Національний банк оштрафував Комінбанк на 135,15 млн грн. Про це повідомляє пресслужба регулятора.
Нацбанк оштрафував Комінбанк на 135 мільйонів
►Читайте телеграмм-канал«Мінфіну»: головні фінансові новини
Причина
Штраф накладено за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму, а також за порушення вимог валютного законодавства у вересні 2023 року.
Серед порушень, зокрема, незабезпечення функціонування належної системи управління ризиками, незастосування у своїй діяльності ризик-орієнтованого підходу і невжиття належних заходів з метою мінімізації ризиків.
Крім того, НБУ звинуватив Комінбанк у наданні недостовірної інформації на запити щодо виконання банком вимог законодавства у сфері фінмоніторингу та інформації про валютні операції з помилками, а також неналежної верифікації платника.
Серед інших претензій:
- порушення в розробці та впровадженні внутрішніх документів із питань фінмоніторингу;
- затримка у впровадженні комплексної інтегрованої системи автоматизації процесів фінансового моніторингу.
Інші штрафи
Також НБУ оштрафував на 459 тис. грн сервіс мікрокредитування «Качай гроші» за неналежний стан внутрішнішньої документації з питань запобігання відмиванню грошей, неналежне застосування у своїй діяльності ризик-орієнтованого підходу, неверифікацію клієнтів у визначеному порядку та незберігання документів (у тому числі електронних), зокрема щодо здійснення належної перевірки клієнтів.
По 391 тис. грн також оштрафовано систему онлайн-платежів «Фінкіт» та компанію «Глобал-Фінанс». Причина — неналежне виконання обов’язку своєчасно та в повному обсязі подавати НБУ інформацію чи документи щодо протидії відмиванню грошей, неналежність відповідної внутрішньої документації. До другої захід впливу застосовано також через неналежне формування та ведення анкет клієнтів, неналежну оцінку ризиків та подання звітності з помилками.
Штрафи на 51 тис. грн отримали страхові брокери «Інсарт» та «Гранд Іншур» за ненадання звітності.
Крім того, письмові застереження застосовано до:
- ТОВ «ФК «ІФК»,
- ТОВ «ФК «Новий світ»,
- ТОВ «ФК «ФінЕкстра»,
- ТОВ «Френдлі Фінанс»,
- АТ «ФК «Аверс».
Коментарі - 52
да , єто сразу обьясняет штраф 135 миллионов :(
Надеюсь НБУ когда-нибудь повысит прозрачность принятия решений хотя-бы до уровня 2015 года. молчу о 2001… И не будет писать в релизах дремотную чепуху.
* 1 серпня оголошується о ліквідації Конкорда/Нео https://minfin.com.ua/ua/2023/08/01/110013342/
* а вже 22 серпня гроші зараховані на мій рахунок в Кредобанку https://minfin.com.ua/company/kredobank/review/335505/
І це без Дії, яка потенційно може з’економити ще трохи часу.
Звісно я не агітую ігнорувати таки от новини і продовжувати зберігати гроші в Комінбанку. Але й панікувати через це не треба — все буде ОК з грошима, а ті декілька втрачених тижнів очікування все одно не дали б додаткового доходу якби гроші лежали в супер-мега-надійному банку в якому по депозитам дають лише 10% наприклад.
упевнений що не тільки співробітники https://prnt.sc/yv3nOfY6JNMA там ще додаткові відсотки йдуть через розіграш
Так перевірки по всіх бізнесах в Україні активізувалися, говорили ж що восени все повернеться — відповідно і штрафи з’явилися
за последние годы.
Багато «зради» зараз від русні йде, все як завжди внести розкол і смуту. підірвати довіру до банківської системи в тому числі
Якраз незрозумілого шуму тут наробили дивні особистості спочатку. тема вже нікому не цікава, ну оштрафували й оштрафували як і багатьох інших, не розумію навіщо взагалі сюди знову зайшла
В той час як Комінбанк має статутного капіталу лише 215 міліонів
https://youcontrol.com.ua/catalog/company_details/21580639/
і ці 135 міліонів штрафу це більше ніж половина від цієї суми