Чим ризикують дропи та як убезпечитися від кримінальної відповідальності — пояснення експертки

• Блокування рахунків. Банк має право заморозити картку, якщо бачить підозрілі транзакції.
• Юридична відповідальність. Дроп фактично допомагає відмивати кошти, а це карається законом. За статтею 209 ККУ можна отримати до 12 років ув’язнення.
• «Чорні списки». Навіть якщо людина уникне кримінальної справи, банки можуть занести її до внутрішніх баз ризикових клієнтів, що створить проблеми з кредитами, депозитами та відкриттям рахунків.
• Репутаційні втрати. Вийти з цього статусу майже неможливо, навіть за умови добровільного звернення до поліції.
• Майбутні обмеження. Планується створення державного Реєстру дропів, який унеможливить користування фінансовими послугами.

Експертка радить тим, хто вже потрапив на гачок шахраїв та усвідомлює наслідки:

1. Негайно припинити будь-яку взаємодію із шахраями.
2. Повідомити свій банк, що дані картки використовуються незаконно.
3. Звернутися до поліції, щоб розглядатися як жертва, а не співучасник.

«Подбайте про майбутнє: не варто спокушатися оманливими обіцянками легкого заробітку. Натомість важливо сформувати власну фінансову дисципліну та обачність у користуванні карткою», — підсумувала Анна Довгальська.