юр. адрес банка и ее копию (с уведомлением и описью вложения) и приложить. Если есть справка об остатке на счете — супер, если не дадут — берем из банкомата квитанцию об остатке.

Заполняем исковое, прикладываем копии додатков в 2х экземплярах (для суда и для банка) и подаем в суд через канцелярию либо почтой.
Я настоятельно советую вам звонить в суд раз в 3-4 дня и узнавать, на когда назначено заседание, т.к. повестки сейчас отправляют не всегда. Я настоятельно советую вам присутствовать на всех заседаниях. Если это проблема — напишите в суд заявление о том, что вы просите рассмотреть дело без Вашей явки, и полностью поддерживаете исковые требования. Ваша явка увеличит Ваши шансы на победу еще в 1й инстанции в 2 раза. Вы сможете рассказать суду всю ситуацию. В 90% случаев моей практики представитель привата ходить не будет. Тогда через 2 его неявки вынесут решение в Вашу пользу.

Если приватовец пришел — не паникуем. Главное — задаем каверзные вопросы. Вот их примерный перечень (годится для всех инстанций).
1. На каком юридическом основании заблокирована карта (норма закона)? (Такой нормы нет).
2. Кто дал вам право без уголовного производства блокировать деньги на счету? (будет нести чушь)
3. Деньги и счет, на котором они находятся, это одно и то же? (Фишка в том, что банк юридически может заблокировать только карту, но никак не деньги на ней. Счет принадлежит банку, как и карта — эмитенту, но деньги принадлежат Вам и только Вам).
4. Если вы утверждаете, что я мошенник, почему не обратились в органы, прежде чем блокировать деньги?
5. Почему до сих пор не снята блокировка?
И все в таком ключе. Все эти вопросы выводят банк на одно — они действуют незаконно, и придумать норму закона им будет нереально. Ссылаться они будут на нормы Умов і Правил. Вы же должны сказать, что эти пункты кааются только карты как платежного средства, но не самих денег, на которые банк не имеет никаких прав. А после этого задайте царь-вопрос: «если деньги не принадлежат банку, почему я не могу снять их даже через кассу?». Вот коротко ваша позиция.

Несколько нюансов. В третьем заседании приватовец сказал мол карта разблокирована, и простите мол нас. Рассчитывал на еще один перенос. Но судья показал себ профессионалом, объявил тех. перерыв на 15 мин, я сгонял к банкомату, и конечно же ничего не изменилось — «превышен лимит активности»). Приватовец очень негодовал, что не перенесли, а сделали именно перерыв. Так что имейте ввиду — эту хитрость могут применить и у вас.
Второе. Апелляция тоже строилась не на нормах Умов и Правил, не на том, что против меня тогда было уг. производство, а только на том, что мол я так и не доказал, что блокировка в принципе есть. Этот довод легко разбивается — еси ее нет — зачем приват сам идет в апелляцию? Зачем я тогда с вами сужусь несколько месяцев? + несколько новых чеков из банкомата про превышенный лимит. Так была выиграна апелляция.

В кассацию (в Киев) ехать не надо. Просто напишите письмові заперечення на касаційну скаргу привата (если она будет). И ждите результата, они около полутора-двух месяцев рассматривают. На оф. сайте ВССЦиКД есть возможность отследить результат еще до получения копии решения. На сайтах судов первой инстанции и апелляции можно следить за назначением конкретного судьи на Ваше дело, узнать № дела, дату первого заседания.

Следующий нюанс — обязательно сформулируйте просительную часть иска в виде «прошу стягнути на мою користь… грн… коп», а не «розблокувати картку....» і т.п. Это объясняется вот чем. Наша задача — не выиграть суд. Наша задача — отсудить деньги. В нашей стране это 2 большие разницы. Рассмотрим 2 ситуации.
1. «прошу стягнути на мою користь… грн… коп». Вы получаете в суде после решения в Вашу пользу документ — Исполнительный лист. Пишете заявление на открытие исполнительного производства и с эитми 2мя документами обращаетесь в исполнительную службу соответствующего района. Приват добровольно ничего не исполнит. Тогда его начнут штрафовать, взыщут исп. збор, а потом начнут арестовывать счета, деньги, имущество и продавать на торгах, чем и погасят долг перед Вами.
2. «розблокувати картку...» Это иск неимущественного характера, а обязательственного, т.е. вы обяжете банк не выплатить вам сумму, а выполнить действия. ЗУ« Про виконавче провадження» в таком случае не придусматривает для должника (банка) ничего кроме штрафов и исп. сбора. Оштрафовали, и все. Т.е., нас такой вариант не устраивает категорически. Я в первой инстанции именно так сформулировал, и потом после победы в кассации пришлось обратиться в суд с заявлением об «изменении порядка выполнения решения». Это очень непросто заявление, в них часто отказывают, но мне повезло. Переформулировали из 2го в 1й вариант. Только после этого я смог добиться исполнения. не повторяйте мою ошибку, не теряйте время.

Итак, пишем в иске только «прошу стягнути на мою користь… грн… коп».
Теперь, что касается непосредственно исполнительной службы. Тут два пути. Закон «Про виконавче провадження» позволяет обратиться как по месту регистрации должника (банка), т.е. октябрьский ВДВС г. Днепра, так и по месту нахождения имущества должника, а это может быть и ваш город, если там у привата есть отделения. Сначала я обратился в Харькове, в Червонозаводский ВДВС, еще до изменения порядка выполнения решения, но мне отказали в открытии исп. производства. По непонятным причинам. Пришлось обратиться в Днепр. Так что, с одной стороны, если вам откроют исп. производство в Вашем городе — это хорошо, легче будет его контролировать. Но в Днепре они это делают легче, так что тут выбор за вами.

Теперь касательно самой процедуры. Подаем туда Исполнительный лист, заявление на открытие исп. производства на имя начальника отдела ВДВС. Он за 4 дня распределит дело конкретному исполнителю, а у того есть 3 дня на открытие производства. Когда его откроют, вы получите копию соотв. постановления. В ней будет номер производства, а также пароль и логин. как посмотреть его ход на этом ресурсе: https://trade.informjust.ua/vpdoc/getdoc.aspx. Там будут отображаться все постановления по Вашему исп. делу. Советую чаще теребить исполнителя. У привата будет около недели на добровольное исполнение с дня получения постановления об открытии исп. произ-ва. Никто ничего добровольно не выполнит. Тогда сразу пишите короткое заявление исполнителю о принудительном взыскании. Имейте телефон исполнителя и часто звоните с вопросами, что и как. Пишите заявления «о ходе исп. действий» — они обязаны вам на них отвечать. В результате исполнитель сформирует платежку к банку и перечислит деньги Вам или на счет, или по почте, или через казначейство — по договоренности с Вами. Так вы получите свои деньги, но главное — моральное удовлетворение).

Судебная практика:
www.reyestr.court.gov.ua/Review/49375070
Вот ссылка на решение Апелляционного суда Харьковской области:
www.reyestr.court.gov.ua/Review/54972524
Ссылка на решение кассации: www.reyestr.court.gov.ua/Review/56062846

Еще практика:
www.reyestr.court.gov.ua/Review/55682236
www.reyestr.court.gov.ua/Review/44432755
www.reyestr.court.gov.ua/Review/54201209
Решений на самом деле много больше, чем я выложил. Вбейте в реестре «приват банк картку заблоковано задовольнити» — вот такой запрос. Попробуйте немного повидоизменять запрос — и найдете еще решения. Первый известный мне случай — 2009 год, потом 2012, ну а с 2014го их просто масса.

В этих решениях есть много норм закона и юридических позиций, на которые всем следует опереться.
ТХочу обратить Ваше внимание, на этом сайте, к моему сожалению, очень много приватолюбителей, которые дают неверную информацию и пудрят Вам, мне и другим мозги, сбивая с правильного юридического пути) Не ведитесь. Запаситесь терпением, пройдите все инстанции, и вы получите Ваши деньги.
Если у вас есть вопросы — пишите, всем отвечу с удовольствием.

P.S. Не дайте Вас убедить в тотальной коррумпированности суда. В судах я вижу всякое, но такой беспредел судьями всех инстанций воспринимается в штыки. Настаивайте на том, что карты блокировать можно, а деньги на них — нельзя. У меня в апелляции судья наорал на приватовца с вопросами «вы что, прокуратура? Суд? Как смеете брать на себя функции правоохранительных органов?». На этом все позиции привата заканчиваются. На нашей стороне ЗУ «Про банки и банковскую деятельность», ст. 1073\1074 ЦКУ, ЗУ «Про осуществление финансового мониторинга в Украине» и мн. мн. др. Помните, что без постановления следственного судьи в рамках открытого уг. производства блокировать Ваши средства нельзя в этой стране — таков закон. Защищайте свои права!

Добрий день.
Подскажите юр. адрес приватбанка на который можно отправить електроное письмо
Зарание спасибо

Данило, добрый день. У меня есть вопросы по заблокированной карте Привата, можно с Вами в почте все обсудить? Моя почта mishenya@gmail.com Заранее спасибо.

Перевищено ліміт на суму операцій. Зверніться в чат «Допомога Онлайн» для уточнення деталей. Моя почта gnatchuk1993@yandex.ua Спасибо!!!

Написал. К сожалению, стандартная ситуация. Что Вам делать — написано выше. Исковое заявление выслал

С карты неверно списаны деньги. Помогите вернуть.
26-09-2016 Было пополнение на карту ***2
Произошёл сбой и было ещё раз начислена та же сумма
Банк в этот же день снял ошибочную сумму.
Эту карту Банк заблокировал
В отделении её уничтожили. И выдали новую ***3
4-10-2016 Эту карту пополняют.
4-10-2016 Банк списывает ещё раз эту же сумму пополнения 26-09-2016. У нас минус.
Ходили в центральный офис. Сказали, что сумма по служебной записке 17175225 дебетована, но не проведена Нужно чтобы другой специалист закончил операцию.
куча заявок \Заявка №8308983\Заявка №8227535; №8254366; №8313063
И одни отписки. Фактически банк украл больше 43 000 гр. И не какого решения
oleg0964137263@gmail.com Напишите я пришлю скриншоты операций

Спасибо за развернутый ответ! Очень полезно!
Я так понял такие блокировки касаются лишь карточек? Или с р/с тоже могут быть такие фокусы?

Доброго времени суток. У меня блокировки финмониторинга прихватбанка по нескольким счетам нескольких юрлиц… ну и описанная Вами картина маслом… ЗАЯВКА В РАССМОТРЕНИИ… менеджер отправляет на 3700 а оттуда к менеджеру… уже 2 недели… Решили иски писать а можете образец искового заявления скинуть? Если есть от юрлица, если нет хотябы от физлица?
Если можно на rima457@webmail.kharkov.ua
Заранее спасибо…

Только увидел… Спасибо огромное… Бум воевать

У меня заблокировали карту для  выплат и интернет карту уличив в мошенничестве где мне взять исковое заявление в своем городе обращалась в суд они вообще не слышали даже о таком как уличить в мошенничестве с чего мне начинать действовать

Мой мейл lomova_1952@mail.ru а если можно отправить письмом исковое заявление то мой адрес 84403 г лиман донецкая обл  ул Советская 37

Получила образец огромное спасибо

Добрый вечер. Если можно, скиньте, пожалуйста, образец искового заявления на lirics1996@gmail.com Буду весьма благодарен.

Добрый вечер, скиньте мне тоже, пожалуйста, образец иска на wanhongmei@mail.ru, заранее благодарна

Отправил, пришло?

В последнее время меня часто спрашивают, имеет ли смысл включать в исковые требования пункт о процентах за пользование приватом деньгами, которые заблокированы на карте. Вопрос очень актуальный, ответ очевидны — конечно! Если речь идет о крупных суммах на карте — крупными получатся и проценты, особенно в контексте того, что приват тянет дело в суде по году, а потом еще исполнительное — проценты набегут, это имеет смысл. Так что советую всем, кто обращается в суд с иском о взыскании средств с привата из-за заблокированной карты\счета — обязательно требуйте законную компенсацию процентов за пользование Вашими денежными средствами, вы имеете на это полное право.

Добрый вечер. Скинте пожалуйста образец иска на naym.sanya@yandex.ru

Скинул, отпишите о получении

Получил. Спасибо.

Отправила личное сообщение, если можно проверьте

Lздравствуйте!!! пришлите пожалуйста исковое заявление!!! если можете проконсультируйте как лучше написать заявление!!! карты заблокированные!!! igorepeisik@gmail.com!!!

>>>Данило Гендеровський
Спасибо за статью.
Как-то нужно как-то с бесприделом банков бороться. И прочитавший, узнает, что у него есть шансы побороть этих супостатов.

Теперь хочу рассказать свою историю, как выбил деньги с банка, когда мне заблокировали карту, а выдать деньги через кассу или выполнить платежное поручение отказывались.
Воевал долго, записывал разговоры с менеджерами, кассирами..., чуть было дело не дошел до суда.
Сделал проще. В тот момент имел открытый счет в другом банке, правда по знакомству. Обратился туда и попросил оформить платежное требование-поручение, где я являлся плательщиком в проблемном банке и получателем в нормальном банке. Правда, вначале мне отказали, наводя кучу аргументов. Но все-же, вошли в положение и оформили. На третий банковский день я получил смс, о зачислении суммы, правда заплатил комиссионных 1.5 %.
Не знаю, как изменились банковские правила на сегодня и сработает ли такое сейчас.

Хотел еще спросить.
Есть смысл пытаться отомстить банку и банковским клеркам, написав заявление в полицию, имея решение суда??
Ведь по сути банковский работник превысил служебные полномочия, в результате чего банк обогатился — прибыль от %, а клиент лишился доступа к средствам. Банковский клерк получает премии от банка (это однозначно) — есть взаимосвязь. А если есть такая инструкция, то можно еще укусить и банк, обратившись в НБУ с просьбой провести внеплановый аудит…

Итак, первым делом прошу прощения за долгое отсутствие — переехал на другой ноут, и временно потерял свой аккаунт. Мне наконец-то вернули деньги — в начале ноября пришла сумма на указанный мною счет в другом банке. В подробностях платежа был указан номер дела, номер исполнительного производства. Теперь вопрос, господа, которые говорили, что обращение в суд бесполезно и ничего не даст — что вы скажете теперь?

Я снова на связи, почту и блог проверяю каждый день. Кто столкнулся с такой-же ситуацией — обращайтесь

Очень ценный опыт! Спасибо за информацию!
Сегодня заблокировали счета, ссылаясь на п. 1.1.3.2.14
Сумма на счетах небольшая но дарить им деньги я не намерен. Прошу скинуть образец иска на мою почту amtrans sabaka ukr tochka net

Здраствуйте. Были заблокированы счета в приватбанке, из-за подозрений в мошеничестве. На счетах были и сейчас есть небольшие суммы, но терять их не хочу. Можно пример искового заявления? Мое мыло- selstexture@gmail.com