8 вересня 2023, 14:04

НБУ вимагає від банків шукати підсанкційних осіб серед клієнтів платіжних організацій

Нацбанк вимагає від банків у рамках фінансового моніторингу перевіряти не лише власних клієнтів, а й клієнтів, які вони обслуговують небанківськими фінустановами, і виявляти серед них підсанкційних осіб. Про це йдеться у листі НБУ № 25−0005/52369.

Нацбанк вимагав від банків у рамках фінансового моніторингу перевіряти не лише власних клієнтів, а й клієнтів, які вони обслуговують небанківськими фінустановами, і виявляти серед них підсанкційних осіб. — Фото: bank.gov.ua

► Читайтесторінку «Мінфіну» у фейсбуці: головні фінансові новини

Йдеться про випадки, коли банки відкривають рахунки платіжним організаціям та обслуговують їх проведення. Насамперед мова про компанії, які володіють платіжними терміналами, розставлені українськими ТРЦ, магазинами, АЗС тощо.

Національний банк хоче, щоб банки так налагодили роботу з платіжниками, які вони обслуговували, щоб виявляти серед клієнтів небанківських фінустанов осіб, які потрапили під санкції і обмежувати їх обслуговування. При цьому регулятор зробив застереження, що виявляти їх слід у разі наявності інформації.

Точних інструкцій НБУ з цього приводу не дав — як саме банки та небанківські фінустанови мають розпізнавати підсанкційних осіб, особливо коли ті проводять операції із внесенням готівки (без ідентифікації через «Дію» чи картковий рахунок).

Нагадаємо, що особи, які підпадають під санкції Ради нацбезпеки та оборони, позбавляються права на фінансове обслуговування. Одразу після потрапляння до списку санкцій РНБО людині/організації повинні зупинити всі фіноперації та заблокувати рахунки. Для цього від банкірів вимагають постійно моніторити списки санкцій після їх оновлення. Раніше вони шукали підсанкційних осіб лише серед своїх власних клієнтів, але тепер їх зобов'язали це робити і для партнерських платіжних організацій.

«Банкам слід налаштувати внутрішні системи моніторингу фінансових операцій та передбачити у договорах, які укладаються з небанківськими платіжними організаціями, які відкривають у банку розрахунковий рахунок, такий формат співробітництва (наприклад, проведення окремих операцій у розрізі окремих фізичних та юридичних осіб) та обмін інформації (наприклад, використання формату реєстру операцій, який дозволить автоматизувати здійснення перевірки за списками санкцій), який дасть можливість банку забезпечити виявлення санкційних осіб», — йдеться у листі Нацбанку № 25−0005/52369.

Цей документ підписала директор Департаменту фінансового моніторингу НБУ Анна Липська.

Автор:

Фінансовий журналіст Лисенко Олена

Джерело: Мінфін

Стежити за новими коментарями

Коментарі - 33

+
0: Алексей Яковлев; 8 вересня 2023, 15:01; #

Мне уже блокировали бюджетный платеж , и на новой почте отказывались принять деньги с карты … ищут однофамильцев …

+
+45: matroskin; 8 вересня 2023, 15:16; #

Главное чтоб не догадались что все за «словацкий» газ платят, который на самом деле российский. :)

+
+15: yarg; 8 вересня 2023, 15:52; #

Эта тематика уже не заходит. меняйте :)

+
0: matroskin; 8 вересня 2023, 19:30; #

Да дай Бог, чтоб и не зашла, мужик с олх торгующий накраденными в колхозе подшипниками тоже и предположить не мог что торгует «запчастями до танков» и ему светит 15.

+
+15: yarg; 8 вересня 2023, 20:45; #

Та понятно.
и мужик , торгующий крадеными запчастями от танков
и тетка с Сум , которая просто пересылала подруге в Ростов фотки прилетов, карту с пометками и комментариями «вот там военных много , влупите вот туда» — все они ничего плохого не делали, за что они получают свои десятки , даже не понятно.

+
0: matroskin; 9 вересня 2023, 0:25; #

За тетку с Сум не в курсе, а в колхозе танков нет, подшипники сворованные были с тракторов и комбайнов. Я конечно в танках не специалист, но думаю что подшипники в танках ничем не отличаются от подшипником в тракторах или комбайнах ибо не встречал подшипников «для танков» или «для стиральных машин», все они: внутр/внешний диаметр+ширина. Можите загуглить нигде никто не пишет для чего конкретно они, аналогично болты, гайки, аккумуляторы, лампочки, ремни, цепи, бензонасосы и т.д.д.д. Подозреваю, что клавиатура генштабе рф или фсб, не особо от Вашей отличается и Ваша им подойдет.

+
0: yarg; 9 вересня 2023, 16:04; #

Та понятно. Ну правда не подшипники, а прицел танковий везли… но он наверное и на тракторе же есть.

+
0: matroskin; 9 вересня 2023, 19:57; #

Вы как с луны.
https://www.olx.ua/d/obyavlenie/pribor-nochnogo-videniya-voditelya-tankovyy-tnvo-2b-IDS001m.html
Всегда была статья «сбыт оружия» без каких либо фантазий, лет 5 назад начали под это подсовывать«двойное назначение».
Ну так под это можно подсунуть всё, от прокладок (их используют для остановки крови при ранениях), до солярки. Все мы теперь «преступники», при надобности-сажай любого.

+
0: matroskin; 9 вересня 2023, 0:37; #

Если Вы верите в эти сказки, то было б больше толку, если СБУ выдало себя за тетку с Сум писало в ТГ координаты заброшенных курятников и потом фоткало туда прилеты. Но увы, в рф есть группировка спутников которой они больше доверяют чем посту тетки в ТГ.

+
0: yarg; 9 вересня 2023, 16:03; #

Их супутники -фигня собачья. Потому и нужни постоянно люди. Ви помните как они шли на Киев по картам 1987 года? Помогли те супутники?

+
0: matroskin; 9 вересня 2023, 19:54; #

Это Вам по «єдиних новинах» сказали и Вы поверили ?
Открою Вам тайну в рф тоже практически у всех есть смартфоны с гугл картами, навителами и прочей херней.
У наших тоже карты времен СССР, но это не значит что пользуются ими или вообще картами в бумажном виде.

+
0: yarg; 9 вересня 2023, 20:33; #

Єдиние новини- то для вас. Смартфон в чужой стране и без роуминга и связи? кирпич… ви просто не виделки єту «первую армию- мира». Какие там смартфони… украсть стиралку, затащить в окоп и всем взводом водить вокруг хоровод почему не стирает- єто их уровень.

+
0: matroskin; 9 вересня 2023, 21:12; #

Смартфон в чужой стране и без роуминга и связи
Представьте себе, но смартфон работает даже вообще без сим кары. Уверяю Вас это истинная правда, можете вытащить у себя сим карту и убедится, что он запустится и будут работать все приложения, в т. ч. любые карты и даже с указанием Вашего местоположения, это тоже работает без роуминга и без сим карты.
Не судите всех россиян по себе, у меня внуку 10 лет и даже он это знает, проехали всё Европу без роуминга и подключения к их сетям, исключительно с телефоном где была установлено приложение Навител, хотя таких приложений десятки, просто это говорящее, на нем и остановились.

+
0: matroskin; 9 вересня 2023, 21:24; #

Аналогично с прицелами, приборами ночного виденья, подшипниками и т. д. В рф тысячи Т62 гниют на складах, все они с прицелами и приборами ночного виденья, ценность которых-исключительно цвет. и драг. мет. Для военных они не представляют никакой ценности тем более в плане технологий.

+
0: yarg; 10 вересня 2023, 12:33; #

Еще раз- не сравнивайте москвича и россиянина. Россиянин єто первобитное существо.

+
0: yarg; 10 вересня 2023, 12:38; #

Прошлой весной россияне стояли от меня в 10 километрах. И о кражах електрочайников без подставок, собачьих будок, о вибрасивании своих ранених из грузовика чтоби поместился ковер- я знаю из первих рук. Можете верить и дальше в супутники и смартфони… но армия и москвичи- єто разние планети.

+
0: matroskin; 10 вересня 2023, 21:11; #

Я не говорил что россиянам не нужны чайники, я говорил о том, что прицел танка времен СССР или подшипник или т.п. для ВПК рф не представляют никакой ценности, ни экономической ни технологической. В рф давно перешли на зарубежную или собственную электронику, да она уступает зарубежной, но это не лампы и не позолоченные транзисторы 70-х на которых доблестное СБУ делает план по вылавливанию «шпионов».

+
0: yarg; 10 вересня 2023, 21:43; #

Ценность есть всегда. даже если она не очевидна.
дело не в том что ворованные детали россия ставила на свою технику. Это мы таким занимались.
У россии задачи могли быть совсем другие.
1 — например скупать части от техники , чтобы наши умельцы снимали их с танков и воровали со складов. Россия их вообще выбрасывать может сразу. Задача — чтобы наша техника становилась неработоспособной и ремонтировать нечем было. заплатить контрабандисту 200 долларов за прицел — и у хахлов танк остается без прицела.

2 — если человек контрабандой тащит такие вещи — значит имеет выход на военную часть или базу хранения или еще что. На второй ходке его затащат в ФСБ и предложат сотрудничество. думаете они *** и упустят такого человека ? А потом вы будете удивлятся — «почему у нас взпыв на складе , наверное порошенко виноват». А все намного проще.
Но вы и дальше верьте что *** из СБУ ловят сельских дядек , которые зачем-то таскают в россию контрабандой подшипники от тракторов…

+
0: matroskin; 10 вересня 2023, 22:48; #

Всё Вами перечисленное может иметь место, но это уже совсем другие статьи и другой подход.
Если человек продает прицел или позолоченные радиолампы которые были ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО в секретной военной технике, возможно нужно проработать этого человека и поинтересоваться где он их взял, дабы наказать ответственных за хранение (если такое предусмотрено) и упредить это в будущем. Но тупо шить «контрабанда оружия или технологий» это бред. У нас половина рыбаков в ОЗК ходят, их что посадить теперь, бо ОЗК сугубо военный комбинезон он никогда в трикотажном отделе или т.п. не продавался.
Не знаю как сейчас, но до войны свободно и официально продавались БТРы и т. п. (https://cars.ua/kupit-drugoe-drugaja-btr-60-kiev_167579/), с них при конверсии снимали только пушку, все подшипники, бензонасосы, двигатели и т. д. оставались. Это сугубо украинский маразм, когда Минобороны продает конверсионную технику, а СБУ возбуждает уголовные дела за запчасти от этой техники.

+
0: yarg; 10 вересня 2023, 23:20; #

А вы думаете вам в нговостях расскажут о статьях и подходе ?
вам просто говорят — «при попытке контрабанды задержан Пендосенко Вольдемар»
Конечно ему будут шить контрабанду оружия. Вам же не расскажут всех подробностей…

+
0: matroskin; 11 вересня 2023, 0:25; #

Я не смотрю новости, у меня знакомый ФОП официально ещё с 90-х торгует автомагнитолами, сигнализациями и т. п. Несколько лет назад за него взялась СБУ, пытались пришить «шпионаж и торговлю шпионским оборудованием». «Шпионским оборудованием» оказались автосигнализации с GPS. При чём торгует он с момента их появления (лет 10 минимум), ввозит официально через таможню. Судя из предыдущих постов, я так понял что Вы не очень разбираетесь в телефонах, так вот GPS-трекер лет 10−15, присутствует в ЛЮБОМ смартфоне, но «это не то», а вот автосигнализация на которой огромными буквами написано «с функцией GPS трекера», это «шпионское устройство».

+
0: matroskin; 11 вересня 2023, 0:50; #

Абсолютно в любом Windows есть «удаленный рабочий стол», есть «открытие доступа к дискам», но снова «это не то», а вот установка TeamViewer или т.п. это «шпионаж», хотя по сути это абсолютно идентичные программы просто последняя более удобная.
Майнинг. Он ничем в Украине не запрещен, официально работают несколько укр.криптобирж. При этом куча прецедентов, когда СБУ или полиция отбирают ПК с видеокартами на 10k$, подсовывая «криптовалюта-знач финансирование терроризма». А деньгами терроризм не финансируют? Почему тогда не отбирают деньги? Снял человек пачку в банкомате, давайте сразу его заломаем, отберем заработанное мало ли вероятность что эти купюры как-то попадут к террористам тоже существует.
Топор тоже может быть и иногда реально используется как орудие убийства, то что теперь посадить всех производителей и владельцев топоров, а там пусть доказывают, какими то документами (какими это ваши проблемы) или взяткой, что купили топор чтоб дрова колоть. Т.е. у нас презумпция невинновности стала презумпцией вины, тебе впаривают безумные обвинения, а ты либо оправдывайся либо откупайся.

+
0: yarg; 11 вересня 2023, 8:34; #

Все это понятно. Вы привыкли к мысли что СБУ занимается какой-то фигней и никакие факты вас не разубедят. Потому что отказатся от своих давних убеждений — очень болезненно. Ну , такое дело… живите с ними.

+
0: matroskin; 11 вересня 2023, 14:20; #

Я не говорил, что «СБУ занимается какой-то фигней», я говорил, что СБУ периодически для выполнения квартальных/месячных планов «раскрывает» десяток другой «шпионов». Оно вроди в масштабах страны и мелочь, потому и шумихи особой нет. Но лично для меня, проблема тут в том что теперь существует опасный прецедент, и при необходимости подогнать статистику или просто подзаработать, начальник местного СБУ может отправить своих коллег к кому угодно и те по накатанной сделают с Вас шпиона или торговца оружием бо «оружие» у нас теперь всё что используется в армии.
Оно вроди бред, но пока не коснулось Вас. У меня знакомый даже предположить не мог, что он 10 лет торгуя сигналками занимается «шпионажем», но с легкой руки лейтенанта, за 10 минут им стал.

+
0: matroskin; 11 вересня 2023, 14:30; #

Вот для примера
https://allo.ua/ru/avtosignalizacija/gps_modul_avtosignalizacija-est/
но это не «торговля шпионской техникой», но если нужен план или взятка-то в момент торговля. Аналогично с майнингом, удаленным доступом, приборами ночного виденья, подшипниками и т. п.

+
0: yarg; 11 вересня 2023, 14:30; #

Это не опасный прецедент. Это жизнь. И в ней всегда есть элемент риска. особенно в военное время. сфотографируете что-то не то , пошлете другу в вайбере — и получите 10 лет. и радуйтесь что расстрела нет. Так бывает.

+
0: matroskin; 11 вересня 2023, 15:04; #

К стати в военное время я о подобных случаях не слышал, хотя выше давал ссылки и прицелы и gps-трекеры продаются свободно. Поэтому всё же склоняюсь к мысли, что охота на таких «шпионов» есть ни что иное как подгонка отчетности по раскрываемости. Просто сейчас война и в СБУ ставят задачи которые «шпионами» с Алиэкспресс не перекроешь.

+
0: yarg; 11 вересня 2023, 15:10; #

Возможно. Но лучше не рискуйте. «не слышал» не означает что их нет. Далеко не обо всем пишут в интернете. Немало народу постреляли на блок-постах , которые по методе блоггера Саньки-Ваньки решили покачать права и покричать «укажите причину остановки». Так и со шпионами…

+
0: matroskin; 11 вересня 2023, 16:16; #

Ну с блок постами лично у меня была история, еду в ВИННИЦКОЙ области с женой и внуком, останавливают: выходите, руки вверх, Вы снимаете блок-пост!!! Говорю: «я ничего не снимаю, с чего Вы взяли», они мол у вас телефон на стекле на присоске. Говорю, ну и что? Я не местный, дорог не знаю, еду по навигатору что в телефоне, в чем проблема? Они: а врдуг Вы снимаете? А вдруг у Вас там шпионское ПО? А вдруг это Вы убили Кенеди?
Ну бред бредом. И тут хочу отметить, что мы ехали назад с Польши, при этом туда мы ехали точно так же проехав ну не меньше 40 постов (в т.ч. этот) и никто подобного не предъявлял ни разу, аналогично доехали назад проехав где-то 40 постов, и только на одном несли подобную чушь.
Собственно это и есть проблема о которой я пишу, ты вроди ничего не нарушаешь, но есть куча успешных прецедентов, где человека на ровном месте подтянули к статье с немалым сроком, и понимаешь, что в любой момент могут тебя.

+
0: matroskin; 11 вересня 2023, 16:27; #

Так для информации, в Tesla 8 камер, которые как раз снимают и пишут, причем это невозможно отключить даже при желании. Аналогично в очень многих современных авто ценой от 30к$, камеры установлены штатно, их невозможно отключить они есть частью авто, они пытаются «ловить» разметку, знаки, препятствия впереди. То что теперь увидел Теслу-расстрелять её, бо «а вдруг…»

+
0: yarg; 11 вересня 2023, 17:22; #

Это не проблема. это время такое. Улыбаемся и снимаем телефон. Пристрелят же глупости… И будет не смешно.

+
0: matroskin; 11 вересня 2023, 19:32; #

Я его вешал не для тиктока, а потому что реально не знаю дороги и ехал по навигатору.
Это не проблема
Телефон снять можно, а как Вы снимать камеры в авто собираетесь, Тесла если камеры в грязи не едет, выскакивает ошибка и просьба очистить камеры, а Вы их снимать собираетесь. :)

+
+15: Алексей Яковлев; 8 вересня 2023, 16:30; #

На каждой молекуле газа стоит штампик — добыто в россии , надо только присмотреться

Щоб залишити коментар, потрібно увійти або зареєструватися

Не зареєстровані на Мінфіні? Придумайте логін і пароль для управління підпискою. (Я вже зареєстрований)

тільки латинські літери та цифри

логін вже існує введіть логін логін повинен містити 3-15 символів логін повинен містити літери

Введіть пароль

√

Новини по темі

Всі новини

НБУ вимагає від банків шукати підсанкційних осіб серед клієнтів платіжних організацій

Коментарі - 33

Заявка успешно отправлена