► Підписуйтесь на телеграм-канал «Мінфіну»: головні фінансові новини
Перевірка охоплювала період із січня 2022 року до липня 2023-го. У лютому 2024 року НБУ оштрафував державного поштового оператора на 17,39 млн грн. «Укрпошта» рішення не оскаржувала та сплатила штраф.
За даними регулятора, від шести приватних компаній — «Мєтапей», «Пейбокс», «Електрум пеймент сістем», «Глобалмані», «Контрактовий дім» і «Свіфт гарант» — «Укрпошта» отримала 11,4 млрд грн. Частина цих коштів була пов'язана з платіжними терміналами EasyPay та City24.
Читайте також: НБУ запідозрив EasyPay та City24 у відмиванні коштів та готує зміни щодо регулювання ринку терміналів самообслуговування
Як НБУ пояснює підозрілі операції
Головна претензія регулятора полягала у недостатньому фінансовому моніторингу. «Укрпошта», за висновками НБУ, не перевіряла належним чином походження готівки та ризики, пов'язані з такими операціями.
Регулятор звернув увагу, зокрема, на такі випадки:
- готівку приймали вночі або рано-вранці, коли відділення не працювали;
- одна людина нібито доставляла кошти до різних відділень у різних областях протягом одного дня;
- великі суми кілька разів на день вилучали з окремих платіжних терміналів;
- значну частину готівки становили купюри по 500 грн із послідовними номерами;
- у документах про походження коштів виявили невідповідності в датах, а чеки підписувала одна й та сама особа.
Додаткові питання виникли через різке зростання обсягів готівки, яку «Укрпошта» здавала через західні дирекції. За даними «Ощадбанку», з липня 2022 року цей показник у Закарпатській дирекції зріс у 64,5 раза, а у Львівській — у 15 разів.
При цьому шість компаній платили «Укрпошті» знижену комісію за приймання готівки — від 0,001% до 0,1% замість стандартних 0,2%. Загалом оператор отримав 8,7 млн грн комісії. За розрахунками НБУ, за стандартною ставкою сума могла б становити 22,8 млн грн.
Що відповідає «Укрпошта»
У «Укрпошті» звинувачення у сприянні відмиванню коштів відкидають. Генеральний директор Ігор Смілянський заявив, що компанія фактично виконувала функцію інкасатора: отримувала готівку від компаній і зараховувала її на банківські рахунки.
За його словами, йшлося про кошти суб'єктів, які перебували під наглядом НБУ, зокрема готівку з терміналів Айбокс Банку. Смілянський вважає, що перевіряти походження цих коштів мав насамперед банк.
Водночас він визнав, що після перевірки НБУ «Укрпошта» припинила приймати готівкову виручку від підприємств, щоб уникнути подібних претензій у майбутньому.
Позиція керівника компанії, як зазначає Liga.net, відрізняється від пояснень, які «Укрпошта» надавала НБУ під час перевірки. Тоді необхідність роботи з готівкою пояснювали забезпеченням пенсійних і соціальних виплат у регіонах поблизу бойових дій.
За даними видання, СБУ могла відкрити кримінальне провадження через можливе завдання збитків державній компанії. На момент публікації матеріалу служба не відповіла на запит.
Читайте також: Укрпошта скасувала вимогу ІПН для частини готівкових платежів
Оновлено
Коментар ТОВ «Свіфт Гарант»:
ТОВ «Свіфт Гарант» наразі не співпрацює з АТ «Укрпошта». Договір між компаніями діяв з 2022 року до березня 2023 року та стосувався здавання торговельної виручки. За весь період дії договору через Укрпошту на рахунки «Свіфт Гарант» було зараховано 14,4 млн грн. Перше зарахування відбулося 22 червня 2022 року, останнє — 29 березня 2023 року, після чого договір було розірвано.
Кошти, які здавалися як торговельна виручка, були отримані «Свіфт Гарант» у межах звичайної діяльності компанії: приймання комунальних платежів, поповнення мобільних рахунків, погашення кредитів та інших платежів клієнтів.
Співпраця з Укрпоштою розпочалася у червні 2022 року, в умовах повномасштабної війни та ускладнення звичних операційних і логістичних процесів. Використання послуг Укрпошти дозволило компанії забезпечувати здавання торговельної виручки та безперервність відповідних операційних процесів. Таке рішення було зумовлене обставинами перших місяців повномасштабної війни, коли банківська інфраструктура не могла повною мірою забезпечувати потреби установи в частині інкасації ПТКС. Водночас Укрпошта продовжувала працювати та здійснювати пенсійні й інші соціальні виплати населенню, для чого потребувала значних обсягів готівки.
Зі свого боку ми не вбачаємо в цих операціях жодних ознак незаконної діяльності. Співпраця мала чітке економічне та операційне підґрунтя: передача готівкової виручки дозволяла Укрпошті використовувати ці кошти у своїй операційній діяльності, зокрема зменшувати потребу в додатковому підкріпленні відділень готівкою для здійснення виплат.
Коментарі - 6