Фінмонтренди в Україні: найбільші штрафи та найпоширеніші порушення фінустанов

►Читайте сторінку «Мінфіну» у фейсбуці: головні фінансові новини

Порушення на 292 млн грн: за що штрафували фінустанови

Результати дослідження YouControl щодо діяльності фінансового ринку свідчать, що впродовж 8-ми місяців 2023 р.

Нацбанком було виписано 96 штрафів на 292 млн грн. Їх отримали банки та інші фінустанови за порушення як вимог фінансового моніторингу, так і вимог валютного законодавства.

Два банки були виведені з ринку не за низьку фінансову стійкість, як це трапляється в мирний час, а саме за порушення вимог законодавства, що регулює питання фінансового моніторингу.

Розглянувши щомісячну динаміку кількості штрафів за досліджуваний період, помітно, що їхня кількість загалом наростає. І в останні чотири місяці (травень-серпень) знаходиться в діапазоні 15−17 штрафів за місяць, отриманих фінустановами, зокрема й банками.

Якщо подивитися на динаміку суми штрафів, то вони сягнули максимуму 153,8 млн грн в березні 2023-го. Це рекордний місяць за загальною сумою штрафів. Йдеться не про один максимальний штраф, а про численну кількість штрафних санкцій. У липні й серпні загальна сума штрафів становила 16-ть та 20,5 млн грн відповідно.

Детальний розподіл 96 штрафів показує, що частина суб'єктів первинного фінансового моніторингу (СПФМ) отримала їх за порушення валютного законодавства. Більшість штрафів припадає на фінансові компанії (59 штрафів). Фінкомпанії — це неоднорідний сегмент, що включає в себе як мікрофінансові установи, так і платіжні системи.

На другому місці — банки (14 штрафів). На третьому — страхові брокери (10 штрафів). За порушення вимог фінмону ломбарди отримали 7 штрафів, лізингові компанії — 3, страхові — 3. Однак багато «страховиків» за цей період взагалі були позбавлені ліцензії і часто в формулюваннях штрафних санкцій значиться або «за неподання звітності», або «за порушення фінмоніторингу».

Розподіл суми штрафів виглядає наступним чином: 187 млн грн становить загальна сума штрафів, виписаних фінансовим компаніям. Друге місце посідають банки, що сумарно отримали 103 млн грн штрафів. А на решту посередників суми набагато нижчі, менше 1-го млн грн.

Топ причин накладання штрафних санкцій

Найбільший за сумою штраф був виписаний фінкомпанії майже на 74 млн грн. На другому місці — банк зі штрафом у 64,6 млн грн. На третьому місці — фінкомпанія зі штрафом у 64 млн грн.