Мінфін - Курси валют України

Встановити
7 жовтня 2023, 9:52

Нацбанк оштрафував Комінбанк на 135 мільйонів

Національний банк оштрафував Комінбанк на 135,15 млн грн. Про це повідомляє пресслужба регулятора.

Національний банк оштрафував Комінбанк на 135,15 млн грн.
Фото: НБУ

Читайте телеграмм-канал«Мінфіну»: головні фінансові новини

Причина

Штраф накладено за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму, а також за порушення вимог валютного законодавства у вересні 2023 року.

Серед порушень, зокрема, незабезпечення функціонування належної системи управління ризиками, незастосування у своїй діяльності ризик-орієнтованого підходу і невжиття належних заходів з метою мінімізації ризиків.

Крім того, НБУ звинуватив Комінбанк у наданні недостовірної інформації на запити щодо виконання банком вимог законодавства у сфері фінмоніторингу та інформації про валютні операції з помилками, а також неналежної верифікації платника.

Серед інших претензій:

  • порушення в розробці та впровадженні внутрішніх документів із питань фінмоніторингу;
  • затримка у впровадженні комплексної інтегрованої системи автоматизації процесів фінансового моніторингу.

Інші штрафи

Також НБУ оштрафував на 459 тис. грн сервіс мікрокредитування «Качай гроші» за неналежний стан внутрішнішньої документації з питань запобігання відмиванню грошей, неналежне застосування у своїй діяльності ризик-орієнтованого підходу, неверифікацію клієнтів у визначеному порядку та незберігання документів (у тому числі електронних), зокрема щодо здійснення належної перевірки клієнтів.

По 391 тис. грн також оштрафовано систему онлайн-платежів «Фінкіт» та компанію «Глобал-Фінанс». Причина — неналежне виконання обов’язку своєчасно та в повному обсязі подавати НБУ інформацію чи документи щодо протидії відмиванню грошей, неналежність відповідної внутрішньої документації. До другої захід впливу застосовано також через неналежне формування та ведення анкет клієнтів, неналежну оцінку ризиків та подання звітності з помилками.

Штрафи на 51 тис. грн отримали страхові брокери «Інсарт» та «Гранд Іншур» за ненадання звітності.

Крім того, письмові застереження застосовано до:

  • ТОВ «ФК «ІФК»,
  • ТОВ «ФК «Новий світ»,
  • ТОВ «ФК «ФінЕкстра»,
  • ТОВ «Френдлі Фінанс»,
  • АТ «ФК «Аверс».
Автор:
Роман Мирончук
Редактор стрічки новин Роман Мирончук
Пише на теми: Економіка, фінанси, банки, криптовалюти, інвестиції, технології

Коментарі - 52

+
+75
yarg
yarg
7 жовтня 2023, 10:36
#
«незастосування у своїй діяльності ризик-орієнтованого підходу»

да , єто сразу обьясняет штраф 135 миллионов :(
Надеюсь НБУ когда-нибудь повысит прозрачность принятия решений хотя-бы до уровня 2015 года. молчу о 2001… И не будет писать в релизах дремотную чепуху.
+
0
jakiro
jakiro
7 жовтня 2023, 10:58
#
Цікаво, у банка 500 мільйонів коштів і його штрафують на 135, чи він не захлопнеться?
+
0
Kharakternyk
Kharakternyk
7 жовтня 2023, 11:00
#
Для цього і штрафують.
+
+30
Mr YouSt
Mr YouSt
7 жовтня 2023, 16:44
#
Сигнал вкладчикам банка — все на выход!
+
0
Три літри
Три літри
8 жовтня 2023, 7:16
#
Так фонд в будь-якому випадку все выплатить, ще й з процентами на дату ліквідації.
+
0
Mr YouSt
Mr YouSt
8 жовтня 2023, 10:50
#
Выплатит, но минимум пару месяцев до выплаты деньги проболтаются в банке просто так
+
+15
Три літри
Три літри
8 жовтня 2023, 12:17
#
Місяць максимум
+
0
Mr YouSt
Mr YouSt
8 жовтня 2023, 12:19
#
На практике — не менее 2=х
+
0
Три літри
Три літри
8 жовтня 2023, 12:56
#
На практиці меньше місяця:
* 1 серпня оголошується о ліквідації Конкорда/Нео https://minfin.com.ua/ua/2023/08/01/110013342/
* а вже 22 серпня гроші зараховані на мій рахунок в Кредобанку https://minfin.com.ua/company/kredobank/review/335505/

І це без Дії, яка потенційно може з’економити ще трохи часу.

Звісно я не агітую ігнорувати таки от новини і продовжувати зберігати гроші в Комінбанку. Але й панікувати через це не треба — все буде ОК з грошима, а ті декілька втрачених тижнів очікування все одно не дали б додаткового доходу якби гроші лежали в супер-мега-надійному банку в якому по депозитам дають лише 10% наприклад.
+
0
Pumbovik
Pumbovik
8 жовтня 2023, 9:57
#
Думаю, +1 к банкопаду добавится, тем кто держит валюту лучше пораскинуть головой держать ли дальше или нет. Просто так огромные штрафы не дают
+
0
yarg
yarg
8 жовтня 2023, 10:01
#
Та кто там что держить? Ну может сотрудники…
+
0
Гена Самсонов
Гена Самсонов
19 жовтня 2023, 23:29
#

упевнений що не тільки співробітники https://prnt.sc/yv3nOfY6JNMA там ще додаткові відсотки йдуть через розіграш
+
0
Иван Александров
Иван Александров
8 листопада 2023, 15:41
#
У них стабильно высокий процент на гривневых депозитах, ну год где-то — не меньше, так что желающие найдутся
+
0
Мария Брайченко
Мария Брайченко
8 жовтня 2023, 20:14
#

Так перевірки по всіх бізнесах в Україні активізувалися, говорили ж що восени все повернеться — відповідно і штрафи з’явилися
+
0
Давид Ломашкин
Давид Ломашкин
8 жовтня 2023, 20:19
#
Обещали фопов же трясти…
+
0
Гена Самсонов
Гена Самсонов
8 жовтня 2023, 20:21
#
Ну ось якраз із першого жовтня і закрутилося
+
0
Мария Брайченко
Мария Брайченко
8 жовтня 2023, 20:26
#
Ні, не тільки фопів ще фінансові організації, ігровий бізнес, акциз (алкоголь, тютюн, паливо). Усе те, що приносить найбільший дохід, тому й штраф. Нічого дивного https://focus.ua/uk/economics/590654-biznes-pid-pricilom-kabmin-pogodivsya-povernuti-podatkovi-perevirki-voseni
+
0
Гена Самсонов
Гена Самсонов
8 жовтня 2023, 20:30
#
Зараз багато новин мабуть про штрафи буде) Банки, мікрофінки — ось це все
+
0
Иван Александров
Иван Александров
8 жовтня 2023, 20:39
#
С другой стороны неплохо, все что с банков пособирают уйдет в бюджет, а оттуда уже на ЗСУ
+
0
Жанна Стеклова
Жанна Стеклова
8 жовтня 2023, 20:47
#
А у вас позитивне мислення, мені подобається
+
0
Мария Брайченко
Мария Брайченко
8 жовтня 2023, 20:49
#
Банки після штрафів продовжують працювати, конкретно по КIБ думаю витягне, відсоток за депозитами був один із найкращих, рейтинги підтверджують https://interfax.com.ua/news/press-release/914607.html
+
0
Давид Ломашкин
Давид Ломашкин
8 жовтня 2023, 21:02
#
Заплатят, и заработают еще, но тенденция с проверками нехорошая, к тому же столько банков уже обанкротили за последнее время и национализировали
+
0
yarg
yarg
9 жовтня 2023, 8:53
#
1 обанкротили и 1 национализировали.
за последние годы.
+
0
Давид Ломашкин
Давид Ломашкин
19 жовтня 2023, 23:33
#
Да ладно 1 — іbox, проминвест, форвард это так три только по памяти в прошлом
+
0
Три літри
Три літри
20 жовтня 2023, 9:08
#
Форвард не обанкротили, ibox bank теж, конкорд теж
+
0
Давид Ломашкин
Давид Ломашкин
9 листопада 2023, 16:13
#
Я просто и понятно пишу, не цепляйтесь к словам, еще Сич, Земельній капитал и Проминвест вспомнился, хотя с датами могу и ошибиться
+
0
Жанна Стеклова
Жанна Стеклова
19 жовтня 2023, 23:44
#
Штук сім збанкрутували тільки за 2022 рік
+
+1
Три літри
Три літри
20 жовтня 2023, 9:09
#
Спробуйте зазирнути в словник і подивитись сенс слова банкрот
+
0
Жанна Стеклова
Жанна Стеклова
9 листопада 2023, 16:22
#
Спробуйте зазирнути в словник і подивитись сенс слова «сенс» — людям від цього ось ніяк не легше, як це не називай) у свекрухи гроші були у форварді і виплат досі немає, банку кбздць
+
0
kerius28
kerius28
20 жовтня 2023, 12:47
#
Питання скільки це останнім часом — рік/два/п'ять/десять??? За 10 рочків купа банків накрилися мідним тазом
+
+15
arssamoxin
arssamoxin
20 жовтня 2023, 13:34
#
Я б краще за Мотор та Агропросперіс хвилювався
+
0
Pumbovik
Pumbovik
21 жовтня 2023, 18:15
#
Ну мотор еще понятно, а агро за что?
+
0
arssamoxin
arssamoxin
8 листопада 2023, 16:01
#
У рейтингу стійкості їх вже давноооо так немає, а гривню намагаються накопичити, як на мене так все ясно
+
0
Давид Ломашкин
Давид Ломашкин
20 жовтня 2023, 13:42
#
Возможно, показатели так себе. кстати в августе кажетца штраф был у мтб и укрэксима, штрафов много и тенденция только к увеличению
+
0
Жанна Стеклова
Жанна Стеклова
8 жовтня 2023, 21:09
#
Ось не треба тільки зраду розганяти, тупо просто штраф — ні про яке банкрутство мова точно не йде
+
0
Мария Брайченко
Мария Брайченко
8 жовтня 2023, 21:21
#

Багато «зради» зараз від русні йде, все як завжди внести розкол і смуту. підірвати довіру до банківської системи в тому числі
+
0
Гена Самсонов
Гена Самсонов
8 жовтня 2023, 21:26
#
Тим часом автор тексту пише про «фінансування тероризму», а потім сам же пояснює, що йдеться про «незабезпечення функціонування належної системи управління ризиками, незастосування у своїй діяльності ризик-орієнтованого підходу та невжиття належних заходів з метою мінімізації ризиків»))
+
0
Иван Александров
Иван Александров
8 жовтня 2023, 21:35
#
Скорее речь о нарушении нового валютного законодательства с сентября этого года которое тоже упомянуто. Фактически — придолбались наверняка к отчетности, которая может быть не до конца оптимизирована под новые требования
+
0
Гена Самсонов
Гена Самсонов
8 жовтня 2023, 21:40
#
Схоже щось таке, років тридцять банк якось уже справлявся і останнім часом навіть зростав, тож усе має бути ок
+
0
Жанна Стеклова
Жанна Стеклова
8 жовтня 2023, 21:53
#
Жоден банк ще не завалився після штрафу, серйозно. Хотіли б завалити тупо б ліцензії позбавили
+
0
Мария Брайченко
Мария Брайченко
8 жовтня 2023, 21:59
#
Насправді таких новин з минулого року вже багато і ще варто чекати, як мінімум оксі і мтб
+
0
Mr YouSt
Mr YouSt
9 жовтня 2023, 15:58
#
Все комментарии начиная с 8 октября 2023, 20:14 делают какие -то странные личности
+
0
Ольга Лазаревич
Ольга Лазаревич
20 жовтня 2023, 0:14
#
Ну, а ваш коментар вище до чого? До чого цей розгін зради ? ви не знаєте як банківська система працює і що таке штраф?
+
0
Мария Брайченко
Мария Брайченко
9 листопада 2023, 17:26
#

Якраз незрозумілого шуму тут наробили дивні особистості спочатку. тема вже нікому не цікава, ну оштрафували й оштрафували як і багатьох інших, не розумію навіщо взагалі сюди знову зайшла
+
0
Ігнат Фролов
Ігнат Фролов
20 жовтня 2023, 13:45
#
Летом ПУМБ штрафовали на 11 лямов, что дальше?
+
0
Три літри
Три літри
20 жовтня 2023, 15:36
#
Що таке 11 лямів для ПУМБа який має за півріччя прибуток 3,68 міліардів, а власний капітал 15,7 https://about.pumb.ua/presscenter/news/item/6868-chistij-pributok-pumb-za-i-pvrchchya-2023-roku-skl#:~:text=%D0%A7%D0%B8%D1%81%D1%82%D0%B8%D0%B9%20%D0%BA%D0%BE%D0%BC%D1%96%D1%81%D1%96%D0%B9%D0%BD%D0%B8%D0%B9%20%D0%B4%D0%BE%D1%85%D1%96%D0%B4%20%D1%81%D0%BA%D0%BB%D0%B0%D0%B2%201,%D1%81%D0%BA%D0%BB%D0%B0%D0%B4%D0%B0%D1%8E%D1%82%D1%8C%20125%2C7%20%D0%BC%D0%BB%D1%80%D0%B4%20%D0%B3%D1%80%D0%B8%D0%B2%D0%B5%D0%BD%D1%8C.

В той час як Комінбанк має статутного капіталу лише 215 міліонів
https://youcontrol.com.ua/catalog/company_details/21580639/
і ці 135 міліонів штрафу це більше ніж половина від цієї суми
+
0
arssamoxin
arssamoxin
8 листопада 2023, 16:00
#
Я би не міряв тільки за статусним капіталом
+
0
Ігнат Фролов
Ігнат Фролов
10 листопада 2023, 21:42
#
Сравнили вот тот самый с пальцем: есть же еще активы, прибыль
+
0
arssamoxin
arssamoxin
20 жовтня 2023, 13:52
#
Нічого, як з гуся вода
+
0
Мария Брайченко
Мария Брайченко
22 жовтня 2023, 19:29
#
А ви подумайте кому зараз розганяти вигідно
+
0
Гена Самсонов
Гена Самсонов
10 листопада 2023, 21:38
#
Русне=ее консервам. Та конкурентам
+
0
Ігнат Фролов
Ігнат Фролов
10 листопада 2023, 21:44
#
Я больше за вариант 2, хотя дураков которые хотят воздух потрясти тоже хватает
Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися